河南
2025年4月22日上午9時，一名客戶李某至興業銀行洛陽分行營業部申請開立一類銀行賬戶，稱用于接收"國家扶貧款"。工作人員按反洗錢規定進一步核實用途時，客戶出示手機中"民聯"APP界面及微信好友"張麗娜"的聊天記錄，內容顯示對方要求其"必須開立興業賬戶方可完成打款流程"。
可疑點頻發!三問三拒揭開詐騙面紗
一拒內容核查：工作人員要求查看APP具體操作頁面及完整聊天記錄，客戶以"涉及國家機密"為由拒絕;
二宣反詐常識：工作人員結合典型案例說明"要求指定銀行開戶+保密話術"屬詐騙常見手段，客戶堅稱"政府項目不可能騙人"，情緒逐漸激動;
三啟應急預案：見客戶拒不配合且持續要求辦卡，網點立即啟動反詐應急機制，同步撥打110報警。
警銀聯動!筑牢反詐"防火墻"
民警抵達后，通過官方平臺核實"民聯"APP無備案信息，且"張麗娜"賬號已被多地警方標記為詐騙關聯賬戶。經近半小時普法勸阻，客戶終于意識到所謂"扶貧款"實為詐騙分子利用政策名義布設的陷阱，最終在民警引導下卸載可疑APP并離開網點。
風險提示：三招識破"扶貧款"騙局
1. 核真實務：國家扶貧資金發放均通過正規渠道，不會要求"指定銀行開戶"或"繳納保證金";
2. 慎點鏈接：不明APP或微信好友發送的鏈接、二維碼可能暗藏木馬病毒，切勿輕易下載操作;
3. 及時求助：對"保密""限時"等話術存疑時，可直接聯系社區網格員或撥打96110反詐專線核實。
此次攔截是興業銀行洛陽分行落實"斷卡行動"、守護群眾"錢袋子"的縮影。該行將持續強化員工反詐技能培訓，深化警銀協作機制，通過"人防+技防+宣防"多維體系，織密金融安全防護網，為營造清朗金融環境貢獻力量。
【溫馨提醒】如遇類似情況，請立即聯系銀行網點或撥打110，切勿因"怕錯失資格"落入詐騙圈套!
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
