富家女鐘某沉迷賭博

短短兩年負債幾百萬元

鐘某始終無法甘心

琢磨起了其他賺錢“路子”

富家女沉迷賭博負債累累，為籌集賭資在社交平臺上廣交男友并帶對方“投資”，面對兩筆極為相似的詐騙情形，其對其中一筆101萬元供認不諱，卻對另外一筆93萬元拒不認罪，辯稱自己也是被害人。檢察官積極引導偵查，找出了犯罪嫌疑人口中的神秘人“X”，最終還原案件真相。

2024年12月14日，經江蘇省無錫市梁溪區檢察院提起公訴，法院以詐騙罪判處鐘某有期徒刑十二年三個月，并處罰金50萬元。2025年2月13日，經檢察機關監督，公安機關依法撤銷了鐘某的虛假報案。此后，該院依托偵查監督與協作配合辦公室對此類虛假報案情形開展了立案監督專項排查。

沉迷賭博的富家女

鐘某是一名富家女，家里做鋼材生意。2018年，鐘某生完孩子賦閑在家，接觸了網絡賭博，短短兩年就因賭博負債幾百萬元，不僅與父母的關系鬧僵了，自己的婚姻也走到了盡頭。

最后，父母為她還清了賭債。隨后幾年，母親每個月給她5000元用于日常開銷，但習慣了花錢大手大腳的鐘某始終無法甘心，琢磨起了其他賺錢“路子”。

2023年11月，鐘某以“95后、單身未婚、家里做鋼材生意”的人設在某交友網站上認識了做生意的祝某。祝某被這個“富家女”身份深深吸引。二人熟悉后，鐘某向祝某陸續借款10萬元，不僅如期還款，還大方給出了2萬元利息，這讓祝某對她富家女的身份更加深信不疑。同年12月5日至10日，鐘某謊稱帶祝某投資，通過虛構投資款、押金、物流費，偽造廠家聊天記錄、出貨單，讓祝某多次轉賬至其提供的數個銀行賬戶，短短5天連續騙取祝某101萬元。這些錢都被鐘某用于網絡賭博。

眼看投資遲遲沒有等來回報，2023年12月13日，祝某向公安機關報案。次日，公安機關將鐘某抓獲。到案后，鐘某對詐騙祝某的犯罪事實供認不諱。2024年3月19日，公安機關將該案移送審查起訴。然而，一條來自法院的移送線索，讓公安機關發現鐘某涉及的犯罪事實可能并不止這一筆。

她自稱也是被害人

2023年7月，鐘某因欠93萬元未按期歸還，被金某提起民事訴訟，法院在審理過程中發現被告鐘某已被公安機關抓獲，而該民事案件的部分情節與鐘某涉及的刑事案件極為相似，因此向公安機關移交了相關線索。

收到線索后，民警找到金某了解情況。據金某介紹，2023年3月，其在社交平臺上認識了鐘某，交往過程中，鐘某介紹自己家里是做鋼材生意的，并以周轉資金為由陸續向金某借了40萬元，到期后連本帶利還給金某42萬元。2023年4月24日至5月18日，鐘某以投資為名，讓金某連續轉賬共計93萬元至其提供的數個銀行賬戶，但其“馬上能夠回款”的承諾，卻一直未兌現。直到6月初，當金某再次討要錢款時，鐘某稱自己實際上一直跟著一個微信昵稱為“X”的人投資，“X”現在聯系不上，自己也被騙了十幾萬元。為表明自己說的都是事實，2023年6月5日，鐘某還到派出所報了案。金某無奈，只好對鐘某提起民事訴訟。

“我沒有詐騙金某，我也是被害人。”面對民警的訊問，鐘某拒不承認自己詐騙過金某，堅稱自己和金某一樣都是被“X”騙了。

鐘某到底是詐騙犯還是被害人？這個神秘人“X”是否存在？公安機關希望檢察機關予以支持。

詐騙手法高度相似

梁溪區檢察院檢察官全面審查案件，仔細梳理了鐘某與金某的聊天記錄，并與鐘某詐騙祝某的過程進行對比，發現兩者存在諸多相似之處：都有前期借款還款過程，都是投資鋼材生意，并承諾馬上回款，都有廠家聊天記錄和出貨單，收款賬戶都是鐘某提供的不同銀行賬戶，其中兩名被害人都轉過賬的兩個銀行賬戶，已經證實為賭博平臺的收款賬戶。而且，在案發前的聊天過程中，鐘某從未向金某提及過“X”這個人，一直聲稱其是父母從中幫忙。

綜合以上證據材料，檢察官初步判斷，鐘某有詐騙金某的重大嫌疑，且錢款可能被用于賭博，從兩個方面提出了補充偵查意見：一是查明“X”的身份；二是對鐘某作案期間使用的手機數據進行取證，梳理清楚幾人之間的關系。經過補充偵查，公安機關終于找到了神秘人“X”。

“X”名叫盛某，他稱自己和鐘某是在社交平臺相識的，鐘某一直讓他跟她投資，但是他對投資一竅不通就沒答應。2023年5月11日，盛某向鐘某借款3000元，承諾次日歸還，但是此后一直未還。盛某堅稱，他們二人之間的錢款往來只涉及這3000元，并提供了二人之間的轉賬記錄。

由于鐘某與盛某各執一詞，相關事實不清、證據不足，檢察機關引導公安機關對此進一步補充偵查，重點獲取鐘某手機上網瀏覽記錄、微信截圖、微信聊天記錄等證據材料。

通過對鐘某的手機數據進行梳理，檢察官發現，鐘某于2023年4月至12月一直登錄同一個賭博網站，還發現其將自己于同年5月12日向“X”催討3000元的聊天記錄截圖發送給了朋友，抱怨盛某借錢不還。

根據上述新證據，再結合比對鐘某與盛某的聊天記錄，檢察官認為，從常情常理判斷，鐘某不可能跟著盛某進行大額投資，其所辯解的“跟著盛某投資而被盛某詐騙”的說法既無證據支撐，也違背邏輯和經驗法則。

2024年10月26日，梁溪區檢察院以涉嫌詐騙罪對鐘某提起公訴。法院經審理采納了檢察機關的指控意見，認定鐘某詐騙祝某101萬元、詐騙金某93萬元，依法作出上述判決。

（來源：檢察日報·明鏡周刊 作者：蔣旭姣 范曾）