財(cái)聯(lián)社4月23日訊（記者 曹韻儀）近日，中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局、國(guó)家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國(guó)際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》(以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》)。

今日，央行舉行新聞發(fā)布會(huì)介紹《行動(dòng)方案》有關(guān)情況，相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將持續(xù)優(yōu)化跨境金融服務(wù)政策工具箱，有效支持企業(yè)走出去。

根據(jù)今日人民銀行上?？偛堪l(fā)布的數(shù)據(jù)，3月份上海市銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)結(jié)算量，截至3月末，上海市轄內(nèi)共有100家銀行報(bào)送跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)信息，3月結(jié)算量29143億元，1-3月累計(jì)結(jié)算量83333億元。

在發(fā)布會(huì)上，中國(guó)人民銀行上?？偛扛敝魅翁K赟在回答財(cái)聯(lián)社記者提問(wèn)時(shí)表示，在自由貿(mào)易賬戶方面已為4.7萬(wàn)多個(gè)客戶提供了便捷靈活的金融服務(wù)，累計(jì)辦理跨境收支總量近260萬(wàn)億元，形成了一批可復(fù)制、可推廣的上海經(jīng)驗(yàn)。

多位業(yè)內(nèi)人士對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示，在對(duì)等關(guān)稅背景下，這個(gè)方案凸顯了本幣優(yōu)先，防范外匯風(fēng)險(xiǎn)，確保金融安全、金融穩(wěn)定，體現(xiàn)了強(qiáng)調(diào)人民幣跨境使用來(lái)為國(guó)際貿(mào)易投融資保駕護(hù)航的政策導(dǎo)向。

對(duì)于后續(xù)政策，有專家認(rèn)為，目前金融監(jiān)管總局還沒(méi)有針對(duì)銀團(tuán)跨境轉(zhuǎn)讓的細(xì)則，預(yù)計(jì)后續(xù)會(huì)發(fā)文予以明確，比如允許集團(tuán)內(nèi)部的銀團(tuán)轉(zhuǎn)讓，境內(nèi)銀團(tuán)份額轉(zhuǎn)給境外，資金流入等。

18舉措助力企業(yè)更好應(yīng)對(duì)跨境業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)

整體來(lái)看《行動(dòng)方案》，中國(guó)人民銀行黨委委員、副行長(zhǎng)陸磊表示，方案有利于提升上海國(guó)際金融中心國(guó)際化水平，持續(xù)增強(qiáng)上海國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力，更好服務(wù)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)。

對(duì)于方案的亮點(diǎn)，中國(guó)人民銀行研究局局長(zhǎng)王信指出，多項(xiàng)政策先行先試，為在其他地區(qū)復(fù)制推廣提供“上海經(jīng)驗(yàn)”。例如試點(diǎn)通過(guò)再貼現(xiàn)窗口支持人民幣跨境貿(mào)易再融資，這項(xiàng)舉措已于2024年12月在上海正式啟動(dòng)，可以緩解外貿(mào)企業(yè)投資以及盤活資產(chǎn)，鼓勵(lì)引導(dǎo)商業(yè)銀行進(jìn)一步提升對(duì)外貿(mào)企業(yè)的支持力度。

央行發(fā)布會(huì)上，中國(guó)人民銀行上海總部副主任蘇赟在回答財(cái)聯(lián)社記者提問(wèn)時(shí)表示，在自由貿(mào)易賬戶方面已為4.7萬(wàn)多個(gè)客戶提供了便捷靈活的金融服務(wù)，累計(jì)辦理跨境收支總量近260萬(wàn)億元，形成了一批可復(fù)制、可推廣的上海經(jīng)驗(yàn)。

蘇赟表示，便利外債管理方面，在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)開(kāi)展跨境貿(mào)易融資高水平開(kāi)放試點(diǎn)，允許試點(diǎn)區(qū)域符合一定條件的中小微高新技術(shù)企業(yè)在一定額度內(nèi)，根據(jù)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)需要，自主借用外債。上海符合條件的高新技術(shù)專精特新和科技型中小企業(yè)均可在不超過(guò)等值1000萬(wàn)美元額度內(nèi)自主借用外債，切實(shí)解決初創(chuàng)企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題，助力企業(yè)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

在便利融資租賃公司開(kāi)展跨境資金融通方面，在此前政策基礎(chǔ)上，通過(guò)本次《行動(dòng)方案》，以進(jìn)一步放寬政策適用主體，進(jìn)一步拓寬租金使用范圍。便利融資租賃公司含金融租賃公司在境內(nèi)收取的外幣租金流轉(zhuǎn)使用用于符合規(guī)定的用途。

根據(jù)今日人民銀行上海總部發(fā)布的數(shù)據(jù)，3月份上海市銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)結(jié)算量，截至3月末，上海市轄內(nèi)共有100家銀行報(bào)送跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)信息，3月結(jié)算量29143億元，1-3月累計(jì)結(jié)算量83333億元。

此外，在優(yōu)化業(yè)務(wù)流程方面，《行動(dòng)方案》明確，支持中國(guó)銀行、中信銀行、中國(guó)民生銀行、花旗銀行（中國(guó)）有限公司等試點(diǎn)銀行在滬分行按新規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)。建立試點(diǎn)銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)申述評(píng)議機(jī)制，支持銀行就涉嫌違規(guī)行為進(jìn)行申述，依托外匯市場(chǎng)自律機(jī)制開(kāi)展評(píng)議，合理判定銀行“盡職盡責(zé)”情況，提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效。

“近年來(lái)，我國(guó)大幅放寬金融服務(wù)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入，擴(kuò)大跨境投融資渠道，銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等外資金融機(jī)構(gòu)加快進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，金融對(duì)外開(kāi)放速度大大加快，不斷邁向更高水平。”招聯(lián)首席研究員董希淼表示，未來(lái)，我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放還將進(jìn)一步擴(kuò)大和深化。我國(guó)將持續(xù)吸引境外金融機(jī)構(gòu)加快進(jìn)入、深度參與。

中國(guó)（上海）自貿(mào)區(qū)研究院（浦東改革與發(fā)展研究院）金融研究室主任劉斌對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示，當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)聯(lián)系日益緊密，企業(yè)“走出去”的需求不斷增加，跨境金融業(yè)務(wù)的重要性愈發(fā)凸顯。發(fā)布該方案是為了滿足企業(yè)日益增長(zhǎng)的跨境金融服務(wù)需求，支持企業(yè)更好地參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)與合作，進(jìn)一步推動(dòng)經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展。

“當(dāng)前貿(mào)易保護(hù)主義抬頭，國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)加劇，全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈面臨重構(gòu)。發(fā)布該方案可以幫助企業(yè)更好地應(yīng)對(duì)跨境業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，增強(qiáng)我國(guó)金融體系的穩(wěn)定性和韌性。”劉斌認(rèn)為。

“為支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)服務(wù)，上海自貿(mào)區(qū)探索更高水平金融開(kāi)放創(chuàng)新，符合新發(fā)展要求的跨境資金管理模式，上?？偛繉⒃陲L(fēng)險(xiǎn)有效隔離的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)跨境資金自由收付，擴(kuò)展自由貿(mào)易賬戶，支持離岸經(jīng)貿(mào)功能，進(jìn)一步提升跨境貿(mào)易投資便利化水平。”蘇赟表示。

“在對(duì)等關(guān)稅背景下，這個(gè)方案凸顯了本幣優(yōu)先，防范外匯風(fēng)險(xiǎn)，確保金融安全、金融穩(wěn)定，體現(xiàn)了強(qiáng)調(diào)人民幣跨境使用來(lái)為國(guó)際貿(mào)易投融資保駕護(hù)航的政策導(dǎo)向?！笨缇辰鹑谘芯孔稍儥C(jī)構(gòu)上海昉長(zhǎng)信息發(fā)展公司創(chuàng)始人王志毅對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示。

產(chǎn)品創(chuàng)新支持企業(yè)“走出去” 后續(xù)將突出更多外債政策細(xì)節(jié)

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國(guó)際研究院石琳認(rèn)為，相較以往政策側(cè)重“通道建設(shè)”或“合規(guī)管理”，《行動(dòng)方案》更突出系統(tǒng)性、針對(duì)性和創(chuàng)新性。首先，該政策強(qiáng)調(diào)提升系統(tǒng)化支持能力，從資金池優(yōu)化到CIPS跨境人民幣網(wǎng)絡(luò)，從區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用到數(shù)字人民幣國(guó)際橋，逐步形成多層次的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。同時(shí)，《行動(dòng)方案》力圖在政策、工具、平臺(tái)和風(fēng)控等多維度，為“走出去”企業(yè)提供“全生命周期+全要素”式金融支持體系。

此次方案的一大創(chuàng)新點(diǎn)之一在于支持銀行基于境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶開(kāi)發(fā)存款產(chǎn)品，允許非居民外幣存款利率參考國(guó)際慣例進(jìn)行市場(chǎng)化定價(jià)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)提升數(shù)字化服務(wù)水平，支持在滬數(shù)字人民幣運(yùn)營(yíng)試點(diǎn)銀行積極參與多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目，探索創(chuàng)新特色場(chǎng)景。

此外，《行動(dòng)方案》提出，提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋。推動(dòng)更多銀行加入CIPS，持續(xù)擴(kuò)大CIPS網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍。

財(cái)聯(lián)社記者從CIPS了解到，截至2024年12月底，CIPS系統(tǒng)有直接參與者（直參）168家，間接參與者（間參）1461家，合計(jì)覆蓋全球119個(gè)國(guó)家和地區(qū)。隨著參與者類型更加多元、分布區(qū)域更加廣泛，CIPS已形成以中資銀行和清算行為骨干網(wǎng)、系統(tǒng)性重要外資銀行相互支撐的全球網(wǎng)絡(luò)體系。

王志毅表示，《行動(dòng)方案》中有多處提及人民幣，涵蓋了人民幣的結(jié)算、清算、融資和計(jì)價(jià)職能，同時(shí)強(qiáng)調(diào)防范外匯風(fēng)險(xiǎn)，確保金融安全、金融穩(wěn)定，體現(xiàn)了優(yōu)化人民幣跨境使用，為國(guó)際貿(mào)易投融資保駕護(hù)航的政策導(dǎo)向。

此次《行動(dòng)方案》中提及，在依法合規(guī)的前提下，在金融監(jiān)管總局認(rèn)可的機(jī)構(gòu)開(kāi)展銀團(tuán)貸款份額跨境轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，優(yōu)化外債登記管理和跨境擔(dān)保流程，更好滿足境內(nèi)企業(yè)“走出去”過(guò)程中存在的銀團(tuán)貸款需求。

王志毅認(rèn)為，監(jiān)管后續(xù)會(huì)針對(duì)這一領(lǐng)域發(fā)文細(xì)化規(guī)定?！般y團(tuán)貸款份額跨境轉(zhuǎn)讓主要涉及金融監(jiān)管總局和國(guó)家外匯局跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)政策。目前，監(jiān)管還沒(méi)有針對(duì)銀團(tuán)跨境轉(zhuǎn)讓的細(xì)則，預(yù)計(jì)后續(xù)會(huì)予以明確。”其同時(shí)預(yù)計(jì)，后續(xù)會(huì)有涉及外債相關(guān)的政策細(xì)節(jié)出爐。