近日，蘇州銀行因基金托管業(yè)務存在多項違規(guī)，被江蘇證監(jiān)局出具警示函。

公告顯示，江蘇證監(jiān)局對蘇州銀行的基金托管業(yè)務進行了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，該行的基金托管業(yè)務存在以下問題:“一、人員管理方面,個別核心業(yè)務崗位人員不具備2年托管業(yè)務從業(yè)經(jīng)驗；二、估值核算方面,針對個別所托管基金估值對賬不一致的情況,未及時處理并向基金管理人提示反饋；三、內(nèi)部控制方面,內(nèi)控稽核部同時承擔投資監(jiān)督和稽核管理職責;公司資產(chǎn)托管系統(tǒng)個別產(chǎn)品基本信息錄入有誤”，因上述行為違反了《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》，江蘇證監(jiān)局決定對蘇州銀行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。

同時，江蘇證監(jiān)局要求蘇州銀行對上述問題進行整改,并于收到該決定之日起30天內(nèi)向江蘇證監(jiān)局提交書面整改報告。

公開信息顯示，今年以來除蘇州銀行以外，江蘇省內(nèi)上市城商行南京銀行、江蘇銀行也曾因基金托管業(yè)務違規(guī)被處罰。

2025年1月24日，江蘇證監(jiān)局對南京銀行的基金托管業(yè)務進行了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，該行在內(nèi)部控制方面,人員管理方面、投資監(jiān)督方面以及信息報送方面均有違規(guī)行為，被江蘇證監(jiān)局出具警示函。

同日，江蘇銀行也在基金托管業(yè)務現(xiàn)場檢查中存在多項違規(guī)，江蘇證監(jiān)局對其采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。

2024年多次被監(jiān)管部門處罰

面包財經(jīng)根據(jù)監(jiān)管部門通報統(tǒng)計，2024年，蘇州銀行收到監(jiān)管部門開出的多張罰單。通過梳理發(fā)現(xiàn)，處罰原因主要為信貸及數(shù)據(jù)治理違規(guī)。

公開信息顯示，2024年7月5日，蘇州銀行股份有限公司泰州分行因“項目貸款“三查”不到位；違規(guī)辦理無真實交易背景銀票業(yè)務”，被國家金融監(jiān)督管理總局泰州監(jiān)管分局處以罰款80萬元。

8月2日，蘇州銀行股份有限公司由于數(shù)據(jù)治理違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被國家國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局處以罰款60萬元。

12月31日，蘇州銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行由于個人貸款貸前調(diào)查不到位，被鎮(zhèn)江金融監(jiān)管分局處以罰款30萬元。同時，時任蘇州銀行股份有限公司鎮(zhèn)江分行營業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作）花一鳴，被警告并處罰款5萬元。

撥備覆蓋率下降39.31個百分點

此前，蘇州銀行還披露了2024年業(yè)績快報，該行經(jīng)營業(yè)績及資產(chǎn)規(guī)模均保持增長。

公告顯示，截至2024年末，蘇州銀行總資產(chǎn)6938.04億元，較上年末增長15.28%；各項存款4169.65億元，較上年末增長14.61%；各項貸款3333.59億元，較上年末增長13.62%。

2024年度，該行實現(xiàn)營業(yè)收入122.23億元，較上年同期增長3.01%；實現(xiàn)歸母凈利潤50.68億元，較上年同期增長10.15%。

資產(chǎn)質量方面，截至2024年末，該行不良貸款率0.83%，較上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率483.46%，較上年末下降39.31個百分點。

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