近日

有網友在后臺

留言咨詢

120元充300話費

3天才到賬的是不是洗錢的？

今天來詳細給大家講講

人家憑啥虧本給你充話費？

憑啥平白無故讓你賺錢？

這是“打折慢充”洗錢陷阱！

來看真實案例！！！

網民張先生

之前就遇到了這個情況

去年3月

張先生在電商平臺看到了

折扣充話費服務

充值300元話費只需花252元

下單成功的張先生

兩天后收到充值成功的信息

半個月后

張先生卻收到了

通信運營商打來的電話

稱其手機號碼涉嫌詐騙

按照相關規定將對其手機停機

沒錯

這就是一種洗錢陷阱

它的套路是這樣的

表面上你自己支付了手機話費

實際上你支付的“話費”

經慢充平臺層層傳遞

最終到了不法分子的賬戶上

他們再用騙來的資金給你充值

你的手機賬戶

變相成為犯罪分子“洗錢”過程中的一環

手機號也將面臨封禁的后果

詐騙分子除了覬覦你的電話卡

銀行卡也是他們的下手對象

“不看征信快速放款”

“刷刷流水包你拿到錢”

這樣的貸款廣告就是“誘餌”

如果你相信了

可能會成為詐騙分子的幫兇！

那么騙子常用的洗錢手段

有哪些呢？

1.茶室-套現打牌

通過電子轉賬的方式把錢轉入茶樓老板的銀行卡，然后以打牌需要兌換現金為由，讓茶樓老板提供現金或者去銀行取現，之后交給指定人員。茶樓老板銀行卡進賬實際上是受害人轉入的被騙資金，茶樓老板的銀行卡很快會被凍結，而指定人員也無法找尋。

2.花店-人民幣花束

以定制人民幣花束或者放有大額現金禮盒的花束送給其朋友，并讓花店提供賬號，很快會收到大額轉賬，對方也很爽快地支付了花店包裝費和配送費。花店老板收到比較滿意的傭金后，將人民幣折成花束或者放入禮盒并進行定點配送。花店老板賬戶的進賬實際上是受害人轉入的被騙資金，很快花店老板的銀行卡會被凍結，而定點配送的人卻無法找尋。

3.蛋糕店-蛋糕夾人民幣

以陌生電話打給蛋糕店稱在某平臺看到蛋糕店聯系方式，想要定制大額現金蛋糕禮盒送給指定的人，詢問蛋糕店包裝費和配送費，只要包裝費和配送費對方給到位老板都不會拒絕。同樣對方會以平臺結算麻煩，和蛋糕店老板加微信好友轉賬或者直接讓蛋糕店老板提供賬號并很快轉賬過來，蛋糕店一般也會盡快取現制作并配送到指定地點。蛋糕店賬號收到的資金實際上是受害人轉入的被騙資金，很快蛋糕店的賬號就會被凍結，而配送指定地點的收貨人也無法找尋。

4.彩票店-購買刮刮樂

陌生人到彩票店購買大量整本的刮刮樂彩票，會找各種理由稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼讓家人或者朋友把錢轉過來，彩票店收到錢后，對方會很快帶著刮刮樂消失。彩票店收到的錢實際上是受害人轉入的被騙資金，而彩票店的賬戶很快會被凍結，而對方的人也很難找尋，因為一般他們會全程佩戴口罩或者進行偽裝。

5.手機店-收款碼轉賬

以各種理由大量進行采購手機，甚至讓你幫忙去其他店拿其他電子設備，會給你一定的賺頭，然后讓你提供收款碼，稱由公司進行支付，隨后帶著手機和電子設備離開。實際上你收到的都是受害人掃碼支付過來的被騙資金，很快你的賬戶會被凍結，而騙子卻揚長而去，這類人一般都會進行一定的偽裝。

6.煙酒店—購買由他人轉賬

團伙成員偽裝進行購買高端品牌香煙，向店主稱由朋友代付錢款 ，受害人資金打入后，將香煙取走，店主賬戶被凍結。

7.金店-收款碼轉賬

偽裝不同身份的人，以不同的理由，在金店進行大量采購、討價還價，讓店家提供賬號或者收款碼，由其朋友或者公司進行支付，之后帶著金銀消失。店主收到受害人的被騙資金，導致賬戶被凍結。

8.銀行網點-預約取現

跑分洗錢的馬仔會和詐騙團伙提前約定，準備詐騙多少錢，然后再通過快手、微信兼職群等方式，引流一些需要辦理貸款的黑戶，洗錢的馬仔先在某酒店裝模作樣的做貸款手續，然后以需要刷流水為由，讓這些黑戶提供銀行卡或者對公賬戶，并同時驗證銀行卡是否能夠正常使用，再用黑戶的手機打電話給某個銀行營業網點預約第二天的大額取款。第二天洗錢的馬仔帶著黑戶去銀行網點取現，美其名曰做貸款面答，當黑戶成功取款交給洗錢的馬仔后，詐騙團伙引流人員會通過快手、微信等渠道和黑戶聯系拖住黑戶，馬仔直接帶著錢消失。過不了多久，黑戶可能會被警方抓捕，銀行卡會被凍結，他們取現所謂的刷流水資金其實都是受害人的被騙資金。

消息來源:央視新聞

法治浦東綜合編輯