一九三二年一月十八日，夕陽西沉，寒風凜冽，忽然有五個日本日蓮宗的僧人，從江灣路的妙發寺里走了出來，他們敲響了佛鼓，念著經文，在三友工業社過路。看到工廠里的中國工人們正在排成隊列，就趁機偷看，還出言不遜，被工人們驅散。日本僧侶不服，竟然向中國勞工的志愿者們投擲石塊。就在他們吵得不可開交的時候，幾個工人打扮的青年從街道上跑了出來，他們自稱是三友工業的員工，與日本僧侶打了起來，身上都帶著傷。三友工業的義工們，素來對日人的囂張跋扈頗有微詞，加上東北、遼、吉、黑三省的失守，心中積怨已久，此時一見日人作惡，再也忍耐不住，一窩蜂的沖了上去，磚瓦飛濺，棍棒齊飛，頃刻間，日本僧人已被打倒在地。五個日本僧人，一死一傷。

一月二十日凌晨兩點，大雨滂沱，漆黑一片。突然，日本浪人光村芳藏率領三十二名日本上海青年團的成員，帶著槍械、刀槍、酒精、煤油，闖入三友工業社，縱火燒掉了三友工業社的倉庫，并與前來調解的華人警察發生了沖突，一刀斬殺了兩名華人警察，另一名受傷。當天下午，幾千名日本僑民聚集在一起，請求日本政府派遣更多的軍隊，在游行的北四川路上，到處亂砸。田中在人群中走來走去，時不時地挑撥幾句，互相看了一眼，都是一臉的驕傲。吉與川島芳子，也都喬裝打扮，參加了這一屆的日本會議。

原來，日蓮宗五日僧在三友工業協會偷看中國勞工的義工訓練，有意找出是田中以打探消息的名義，派日本僧侶去做。日僧和工人義士打架時，金壁輝秘密用重金賄賂上海灘的惡棍，冒充三友工業社的工作人員，與日本和尚打架。就在雙方僵持不下的時候，金璧輝用言語煽動工人們，一擁而上，將日僧團團圍住。光村芳藏20日率人縱火三友工業公司的倉庫，也是田中和金璧輝秘密策劃的。

從十八日三友工業社工義工與日本僧侶發生沖突，到三友工業社的倉庫被燒，到上海日僑大會的第四次會議，都是田中隆古和金璧輝一手促成的。金璧輝到上海沒幾天，上海灘就亂成了一鍋粥。

日本駐上海總領事村井蒼松在日蓮宗僧人事件后，并不責備上海的日僑殘暴，反而反咬一口，頻頻與上海中國政府交涉，向吳鐵城提出抗議，提出四個要求：第一，市長道歉；第二，緝拿兇手；第三，賠償受害者的醫療費；第四，立即解散反日會等組織。

當時，上海的《民國日報》，報館設在公共租界，于一月二十一日刊登了有關日蓮宗僧侶的新聞，以“日本浪人借日本海軍為掩護”的標題。在上海的日本海軍陸戰隊以報道與事實不符為由，要求撤換負責的新聞工作者，并向陸戰隊致歉，并刊登了一篇道歉文章。

日本海軍陸戰隊指揮官鮫島大佐，在宣布堅決的行動后，立即向上海發出了緊急的請求。不出幾天，就有一艘航母，四艘驅逐艦，分別搭載日本水兵，從佐世保、吳市向上海駛去。日本軍艦在黃浦江上翻了一番。日本的日本海軍陸戰隊增加到了7個團，擁有3000名槍手。上海的日本人也用槍，大約有五六千人。

國民革命軍第十九軍司令蔡廷鍇，眼睜睜地看著上海的日軍和日本的水手，在街上打行人、砸商店、燒汽車，還把《民國日報》的報社弄得雞飛狗跳，上海的局勢越來越緊張，戰爭的氣氛也越來越緊張。他尋思：“從日人在上海的騷亂和兵力部署來看，與關東軍、滿鐵以及東北各地的日本人在九一八事變前夕的行動無二，上海的戰爭是不可避免的。我們在上海和日本的倭寇決一死戰，以泄心頭之恨。”此后，他每天都到上海各處視察，視察滬上的地勢，視察防御，同官兵談話，激發抗戰的士氣。

張襄，區壽年，翁照垣，黃固，林勁，丁榮光，樊宗遲，杜慶云，王燾，張君嵩，顧高地，徐義衡，鐘經瑞，李擴，鐘桓，云應霖，黃曦，王貽鍔，十九路軍師旅團長。上海的憲兵隊和稅務巡邏隊的頭目，也都參加了會議。地點也是龍華衛戍指揮部。

會議一開始，戴戟就開始了。戴戟先大致說了一下，日本人在上海的駐軍，原本有二十五艘戰船，三個營，一千八百人，都是由鹽澤幸一統帥。最近在上海的日本人有5000人被武裝起來。此外，還從漢口、佐世保、吳市等地調集了一千二百名水兵。十三艘新的軍艦和六艘航母。是以上海日軍的總兵力，目前共有三十八艘戰艦，其中包括一艘航母，一艘巡洋艦，十七艘驅逐艦，十二艘炮艦，四十艘輔助艦，四十架飛機。七個陸戰大隊三千人，武裝僑民五千人，地面部隊八千人。眾將聽了此言，都是勃然大怒。戴戟的話還沒說完，就接到了一條日本軍艦和四艘驅逐艦的消息。群將聽了，更是怒不可遏。

戴戟說完，蔡廷鍇以總指揮的身份，發表了一篇動員講話。大致內容是：“上海日人，每日來找我們的麻煩，對我們的軍隊進行迫害，對我們的店鋪，對百姓的欺凌，對我們的義軍虎視眈眈，先是燒毀了三友工業社，然后又對中華日報施壓，不許出版。最近更是大舉進攻，意圖奪取上海。我和戴司令商議了幾天，已經打定主意，就算是死，也要死得其所，所以我和我的兄弟們，都要為國家的恥辱，與你們同歸于盡，絕不會讓十九軍重蹈東北軍的覆轍，更不會讓上海變成第二個三省。”

蔡廷鍇身材高大，體格健碩，一聽這話，宛若天神下凡。他的嗓門很大，說得慷慨激昂，一掃眾人的怒火。諸將聽了，都是心中一震。他們紛紛表態，要誓死保衛上海，同日本人決一死戰。

當時商定，上海要固守，各軍嚴陣以待。并制定了淞滬兩條防線的作戰防御方案。命令各部連夜行曉宿，悄悄潛入敵營，以防風聲泄露。眾將領命，紛紛稱是。