來源：焦作日報

堵截涉詐資金63.4萬元！

警銀攜手有威力！

4月1日，中原銀行焦作中站支行收到了一封來自焦作市打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室發(fā)來的表揚信。信中對支行成功堵截一筆涉詐資金63.4萬元的事跡進行了表揚。

事情是這樣的：3月20日中午，中原銀行焦作中站支行會計主管突然接收到一條異常交易的預警數據。憑借豐富的工作經驗和敏銳的風險意識，她立即對客戶靳某的賬戶開展全面排查。經查，該賬戶交易金額異常，與日常交易模式嚴重不符，為保護客戶資金安全，她果斷對該賬戶采取緊急管控措施。

10分鐘后，網點接到客戶靳某的緊急電話，稱其賬戶被管控，導致60多萬元貨款無法轉賬，要求立即解控。面對客戶的焦急情緒，網點工作人員沉著應對，一邊安撫客戶，一邊將情況迅速上報焦作分行。經焦作分行運營條線多重排查分析，發(fā)現該賬戶與近期涉詐賬戶特征高度相似，隨即上報中國人民銀行焦作市分行、市反詐中心。中國人民銀行焦作市分行、市反詐中心迅速啟動一級響應機制，開展緊急調查并實時反饋信息。

在此期間，客戶靳某多次致電網點，強烈要求解控賬戶。網點工作人員在耐心安撫客戶的同時，深入詢問資金來源，發(fā)現客戶表述前后矛盾，且聲稱人在外地，進一步加深了賬戶的可疑性。焦作分行同步將最新情況反饋至反詐中心。

經多方核實，最終確認該筆資金為涉詐資金。警銀雙方果斷行動，“一鍵凍結”該筆資金，成功阻斷了詐騙鏈條，避免客戶財產損失。

此次成功堵截涉詐資金，是焦作分行上下積極踐行地方城商行使命擔當的生動體現，也是警銀聯動機制高效運轉的典型案例。

以此為契機，中原銀行焦作分行將繼續(xù)堅持“以客戶為中心”，在中國人民銀行焦作市分行的指導下，深化與公安機關的協作機制，持續(xù)加大反詐宣傳力度，提升風險預警和應急處置能力，全力為客戶提供更加安全、便捷的金融服務。同時，焦作分行將進一步總結借鑒經驗，優(yōu)化工作流程，提升員工反詐能力，為焦作經濟社會發(fā)展營造安全、穩(wěn)定、和諧的金融環(huán)境。（姜英超 郝培欣）

來源：中原銀行焦作分行

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