4月9日，農(nóng)行鹽城步鳳支行憑借高度的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和細(xì)致入微的審核流程，成功識(shí)破一起偽造公章騙取貸款事件，有效避免了潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)日上午，客戶黃某攜帶營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證、銀行流水等材料前往步鳳支行咨詢經(jīng)營(yíng)貸款事宜?？蛻艚?jīng)理卞萬(wàn)在初步審核時(shí)發(fā)現(xiàn)，黃某提供的經(jīng)營(yíng)地址位于鹽城新河商業(yè)街，超出步鳳支行輻射服務(wù)范圍。面對(duì)詢問(wèn)，黃某堅(jiān)稱自己是步鳳本地人，并出示了一份蓋有“鹽城經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)步鳳鎮(zhèn)伍新村民委員會(huì)”公章的房屋證明，試圖佐證其資質(zhì)。

正當(dāng)客戶經(jīng)理進(jìn)一步審核時(shí)，大堂經(jīng)理周彤經(jīng)過(guò)現(xiàn)場(chǎng)，敏銳地發(fā)現(xiàn)黃某提供的公章名稱與真實(shí)公章存在差異?！按逦瘯?huì)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立對(duì)公賬戶時(shí)使用的公章全稱為‘鹽城經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)步鳳鎮(zhèn)伍新村村民委員會(huì)’，而黃某的證明文件公章名稱中缺失一個(gè)‘村’字?！敝芡貞浀溃@一細(xì)微差別隨即成為關(guān)鍵突破口。

客戶經(jīng)理迅速將材料移交對(duì)公柜面經(jīng)理?xiàng)钣裥肋M(jìn)行系統(tǒng)驗(yàn)印比對(duì)。經(jīng)核查，黃某提供的公章不僅名稱不符，印章圈口大小也與備案公章存在顯著差異，確系偽造。

確認(rèn)偽造事實(shí)后，網(wǎng)點(diǎn)立即拒絕了黃某的貸款申請(qǐng)，并明確告知其私刻公章屬違法行為。同時(shí)，客戶經(jīng)理第一時(shí)間與伍新村黨支部書(shū)記取得聯(lián)系。村書(shū)記證實(shí)該證明文件系偽造，并表示將向公安機(jī)關(guān)報(bào)案追究黃某的法律責(zé)任。村書(shū)記對(duì)支行員工嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和高效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力給予了高度評(píng)價(jià)，稱贊其“真正守護(hù)了金融安全的第一道防線”。

此次事件的成功堵截，得益于該支行長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的強(qiáng)化培訓(xùn)和嚴(yán)格的業(yè)務(wù)操作規(guī)范。從客戶經(jīng)理的初步篩查，到大堂經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)判斷，再到柜面系統(tǒng)的精準(zhǔn)驗(yàn)印，環(huán)環(huán)相扣的防控機(jī)制展現(xiàn)了農(nóng)行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、多崗位協(xié)作和應(yīng)急處置方面的專業(yè)能力。

下一步，步鳳支行將持續(xù)加強(qiáng)員工對(duì)證件、公章等材料的審核技能培訓(xùn)，尤其關(guān)注跨區(qū)域業(yè)務(wù)中的異常信息；同時(shí)強(qiáng)化與地方政府、村委會(huì)等單位的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，建立信息核驗(yàn)快速通道，從源頭遏制欺詐行為，為維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。

通訊員 陳金剛