通過各種方式掩飾、隱瞞違法犯罪所得及其收益來源、性質的活動被稱為“洗錢”。在新型洗錢手段中，犯罪分子通過誘導、包裝，將贓款轉入他人賬戶并快速轉移，受害人往往在無意間成為了洗錢幫兇。

近日，稠州銀行聯動警方，在臺州伏龍村刑拘兩名犯罪分子。令罪犯沒有想到的是，看似“好騙”的村民是個反洗錢“專家”，被當做洗錢“工具人”的李宛貞成了案件中的“最大功臣”。

反將一軍，警銀民聯動緝拿涉事人員

4月14日，李宛貞的小賣鋪照常營業，一名男子到店購買香煙，以“后續會大批量購買”為由添加了她的微信。

李宛貞是土生土長的伏龍村人，熱情熱心得了一副好人緣，店面雖不大，卻是周邊村民采買歇腳、閑談天的“聯絡點”。這么多年來，李宛貞從未見過這名男子，她觀察著這名陌生人的一舉一動，留意到他偷拍了店內的收款二維碼。晚上，李宛貞的賬戶突然收到4筆，共計1.7萬元的掃碼收款，并在微信上接到了陌生男子發來的大“預訂單”。這讓李宛貞感到疑惑，她據實告知男子：沒有這么多庫存。第二日男子到店，改口減少購買數量，李宛貞便將多余的錢款退給了他。

就在李宛貞疑心是自己想太多之時，15號晚，她的賬戶又收到了共計2.7萬元的掃碼收款。相似的對話再次上演，該名男子提前轉賬萬元錢款，以各種理由要求李宛貞退款部分。“他的購買行為非常隨意，這是不正常的。”事后，李宛貞對民警說，“這和洗錢行為非常的相似。”李宛貞的銀行卡是在浙江稠州商業銀行開的戶，她想起銀行“反洗錢”培訓的囑托，當即采取拖延行動，稱自己的賬戶收到“多筆遠程異常資金掃碼”，已經“被銀行系統實時預警管控”了，請男子第二天再到店里取貨。隨即，李宛貞向當地公安與稠州銀行臺州分行求助。臺州分行員工憑借高度的職業敏感性，第一時間向李宛貞確認后續行動，為了防止男子再次轉賬，多崗位聯動對賬戶實行限制非柜面交易管控。

4月16日，男子按約定現身小賣鋪，在李宛貞的周旋下被民警蹲點抓捕，18日，兩名涉事人員被刑拘。

稠州銀行反洗錢教育基地進村鎮

下沉服務，“老板娘”還是“李站長”

犯罪分子把主意打到老弱婦孺身上，妄想從所謂的“鄉下地”找突破口，卻忘記了“法網恢恢，疏而不漏”，短短三天就為自己的行為付出了應有代價。“警銀民”聯動的反詐防騙陣線無處不在，事后，李宛貞收到了警方寄來的表揚信，作為當地“農村金融服務站”的站長，她表示，這是義不容辭的責任。

農村金融服務站是稠州銀行延伸服務觸角，在鄉鎮及以下行政村設立的助農站點。2020年，黨員李宛貞被聘任為金融服務站站長，與稠州銀行駐點客戶經理一起，為周邊村民提供便捷金融服務。李宛貞意識到，農村是金融知識普及的薄弱地區，又是金融案件的頻發地，參與服務站建設的程度越深，她加強金融常識宣傳的想法越強烈。在銀行專業化、系統性的支持下，她不斷強化自身金融素養，利用服務站空間定期舉辦反詐、反洗錢、反假幣、消費者權益保障等宣傳課，為孩子們開展“讀書分享會”。于李宛貞而言，為大家帶去更多便利與快樂，就是做服務站的“情懷”，她既是小賣鋪的“老板娘”，也要成為肩負村民信任的金融服務“萬事通”。

稠州銀行臺州分行有關負責人表示，在國家堅定打擊金融罪犯的聯防聯控工作中，該行通過金融服務站布局高壓一線，以信息共享與協作創新筑牢防線，近年來，服務站輻射范圍內的案發數得到有效壓降。

李宛貞卓有成效的“反洗錢”行動是當地新發的真實案例，“這是一個很有意義的經歷，我會在公安局和稠州銀行的后續指導中做好復盤分析，好好更新一下我的反洗錢課程。”李宛貞笑道。