江蘇
2025年4月17日，農行泗洪縣支行轄屬紅旗支行憑借高度的風險敏銳性與規范的應急處置流程，成功堵截一起金額高達40萬元的可疑涉詐異常取現事件，以實際行動筑牢金融反詐防線，守護群眾“錢袋子”安全。
4月16日，一位外地男性客戶致電農行泗洪紅旗支行，稱需預約大額取現40萬元，用于籌備孩子結婚彩禮。次日上午，該客戶如約來到網點。在業務辦理過程中，網點客服經理按規定詢問取款用途，客戶給出的答復與預約時一致。然而，柜員在資金核查時發現，該筆40萬元款項系當日由江蘇銀行同名賬戶轉入。進一步追問資金來源時，客戶解釋為賣車所得，但表述含糊，令人更起疑的是：其一，客戶出示的賣車合同簽署日期為當日，且無法提供交易對方聯系方式及溝通記錄；其二，客戶手機內留存著他人指導其應對銀行問詢的聊天記錄截圖；其三，客戶曾使用特殊加密軟件頻繁刪除通訊記錄。這些異常舉動，立即引起了網點內勤行長及客服經理的高度警覺。
發現可疑情況后，內勤行長迅速啟動應急預案，第一時間將相關情況進行上報，并聯動當地反詐中心請求支援。短短二十分鐘，派出所民警迅速抵達現場，將涉事客戶帶離調查。經核實，該客戶賬戶當日已被廣州警方通過刑偵專線凍結，目前案件正在深入偵辦中。
此次事件中，農業銀行工作人員嚴格執行“三問兩核一處置”反詐操作規范，通過資金溯源、行為觀察、技術核查等手段精準識別風險，為警方后續偵查贏得寶貴先機。未來，農行泗洪縣支行將持續深化反詐宣傳教育，不斷提升員工異常交易識別能力，進一步強化警銀協作機制，以更堅實的舉措守護金融安全，為構建清朗穩定的金融環境貢獻農行力量。（劉亞興）
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