收款、取款、轉(zhuǎn)賬，一系列領(lǐng)取“扶貧基金”的簡(jiǎn)單的操作竟然涉嫌違法。月初，金華的周先生親身參與了一場(chǎng)警銀聯(lián)動(dòng)的“反洗錢教育課”。

不久前，周先生加入了一個(gè)名為“審核登記組235781”的聊天群組，群內(nèi)，一位“國(guó)家行政人員”為其辦理了“國(guó)家扶貧款補(bǔ)助”。這位工作人員告訴周先生，扶貧基金打到賬戶后，要到銀行柜面取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬，才能獲得補(bǔ)助。他同時(shí)警告說(shuō)，聊天記錄必須保密，不得出示給銀行工作人員查看。面對(duì)如此誘人且操作簡(jiǎn)單的來(lái)錢方式，周先生深信不疑，立即向?qū)Ψ教峁┝烁黝愋畔?，收到了第一筆款項(xiàng)。就這樣，周先生聽(tīng)從指示，就近前往浙江稠州商業(yè)銀行金華江北支行取現(xiàn)。

這是一起典型的“扶貧詐騙”。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，該行柜面人員發(fā)現(xiàn)，周先生賬戶上突發(fā)的一筆1萬(wàn)元省外陌生來(lái)賬，與他以往的交易習(xí)慣不符，已被銀行系統(tǒng)實(shí)時(shí)預(yù)警管控。當(dāng)銀行營(yíng)業(yè)經(jīng)理詢問(wèn)周先生與匯款人的關(guān)系時(shí)，他解釋說(shuō)，這錢是他人歸還給自己的借款，又說(shuō)是親戚讓他來(lái)取現(xiàn)。過(guò)程中，周先生頻頻看向手機(jī)，言辭不一的態(tài)度引起了營(yíng)業(yè)經(jīng)理警覺(jué)。在銀行工作人員的耐心勸說(shuō)下，堅(jiān)持取款的周先生展示出了手機(jī)聊天記錄，“審核登記組235781”群組浮出水面。

查閱聊天記錄發(fā)現(xiàn)，這位“國(guó)家行政人員”扮演者還囑咐周先生，如遇銀行人員詢問(wèn)資金來(lái)源用途，就說(shuō)親戚周轉(zhuǎn)、裝修房子等，對(duì)方甚至給了周先生一個(gè)假冒的當(dāng)日匯款人手機(jī)號(hào)碼，用于應(yīng)對(duì)銀行人員的核實(shí)。

該詐騙團(tuán)伙已然涉嫌違法，稠州銀行金華江北支行立即聯(lián)系公安民警，對(duì)事件開(kāi)展進(jìn)一步調(diào)查。“國(guó)家的各類福利政策都有正規(guī)申請(qǐng)渠道和流程，不會(huì)通過(guò)非官方、私下的方式領(lǐng)取。他這筆錢就是詐騙來(lái)的，讓你幫他取款、轉(zhuǎn)賬，就是利用你幫他‘洗錢’?！痹阢y行工作人員與民警的共同教育下，周先生恍然大悟。

目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法洗錢活動(dòng)呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，為有效推動(dòng)反詐防騙工作走實(shí)、走心，稠州銀行宣傳教育走出廳堂，向周邊輻射反詐防騙防護(hù)網(wǎng)。圍繞4月15日全民國(guó)家安全教育日主題，稠州銀行義烏城北支行攜手義烏金鶴村村委舉辦金融安全宣傳活動(dòng)，針對(duì)老年人、外來(lái)務(wù)工人員等易受騙群體開(kāi)展精準(zhǔn)宣傳。支行工作人員結(jié)合近期高發(fā)的“冒充公檢法”“刷單返利”“養(yǎng)老投資”等詐騙類型，用本地真實(shí)案例拆解騙局套路。有村民表示，曾接到自稱“公安人員”要求轉(zhuǎn)賬的詐騙電話，借此，工作人員提醒村民“公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)電話要求轉(zhuǎn)賬”，并現(xiàn)場(chǎng)演示如何通過(guò)官方渠道核實(shí)信息。湖州分行將“反詐宣傳站”開(kāi)進(jìn)了長(zhǎng)興霞幕湖景區(qū)，在濃厚科普氛圍中，工作人員同步開(kāi)展線上宣傳，直播間吸引2000余人在線觀看，點(diǎn)贊互動(dòng)達(dá)3.4萬(wàn)次。該行杭州分行則聯(lián)合杭州始版橋社區(qū)打造居民區(qū)中的“反詐宣傳教育點(diǎn)”，發(fā)揮專業(yè)所長(zhǎng)布設(shè)知識(shí)宣教區(qū)、案例警示區(qū)、互動(dòng)體驗(yàn)區(qū)，協(xié)助社區(qū)組建“宣教點(diǎn)+線上平臺(tái)+社區(qū)網(wǎng)格”宣傳反詐網(wǎng)，多方協(xié)作推動(dòng)轄區(qū)詐騙案件數(shù)量穩(wěn)步下降。