重慶
個人去銀行取錢的時候，可能會被柜員詢問錢款的用途，這令許多人感到疑惑：我取自己的錢，有什么義務告訴銀行這筆錢的用途呢？銀行為何要關注我錢款的去向？
實際上，這并非是銀行在故意刁難個人，而是出于監管目的幫助個人防范電信詐騙，提醒客戶謹慎轉賬并提升防騙意識，同時也是一種取現安全提示。
所以，銀行詢問資金用途屬于合規流程，個人無需太過敏感，如實回答就可以。如果個人基于保護隱私的原由，不想透露資金的實際用途，可以分情況按以下方式進行答復：
①五萬以下的小額取款
本身取款金額不大，回復“日常消費使用”即可，銀行通常也不會過多追問。
②五萬以上的大額取款
可以回復“用于買房子/裝修房子/支付工程款”，回答時若是提及“給陌生人轉賬”、“投資理財”等敏感詞匯，則會引起銀行的高度注意。
實際上，當個人賬戶出現大額交易時，銀行除了向個人了解該筆錢款的用途外，還會根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，實行重點關注并向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。
下列交易行為會被判定為大額交易：
①任何賬戶單日現金交易超過5萬元
②公戶單日轉賬超過200萬元
③私戶單日境內轉賬超50萬元，境外轉賬超20萬元
銀行對私戶轉賬行為進行監控的主要目的，在于打擊違法犯罪，保障國家財政的公平與安全。個人也應當注意可能存在的資金風險，遠離可疑轉賬行為。
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