保險(xiǎn)剛滿一年期，多名投保人集體“退保”，甚至惡意投訴，是巧合嗎？上海警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一個(gè)專門騙取保險(xiǎn)公司首保傭金的職業(yè)索賠團(tuán)伙浮出水面；

有“勞務(wù)公司”聲稱，只需1.6萬元，就可以為客戶辦理出國務(wù)工業(yè)務(wù)？實(shí)際上，看似正規(guī)的公司是“群演”假裝上班，30多名受害者繳納50余萬元后，沒有一人獲得簽證，系“黑中介”詐騙……

近期，上海警方持續(xù)推進(jìn)“礪劍2025”春季戰(zhàn)役，集中攻堅(jiān)打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”、牟利性惡意索賠、線上引流非法集資、多發(fā)性非接觸詐騙、勞務(wù)中介敲詐詐騙等8類民生、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域違法犯罪，緊盯違法犯罪新動(dòng)向、新手法，堅(jiān)持打早打小，持續(xù)優(yōu)化一流營商環(huán)境。

戰(zhàn)役以來，上海警方已偵破上述8類案件100余起，抓獲犯罪嫌疑人400余名。

31起保單中有29起惡意退保，“三舅”也上陣

一團(tuán)伙騙取壽險(xiǎn)公司返傭400余萬元

今年2月，某保險(xiǎn)代理公司至長寧區(qū)“藍(lán)鯨”護(hù)企工作站報(bào)案稱，公司在自查中發(fā)現(xiàn)，近一年時(shí)間內(nèi)，合作方師某共為公司代理了31起保單，但其中29單的投保人均在投保滿一年、剛好符合投保最短期限的要求后，以資金短缺、家庭困難等為由，向保險(xiǎn)公司申請、投訴要求退保。然而，師某等人在保單簽約成功后，已獲取了高額傭金且失聯(lián)。保代公司懷疑對方系惡意退保、騙取傭金，遂向警方報(bào)案。

長寧經(jīng)偵在接到相關(guān)報(bào)案材料后，全面調(diào)取了這31起保單的詳細(xì)檔案。民警發(fā)現(xiàn)，這些保單的部分投保人都是師某團(tuán)隊(duì)的關(guān)系人，還有業(yè)務(wù)員自保等情況。

師某向他人解釋如何非法牟利。

組織“客戶”退保。

“而且，這31起保單的投保資金來源、退保資金流向以及傭金返還的軌跡，都指向同一批人員的賬戶，也就是師某同伙控制的賬戶。”市公安局長寧分局經(jīng)偵支隊(duì)民警黃山介紹，根據(jù)這些信息，警方初步判斷師某等人有犯罪嫌疑，遂在經(jīng)偵總隊(duì)指導(dǎo)下開展立案偵查。

經(jīng)查，2022年3月至2023年6月，犯罪嫌疑人師某為牟取不法利益，利用自己曾在保險(xiǎn)公司擔(dān)任渠道經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)，與保代公司簽訂代理合同，約定按第一年投保費(fèi)用的一定比例獲取傭金。隨后，師某便伙同犯罪嫌疑人房某、鄭某，在上海、江蘇等地共同招攬“金主”及關(guān)系人——由金主提供保險(xiǎn)資金，由關(guān)系人虛構(gòu)保險(xiǎn)購買需求投保，以此騙得保險(xiǎn)公司首保返傭。

在投保期滿一年后，上述團(tuán)伙指使投保人以惡意投訴等方式實(shí)施退保。截至案發(fā)，累計(jì)騙取首保返傭400余萬元。

師某接受審訊。

在全面掌握案情后，今年4月22日，市局經(jīng)偵總隊(duì)指導(dǎo)長寧分局經(jīng)偵支隊(duì)，在江蘇等地警方協(xié)作下，全鏈條偵破了這起職業(yè)索賠團(tuán)伙騙取壽險(xiǎn)公司返傭的合同詐騙案，抓獲師某、房某、鄭某等12名犯罪嫌疑人。

其中，師某、房某、鄭某3名犯罪嫌疑人因涉嫌合同詐騙罪被警方依法刑事拘留，其余9名犯罪嫌疑人則被依法采取刑事強(qiáng)制措施，目前案件正在進(jìn)一步偵辦中。

據(jù)悉，全市公安經(jīng)偵部門依托“專業(yè)+機(jī)制+大數(shù)據(jù)”新型警務(wù)運(yùn)行模式，持續(xù)發(fā)起集群攻堅(jiān)，全力清除金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”滋生土壤。截至目前，全市公安經(jīng)偵部門共破獲相關(guān)案件30余起，抓獲130余名犯罪嫌疑人。

“黑中介”謊稱能出國務(wù)工

30余名客戶無一人拿到簽證

今年4月初，市公安局青浦分局徐涇派出所接群眾報(bào)案稱，此前自己與徐涇一家出境務(wù)工勞動(dòng)中介簽訂了出境務(wù)工協(xié)議，并繳納了1.6萬元服務(wù)費(fèi)；誰知幾個(gè)月過去了，對方卻一直以資料不齊、審批中等理由推諉拖延，并未辦理出國務(wù)工業(yè)務(wù)。

接報(bào)后，刑偵支隊(duì)立即會(huì)同徐涇派出所開展偵查，在市公安局刑偵總隊(duì)的指導(dǎo)下，向市有關(guān)部門以及出入境部門核實(shí)后，發(fā)現(xiàn)這個(gè)公司并沒有取得開展出境簽證、勞務(wù)等方面的資質(zhì)，也未曾開展出境勞務(wù)申請等事項(xiàng)，是一個(gè)偽裝成正規(guī)勞務(wù)中介的詐騙團(tuán)伙。4月15日，民警將以李某為首的犯罪團(tuán)伙6人抓獲歸案。

民警在涉案公司成功抓獲多名犯罪嫌疑人。

經(jīng)查， 2024年12月起，曾從事過勞動(dòng)中介工作的李某會(huì)同劉某某、岳某成立一家空殼公司，并招募馬某某、徐某某、李某某作為公司業(yè)務(wù)員，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺等渠道，聯(lián)系有意出境打工的潛在客戶。

在明知公司無合法資質(zhì)且客戶條件明顯不符合出境的情況下，這一團(tuán)伙成員仍謊稱可以通過材料優(yōu)化先辦理旅游簽證，后轉(zhuǎn)換為工作簽證的方式出境，并且承諾幫助客戶在境外介紹工作，期間收取多名有意向出國務(wù)工人員，每人1.6萬元左右服務(wù)費(fèi)。

“實(shí)際上，這一團(tuán)伙既沒有為他們辦理旅游簽證，也沒有實(shí)際能力資質(zhì)為他們在海外尋求雇主，這是實(shí)施詐騙。”青浦分局刑偵支隊(duì)二大隊(duì)隊(duì)長戴溪源介紹，截至團(tuán)伙被抓，共計(jì)非法牟利50余萬元，“而被騙的30余名客戶，沒有一人獲得簽證。”

表面忽悠被害人“來公司辦理”。

背地找演員假裝上班。

為了騙取客戶信任，這一團(tuán)伙還會(huì)邀請對方“到公司辦理手續(xù)”；實(shí)際上，他們會(huì)在指定時(shí)間雇傭若干“群演”假裝“上班”，偽造公司正規(guī)的假象。而當(dāng)客戶催要簽證時(shí)，犯罪團(tuán)伙就會(huì)用材料不全、還在審批中等固定話術(shù)拖延時(shí)間。

目前，李某、劉某某、岳某、馬某某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪被依法刑事拘留，其余2名犯罪嫌疑人則被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

下一步，上海警方還將持續(xù)聚焦民生、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域突出違法犯罪，持續(xù)縱深推進(jìn)礪劍行動(dòng)，依托警種主戰(zhàn)作戰(zhàn)模式，強(qiáng)化破案攻堅(jiān)，加強(qiáng)追贓挽損，最大程度降低群眾損失，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益，以高水平安全保障高質(zhì)量發(fā)展、護(hù)航法治化營商環(huán)境。

來源 | 新民晚報(bào)

作者 | 楊潔