有句古話叫“與人方便

就是與己方便”

但在這件事上

卻有不少人成了“背鍋俠”

最近，寧波多地反詐中心

接連發(fā)布緊急預(yù)警

讓大家注意“代轉(zhuǎn)賬（付款）”陷阱

寧海多部門聯(lián)合發(fā)布的反詐緊急預(yù)警

4月22日晚上，寧海多部門發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)全縣各大小商戶店鋪防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“工具人”洗錢的風(fēng)險(xiǎn)警示函》，提醒市民要守護(hù)好自己的收款碼，莫隨意出借，以防被有心人利用。

江北也有類似案例。不過，這次商家并非單純被坑，而是法律意識(shí)淡薄且抵不住誘惑，最終淪為電詐“幫兇”。

據(jù)江北區(qū)反詐中心通報(bào)，一經(jīng)營(yíng)服裝生意的商家接到一筆特殊“訂單”——有人想有償借用他的收款碼收取“貨款”。商家覺察到對(duì)方讓其接收的資金可能涉及違法犯罪所得，但本著有錢賺、不多管閑事的心態(tài)，他出借了自己的收款碼。

最終，6筆資金流入他的賬戶，共計(jì)1.2萬余元，之后他收取了“辛苦費(fèi)”600元，其余部分轉(zhuǎn)賬至對(duì)方指定賬戶。后來東窗事發(fā)，這名商家被公安機(jī)關(guān)處以行政處罰，并沒收違法所得。

寧波多地發(fā)布的類似反詐提醒

除這兩地外，今年3月26日，鎮(zhèn)海區(qū)反詐中心發(fā)布過相關(guān)提醒；4月10日，北侖區(qū)反詐中心也發(fā)布了預(yù)警；4月16日，高新區(qū)公安分局同樣發(fā)布了預(yù)警。

采訪發(fā)現(xiàn)，餐飲商家尤其容易成為“洗錢”目標(biāo)，鎮(zhèn)海、北侖、高新區(qū)的緊急預(yù)警，均提到了這一點(diǎn)。

大致套路是這樣的——

電詐“工具人”選擇目標(biāo)商家，與商家頻繁接觸并混熟后，他會(huì)謊稱自己的銀行賬戶被限額了，但家人住院、家中有事等要急用錢，請(qǐng)求幫忙轉(zhuǎn)賬。

待商家答應(yīng)幫忙后，騙子就會(huì)引導(dǎo)受害人用自己的賬戶接受資金，并“請(qǐng)求”受害人將錢轉(zhuǎn)賬至指定賬戶。至此，涉詐資金就“洗白”了。

被利用的商家面臨的則不僅是正常經(jīng)營(yíng)受影響，還有可能承擔(dān)涉案資金被劃扣的損失。

“受害人發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)警，外地反詐中心介入調(diào)查并凍結(jié)涉詐銀行賬戶。商家的賬戶肯定也會(huì)受影響。然后，公安部門還要調(diào)查商家的行為，并根據(jù)事情嚴(yán)重程度對(duì)其作出處罰。”反詐民警說，千萬不要替電詐“洗錢”，后果會(huì)很嚴(yán)重。《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明確規(guī)定，明知或應(yīng)知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍提供支付結(jié)算幫助的，將依法追究刑事責(zé)任。

最后奉上來自反詐中心的防范提醒：

1.警惕“中轉(zhuǎn)”請(qǐng)求。任何陌生客戶提出“代轉(zhuǎn)賬”或“代付款”的請(qǐng)求，請(qǐng)務(wù)必謹(jǐn)慎對(duì)待，仔細(xì)核查對(duì)方身份及資金來源。發(fā)現(xiàn)異常，請(qǐng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)。

2.保護(hù)好個(gè)人信息與賬戶。切勿隨意提供自己的銀行卡、收款碼、身份證信息給陌生人，同時(shí)定期檢查賬戶流水，發(fā)現(xiàn)異常資金往來立即報(bào)警，避免被動(dòng)參與“洗錢”。

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來源：甬派客戶端

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