虛假投資理財類詐騙利用受害者對投資理財知識的缺乏以及對高收益的渴望，通過精心設計的套路實施詐騙。

詐騙分子仿冒正規(guī)金融機構平臺，通過非正規(guī)渠道（鏈接、安裝包、二維碼）誘導用戶下載虛假APP。受害者初期小額投資可獲返利，但大額投入后會被以“賬戶凍結”“服務器異常”等理由阻止提現(xiàn)。

一：民資產解凍詐騙

1、虛構的“騰訊支付”APP

該項目冒充冒充“騰訊”的名義，制作散布涉詐APP，聲稱實名注冊即可獲得1萬“騰訊支付”原始股，全球通用現(xiàn)金8萬，限量版私人財富卡（卡內20萬）。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該應用無法通過正規(guī)應用商城下載，只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒。涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

2、虛構的“綠途”APP

該項目冒充“國家碳達峰工作”的旗號，打著“碳達峰/碳中和”的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣“海洋能源開發(fā)工程”“煤礦智能化建設工程”“西電東送傳輸工程”等高額返利理財項目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，綠途APP的前身“碳達峰Ⅱ”改名而來，該項目只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案。收取款賬戶為第三方個人、公司，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

3、虛構的“惠康之家”APP

該項目冒充“健康養(yǎng)老委員會辦公室民”的名義，制作散布涉詐APP，聲稱由財政部撥款建設“智慧健康養(yǎng)老”項目，虛構推廣日收率高達1.58%-2.58%高額返利理財項目。

據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該應用未備案，收取款賬戶為第三方個人，涉嫌詐騙。

4、虛構的“愛心傳遞”APP

該項目冒充“民政部”的名義，打著慈善扶貧的名義制作散布涉詐APP，聲稱“捐款”可獲得“地方債券”、“扶貧金”。

據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該應用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案、帶病毒。參與其中，收取款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。

近日，西藏網(wǎng)警發(fā)布《網(wǎng)傳“‘愛心傳遞’APP發(fā)行‘暖陽青稞’愛心債券”？假的！》，文中明確寫明“愛心傳遞”APP是詐騙軟件。

5、虛構的“人民資產”APP

該項目冒充“人民數(shù)據(jù)管理（北京）有限公司”的名義，打著“數(shù)據(jù)確權”的旗號，制作散布涉詐APP實施詐騙。

案例：辟謠：人民資產APP系詐騙，謹防上當！/國家數(shù)據(jù)局辟謠！

6、套牌的“終谷掃描簽到”項目

該項目冒充“終谷集團”的名義，打著“國家項目”的旗號，聲稱參與者每天簽到學習，掃各種二維碼可以獲得“扶貧款”。

二：投資理財涉嫌非法集資、傳銷、詐騙

1、套牌的“國能”APP

該項目冒充“國家能源集團”公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣“黑山露天煤礦”“黃玉川煤礦”“五彩灣電廠”“青龍寺煤礦”等周收益率5.6%-10.92%不等高額返利理財項目，收取款賬號為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。

國家能源集團已經在官方發(fā)布聲明：關于不法分子假冒國家能源集團APP有關情況的公告

2、套牌的“亞盟聯(lián)盈-能敬期盈”APP

該項目冒充“能敬資本”公司的名義，制作散布涉詐APP，聲稱跟投期貨，可以獲得高額收益，下載提示未備案，帶病毒，收取款賬戶為虛擬貨幣，涉嫌詐騙、洗錢。

3、套牌的“維爾利”APP

該項目冒充“香港維爾利”公司的名義制作散布涉詐APP，虛構推廣高額返利理財項目實施詐騙。

4月9日益陽市赫山區(qū)人民政府辦公室發(fā)布《關于香港維爾利健康科技集團（維爾利APP）公司投資風險提示》

三：異地聚集式傳銷

1、河北“中綠平債”2900傳銷

模式：該傳銷組織打著“國家項目”“平債”“消除不良信息”的旗號，鼓吹投資2900元-43500元加入該組織，采用五級三階制模式發(fā)展下線，達到經理級別可以平掉債務，出局可以獲得1.5億元的回報。

2、寧夏銀川、石嘴山“西部大開發(fā)”33500傳銷

模式：該傳銷組織打著“西部大開發(fā)”“人力資源雙向扶貧”的旗號，以網(wǎng)戀交友、介紹工作、旅游等名義將新人騙至傳銷地進行洗腦。鼓吹投資33500元，出局可以獲得300萬元-500萬元的回報。

3、廣西防城港“資本運作”70000傳銷

模式：該傳銷組織打著“資本運作”“1040陽光工程”等旗號，聲稱投資建設“北部灣”的名義，鼓吹投資7萬元加入該組織，聲稱出局可以獲得1040萬元的回報。

4、河北保定“三次分配共同富裕”中綠2900傳銷

模式：該傳銷組織打著“國家項目”“商會商務運作”“三次分配共同富裕”的旗號，鼓吹投資2900元出局賺178萬元，投資43500元出局可以獲得1.5億元的回報。

5、云南曲靖“萬商西進”33500傳銷

模式：該傳銷組織打著“萬商西進”“連鎖經營”的旗號，采用五級三階制模式，以網(wǎng)戀交友、介紹工作、旅游等名義發(fā)展下線，鼓吹投資33500元，一年就能賺到400萬。出局可以獲得1200萬以上的回報。

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