有句古話叫“與人方便

就是與己方便”

但在這件事上

卻有不少人成了“背鍋俠”

最近，寧波多地反詐中心

接連發布緊急預警

讓大家注意“代轉賬（付款）”陷阱

寧海多部門聯合發布的反詐緊急預警

4月22日晚上，寧海多部門發布《關于加強全縣各大小商戶店鋪防范電信網絡詐騙“工具人”洗錢的風險警示函》，提醒市民要守護好自己的收款碼，莫隨意出借，以防被有心人利用。

江北也有類似案例。不過，這次商家并非單純被坑，而是法律意識淡薄且抵不住誘惑，最終淪為電詐“幫兇”。

據江北區反詐中心通報，一經營服裝生意的商家接到一筆特殊“訂單”——有人想有償借用他的收款碼收取“貨款”。商家覺察到對方讓其接收的資金可能涉及違法犯罪所得，但本著有錢賺、不多管閑事的心態，他出借了自己的收款碼。

最終，6筆資金流入他的賬戶，共計1.2萬余元，之后他收取了“辛苦費”600元，其余部分轉賬至對方指定賬戶。后來東窗事發，這名商家被公安機關處以行政處罰，并沒收違法所得。

寧波多地發布的類似反詐提醒

除這兩地外，今年3月26日，鎮海區反詐中心發布過相關提醒；4月10日，北侖區反詐中心也發布了預警；4月16日，高新區公安分局同樣發布了預警。

采訪發現，餐飲商家尤其容易成為“洗錢”目標，鎮海、北侖、高新區的緊急預警，均提到了這一點。

大致套路是這樣的——

電詐“工具人”選擇目標商家，與商家頻繁接觸并混熟后，他會謊稱自己的銀行賬戶被限額了，但家人住院、家中有事等要急用錢，請求幫忙轉賬。

待商家答應幫忙后，騙子就會引導受害人用自己的賬戶接受資金，并“請求”受害人將錢轉賬至指定賬戶。至此，涉詐資金就“洗白”了。

被利用的商家面臨的則不僅是正常經營受影響，還有可能承擔涉案資金被劃扣的損失。

“受害人發現被騙后報警，外地反詐中心介入調查并凍結涉詐銀行賬戶。商家的賬戶肯定也會受影響。然后，公安部門還要調查商家的行為，并根據事情嚴重程度對其作出處罰?！狈丛p民警說，千萬不要替電詐“洗錢”，后果會很嚴重?！斗措娦啪W絡詐騙法》明確規定，明知或應知他人利用信息網絡實施犯罪，仍提供支付結算幫助的，將依法追究刑事責任。

最后奉上來自反詐中心的防范提醒：

1.警惕“中轉”請求。任何陌生客戶提出“代轉賬”或“代付款”的請求，請務必謹慎對待，仔細核查對方身份及資金來源。發現異常，請立即報告公安機關。

2.保護好個人信息與賬戶。切勿隨意提供自己的銀行卡、收款碼、身份證信息給陌生人，同時定期檢查賬戶流水，發現異常資金往來立即報警，避免被動參與“洗錢”。

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來源：甬派客戶端

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