株洲新聞網(wǎng)3月28日訊（通訊員 余晴）近日，湖南銀行株洲永發(fā)支行憑借專業(yè)的風(fēng)險識別能力，成功識別并攔截了一起可疑的銀行卡補(bǔ)辦事件，有效防控了金融風(fēng)險與客戶信息安全。

當(dāng)日，客戶羅某（化名）前往湖南銀行株洲永發(fā)支行，持本人身份證件申請補(bǔ)辦銀行卡。業(yè)務(wù)受理過程中，工作人員本著審慎負(fù)責(zé)的態(tài)度，按照操作規(guī)范對羅某的補(bǔ)卡需求展開詳細(xì)詢問。羅某稱其銀行卡長期未使用且已早已遺失，但因需通過該卡線上償還貸款，故申請補(bǔ)辦。

經(jīng)工作人員查詢，羅某的銀行卡余額長期維持在0.05元，且近兩年未使用，直至上周從ATM機(jī)上存入 1800 元后，迅速通過線上渠道轉(zhuǎn)出。前日又忽然收到一筆80000元的大額轉(zhuǎn)入，又分筆轉(zhuǎn)入不同賬戶。羅某稱是其父親轉(zhuǎn)給他償還線上貸款的，但交易情況與其所述明顯不符。

注意到羅某銀行卡的交易異常后，工作人員詢問羅某，如果銀行卡早已遺失，上周是如何通過ATM 機(jī)存入現(xiàn)金的，羅某（化名）表示自己記錯了，卡是前兩天丟的，并指責(zé)工作人員“多管閑事”，并要求迅速辦理補(bǔ)卡業(yè)務(wù)。

鑒于羅某所述與查詢到的實(shí)際情況多處相悖、且銀行卡出現(xiàn)交易異常情況及潛在風(fēng)險，工作人員當(dāng)場向其宣讀了《辦理銀行賬戶（銀行卡）法律責(zé)任告知書》，嚴(yán)正告知其出租、出借、出售銀行卡的法律后果。最終羅某放棄辦理補(bǔ)卡業(yè)務(wù)。

湖南銀行株洲永發(fā)支行將繼續(xù)踐行“金融為民”理念，不斷提升異常賬戶和可疑交易識別和管控能力，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。同時也溫馨提醒廣大金融消費(fèi)者，提高金融風(fēng)險防范意識，妥善保管個人金融信息，切勿將銀行卡出租、出借、出售給他人使用。

一審：文櫻

二審：李苗

三審：何芳