Steven Fan是一位居住在新西蘭北地的華人。

他以為自己遇到了靠譜的理財機會，結果被騙百萬。

在這個過程中新西蘭金融市場管理局（簡稱“FMA”）還有銀行，因為監管不利，被批了。

曾經有人進行投訴

2022年12月，就有人覺得這家公司不對勁。

當時，有人向FMA舉報一家名叫Magnitude Financial的公司，說這家公司可能在搞詐騙。

在新西蘭本地論壇上，也有人提出過這家公司不靠譜。

其實這家公司在澳洲確實存在，但他們在新西蘭并沒有注冊，而且這次所謂的“投資”還奇怪地是用南非貨幣結算。

再加上他們宣傳的“年利率9%”在當時完全不合理，一聽就不對勁。

于是，一位金融顧問打電話給FMA，并在2022年12月19日提交了所有相關資料。

但問題來了——FMA直到2023年1月24日才發布詐騙警告。

從第一份舉報算起，已經過去47天。

華人被騙百萬

在FMA發布警告之前，新西蘭華人Steven Fan接到了一個自稱是“Magnitude Financial投資顧問”的電話，對方很會說話，推薦他購買“高利率的澳洲債券”。

他起初已經打了一次款，但因為名字登記問題取消了。

然而就在2023年1月13日，他再次轉出了100萬紐幣。

那時候，FMA還沒發出警告。

如果警示早點出來，Steven和銀行也許會提高警覺，悲劇本可以避免。

“騙子不過節，但監管機構卻休假去了。”

Steven說，“我真的感到被坑了。”

另一位受害者Anthony Lipanovic也被騙走了95萬紐幣。

他甚至是在FMA發出警告之后兩天，還是在銀行協助下把錢打給了騙子。

這些資金最終都進了奧克蘭一位商人Carel Viljoen的賬戶。

銀行覺得可疑但未阻止

Viljoen今年61歲，是南非出生、在新西蘭大型工程咨詢公司Beca任職的成本顧問。

案件曝光后他因涉嫌洗錢已被公司停職。

他聲稱已花掉10萬紐幣請律師，自己沒錢賠償受害者，但他哥哥承諾會代他支付約130萬紐幣，用來補償兩位受害者——其中一人已經去世。

Viljoen承認自己是通過WhatsApp被騙子找上，被要求充當“中間人”來協助轉賬。他同意使用自己的Westpac銀行賬戶收款，再將資金匯往海外，并從中賺取傭金。

他甚至帶著合約去銀行申請提升每日轉賬上限到100萬紐幣。

銀行工作人員起初有所懷疑，但上級回復說：“那是他的錢，他想怎么用就怎么用。”

于是限額被放寬，轉賬得以執行。

但諷刺的是，這名員工一邊幫他提額，一邊向Westpac內部的反洗錢部門提交了“可疑交易報告”。

但該報告后續是否被調查、何時被處理，至今仍不清楚。

最終，Westpac是通過另一家銀行的提醒才發現這起詐騙活動，為時已晚。

節假日成詐騙“高發期”

詐騙犯的律師都說，圣誕節假期是他們下手的“黃金時間”。

人們放假、不上網、銀行也休假，正好趁虛而入。

這起事件也讓許多專家批評FMA。

消費者協會負責人表示：像這種情況，FMA必須第一時間發出警告，保護投資者。

梅西大學金融學者Claire Matthews提到：這類延誤很危險，因為等你發現時，錢早就沒影了，騙子也跑路了。

FMA自己回應說，他們一開始收到的舉報，并不是明確的“有人被騙”，而只是“這家公司看起來不太靠譜”。

他們需要調查核實，才可以正式發出警告。

而且雖然圣誕期間大部分員工放假，還是有小團隊值班處理緊急事件。

他們還表示，近幾年正在加快升級處理速度，現在也會把警告第一時間發給銀行，讓他們也有機會攔截可疑交易。

不管怎樣，投資需謹慎，大家一定要小心。

ref:https://www.nzherald.co.nz/nz/westpac-bank-under-fire-over-2m-fraud-auckland-money-launderer-carel-viljoen-on-leave-from-beca/FVPR557LRRHY3KS2UYXQL76744/

https://www.nzherald.co.nz/nz/fma-criticised-for-delayed-investment-scam-warning-after-retiree-loses-1m/GREW6URIQFGTVOG7QNKMDSLGN4/