本報訊（通訊員 張征）近日，秦都農商銀行灃東支行連續成功攔截兩起涉詐資金柜面取現事件，協助公安機關凍結可疑資金38600元，有效阻斷了違法犯罪資金流出。

4月2日16點30分，客戶侯某來到灃東支行要求辦理26000元的卡取現業務。經辦柜員李萍查看客戶賬戶交易明細時，發現該筆款項于13點 50 分從他行轉入，且前期流水有小額試探跡象。出于職業敏感，進一步追問資金來源，侯某解釋該資金為表姐轉給自己的房租，并特意強調其表姐是從福建轉出的。當被問及是否有租房合同時，侯某說是自家親戚租房沒有合同。問到是否有其表姐身份證號及電話時，回復去門外車上拿一下。看到此情況李萍立即向會計經理周靜和正在營業室檢查的支行行長胡紀虎匯報。通過查詢侯某交易流水及回復盡職調查時的神色語態分析，行長、會計經理、柜員一致認為該客戶資金存在可疑。16點58分，周靜果斷撥打報警電話，同時，行長和經辦柜員一起對該客戶進行深度詢問，拖延時間。

民警到來后，經過反復詢問客戶交易情況，終于攻克侯某心理防線，承認出借自己的銀行卡，幫詐騙分子取款，對方承諾給自己600元報酬。

4月3日13點50分，客戶陳某要求柜面辦理12600元的卡取現業務。經辦柜員李萍查看客戶賬戶交易明細時，發現11點20分從他行轉入22600元，且前期流水有小額試探跡象，資金在轉入后立即轉出4998元、消費5000元。進一步追問資金來源，陳某稱該資金是其父親朋友的還款，提供交易對手的身份證號碼為外地戶籍，李萍撥通陳某父親的電話，其父稱并不認識匯款人，針對以上可疑情況，另一柜員康小輝避過客戶立即將情況上報會計經理及支行行長。會計經理周靜指導康小輝撥打報警電話，隨后向陳某宣講銀行卡出租出借出售屬于違法行為，同時讓客戶觀看反詐宣傳視頻，陳某觀看反詐視頻后，承認自己的確為出借銀行卡，幫忙給詐騙分子取款，對方承諾給其報酬200元。派出所民警到場后，陳某對出借銀行卡取現12600元供認不諱，并隨民警前往派出所做進一步取證。

近期，電詐分子活動猖獗，支行柜面多次發現轉移涉詐資金嫌疑人，灃東支行員工在短期內先后四次攔截涉詐資金從柜面轉移，表現出高度的職業責任感，全心守衛金融反詐“前沿陣地”。今后，秦都農商銀行將繼續提高風險識別能力，規范涉案賬戶應急處置流程，發現可疑情況及時采取行動，為維護區域經濟秩序和群眾財產安全貢獻金融力量。

責任編輯：劉旸 審核：楊勇

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