封面新聞?dòng)浾?劉虎

4月7日，封面新聞?dòng)浾邚乃拇ㄋ鞂幘将@悉，日前遂寧安居區(qū)市民陳某在網(wǎng)友的誘導(dǎo)下，下載了一款名為“國(guó)家鄉(xiāng)村振興”的APP申領(lǐng)“扶貧款”，卻步步陷入詐騙圈套最終淪為犯罪分子的洗錢(qián)“工具人”，不但沒(méi)有領(lǐng)到“扶貧款”，還因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得被立案?jìng)刹椤?/p>

鄉(xiāng)村振興政策，279萬(wàn)免費(fèi)領(lǐng)？

日前，陳某結(jié)識(shí)了一名網(wǎng)友。對(duì)方推薦她下載一款名為“國(guó)家鄉(xiāng)村振興”的APP，稱可以免費(fèi)領(lǐng)取“扶貧款”，無(wú)需支付任何費(fèi)用，已有許多人成功領(lǐng)取。為增加可信度，對(duì)方還發(fā)送了一份所謂的“國(guó)家鄉(xiāng)村振興局文件”。

出于好奇，陳某下載了該APP。隨后，便有人聯(lián)系陳某提供電話號(hào)碼和身份證后四位進(jìn)行審核。審核通過(guò)后，陳某被拉入一個(gè)群組，學(xué)習(xí)所謂的“國(guó)家鄉(xiāng)村振興政策”。群里的“扶貧主任”告訴陳某，只要銀行卡沒(méi)有不良記錄、未被法院查封或凍結(jié)，便可領(lǐng)取高達(dá)279萬(wàn)元的“扶貧款”。

大額轉(zhuǎn)賬需“包裝流水”，否則賬戶凍結(jié)？

“扶貧主任”稱，陳某的賬戶流水量低，需要“包裝流水”。根據(jù)流水分配，陳某需要前往湖北省仙桃市完成相關(guān)操作，并承諾報(bào)銷所有車旅和住宿費(fèi)用。

“包吃包住包車票，就當(dāng)旅游一趟?！标惸畴S即乘坐火車抵達(dá)仙桃市。到達(dá)后，一名自稱“扶貧專員”的人與她會(huì)面，并通過(guò)手機(jī)銀行檢查其賬戶狀態(tài)及每日轉(zhuǎn)賬額度。確認(rèn)賬戶正常后，“扶貧專員”要求陳某向銀行預(yù)約提取30萬(wàn)元現(xiàn)金，稱這是“包裝流水”的愛(ài)心測(cè)試金，公司會(huì)將相關(guān)款項(xiàng)打入其銀行卡。

隨后，陳某的兩張銀行卡陸續(xù)收到來(lái)自陌生賬戶的轉(zhuǎn)賬，分別為10萬(wàn)元和20萬(wàn)元。緊接著，“扶貧主任”要求陳某前往多家銀行網(wǎng)點(diǎn)，分多次將其中一張銀行卡內(nèi)的10萬(wàn)元現(xiàn)金取出并交給“扶貧專員”。

銀行提示異常 騙子巧言安撫

陳某在取出10萬(wàn)元后，便收到銀行短信提示部分業(yè)務(wù)暫時(shí)受限?？伞胺鲐氈魅巍敝e稱，這是正常流程，由于陳某的銀行卡流水較少，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)檢測(cè)到大額資金進(jìn)出時(shí)會(huì)自動(dòng)判定為異常?！胺鲐氈魅巍边€表示，扶貧辦在發(fā)放“扶貧款”時(shí)會(huì)提供證明材料解決。

陳某對(duì)此產(chǎn)生疑慮，擔(dān)心可能涉及洗錢(qián)等違法行為。然而，對(duì)方否認(rèn)并強(qiáng)調(diào)操作合法，聲稱他們是正規(guī)公司。陳某心想，資金通過(guò)正常賬戶轉(zhuǎn)入，既能消費(fèi)也能取款，且銀行僅提示部分業(yè)務(wù)受限，未完全凍結(jié)賬戶，因此她認(rèn)為這是正常流程。

反詐民警介入 騙局終被揭穿

由于陳某的另一張銀行卡存在提款額度限制，提額需要經(jīng)過(guò)開(kāi)戶行。開(kāi)戶行工作人員對(duì)資金來(lái)源產(chǎn)生懷疑，要求陳某提供相關(guān)證明材料?！胺鲐氈魅巍北阕岅惸硨?duì)20萬(wàn)元進(jìn)行強(qiáng)制銷戶取款，謊稱注銷后便于提取“扶貧款”，并承諾取款后就會(huì)安排發(fā)放279萬(wàn)元“扶貧款”。

因家人催促回家，陳某返回安居，計(jì)劃在當(dāng)?shù)靥崛∈Ｓ嗟?0萬(wàn)元并轉(zhuǎn)交給對(duì)方。陳某在安居銀行柜臺(tái)準(zhǔn)備取款時(shí)，銀行工作人員察覺(jué)異常并報(bào)警，反詐民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)詢問(wèn)，陳某如實(shí)供述了提供銀行卡幫助他人取款的經(jīng)過(guò)。目前，陳某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得已被立案?jìng)刹椤?/p>