近年來，伴隨我國多部門聯合部署“斷卡行動”，嚴打非法“兩卡交易”，有效遏制了電信網絡詐騙的蔓延態勢。而與此同時，為躲避資金鏈查控，犯罪分子轉移詐騙資金的行為更加隱蔽，催生出以電詐資金辦理充值加油卡，而后轉移銷贓的新手段。

近日，上海市普陀區人民法院（以下簡稱普陀區人民法院）審理了一起以加油卡為銷贓工具的掩飾、隱瞞犯罪所得罪案件。

案情回顧

2024年的一天，有陌生人添加蔣某微信好友，稱可提供兼職機會，只需幫公司跑腿即可賺取辛苦費。兩年前，蔣某曾因向他人出借名下銀行卡，用于轉移電詐資金，而犯幫助信息網絡犯罪活動罪?！敖涷炟S富”的他知道事情并沒有那么簡單，但為了賺取好處費還是決定鋌而走險。

次日，蔣某攜帶陌生人提供的某公司營業執照復印件、某公司法定代表人身份證復印件及名為“楊某”的身份證復印件，按照陌生人的指示前往某加油站，謊稱自己是持卡人楊某，并以該公司名義辦理了加油卡。之后，在陌生人向該油企賬戶轉賬后，蔣某憑借轉賬憑證向加油卡內充值65萬元。

經公安機關調查，陌生人用于加油卡充值的65萬元是電信網絡詐騙的贓款，而這些充值后的加油卡后續在某網絡二手平臺以“優惠加油”的形式快速銷贓，短短三日便全部出售完畢。

2024年12月，上海市普陀區人民檢察院以蔣某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，向普陀區人民法院提起公訴。

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人民法院裁判

普陀區人民法院經審理認為，被告人蔣某明知是犯罪所得，仍伙同他人予以轉移，情節嚴重，其行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法應予懲處。綜合其累犯、從犯以及當庭如實供述犯罪事實等情節，最終判處被告人蔣某有期徒刑二年三個月，并處罰金人民幣一萬元。本案宣判后，被告人未提出上訴，判決已生效。

法官說法

姚 振

普陀區人民法院刑事審判庭審判員、三級法官

加油卡因流通性強、變現速度快、購銷分離等特點，可能被犯罪分子利用，作為洗白網絡電信詐騙不法資金的新載體。我們應當警惕加油卡異化為電信詐騙銷贓新工具，切實保障人民群眾的財產權益。

一、增強公民法律風險意識，遠離洗錢犯罪陷阱

《中華人民共和國刑法》第三百一十二條明確規定，明知是犯罪所得及其收益仍提供資金賬戶、協助轉移資金的，構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。對于廣大公眾而言，首先要提高自身的法律意識，在求職或交易中面對來路不明、不合常理的兼職機會時，務必提高警惕，堅決摒棄“貪圖小利、法不責眾”的僥幸心理，切莫因小失大，以免因轉移犯罪所得而淪為犯罪分子電信網絡詐騙的下游一環。

二、強化企業購卡審核義務，筑牢反洗錢第一道防線

石油銷售企業在開展加油卡發行業務時，應加強企業客戶身份識別。本案中，蔣某使用偽造的企業材料成功辦理加油卡，一定程度上說明部分企業在售卡審核環節存在漏洞。建議石油企業要加大對企業購卡行為的審核力度，審慎核實領卡人授權材料及身份信息，針對同一領卡人多次、連續、大額領卡充值的情況及時預警，必要時向公安、工商、稅務等監管部門反映。

三、壓實網絡平臺監管責任，切斷銷贓信息傳播鏈

對于各類網絡交易平臺而言，應當加大技術反制與網絡監管力度，提升對于加油卡等類似優惠充值信息的甄別及審核能力，對存有銷贓可能的敏感詞匯進行監測，定期開展審核，壓縮銷贓變現信息的生存空間。同時應完善投訴舉報響應機制，對可疑交易及時采取下架商品、封禁賬號等措施。

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法條鏈接

《中華人民共和國刑法》

第三百一十二條

明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

來源丨上海市普陀區人民法院

高院供稿部門：刑事審判庭

文字：姚振

責任編輯：郭燕

編輯：孫小敏

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