以傳銷方式實施集資詐騙犯罪的罪名界分與共犯處理

——《李某博集資詐騙案（入庫編號：2024-03-1-134-001）》解讀

李 磊

河南省高級人民法院刑二庭一級法官助理

徐翠竹

河南省三門峽市中級人民法院未成年人案件綜合審判庭庭長、一級法官

近年來，傳銷活動涉及的領(lǐng)域持續(xù)擴(kuò)張，呈現(xiàn)出脫離實物商品的趨勢，越來越多地采取編造股票期權(quán)、虛擬貨幣投資等名目，以承諾還本付息或者給付回報等方式引誘他人參加，進(jìn)而騙取財物。這就使得組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪與集資詐騙罪等犯罪交織在一起，存在此罪與彼罪界分的困難。而且，由于傳銷活動具有人數(shù)眾多、層級復(fù)雜等特點，在對以傳銷方式實施集資詐騙犯罪的處理中，對各共同犯罪人的罪名準(zhǔn)確適用和作用地位妥當(dāng)判斷，往往需要著重加以考量。由此，人民法院案例庫入庫參考案例《李某博集資詐騙案（入庫編號：2024-03-1-134-001）》的裁判要旨對以傳銷方式實施集資詐騙罪的罪名適用和共犯處罰原則作了明確，為審理類似案件提供了裁判指引。對于所涉裁判要旨，應(yīng)當(dāng)注意從以下三個方面加以把握：

第一，以傳銷方式實施集資詐騙罪的認(rèn)定。集資詐騙罪與組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪在構(gòu)成要件上具有明顯區(qū)別。集資詐騙罪在客觀方面具有非法性、公開性、利誘性、社會性等行為特征，在主觀方面要求行為人以非法占有為目的。在普通集資詐騙犯罪中，犯罪行為人、集資參與人之間通常是“扁平化”結(jié)構(gòu)，一般不具備傳銷活動的交納入門費取得加入資格、組織結(jié)構(gòu)具有層級性等特征。而就組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪而言，騙取財物是其特征，行為人主觀上也具有非法牟利的目的，但其不能以直接占有涉案財物為目的，即不以具有非法占有目的為構(gòu)罪必要條件。對此，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字〔2013〕37號）對組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪中“騙取財物”的認(rèn)定問題作了明確，規(guī)定：“傳銷活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者采取編造、歪曲國家政策，虛構(gòu)、夸大經(jīng)營、投資、服務(wù)項目及盈利前景，掩飾計酬、返利真實來源或者其他欺詐手段，實施刑法第二百二十四條之一規(guī)定的行為，從參與傳銷活動人員繳納的費用或者購買商品、服務(wù)的費用中非法獲利的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為騙取財物……”據(jù)此，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪中“騙取財物”不包括直接占有傳銷款的情形，司法實踐中對非法傳銷過程中攜傳銷款潛逃行為往往適用詐騙罪、合同詐騙罪等詐騙類犯罪論處。

實踐中，傳銷活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者編造股票期權(quán)、虛擬貨幣投資項目等名目，以承諾還本付息或者給付回報等方式引誘他人參加傳銷活動的方式組織、實施傳銷活動的，形式上實際也具備了集資詐騙罪的行為特征。對于上述行為的罪名界分，即構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪還是集資詐騙罪，關(guān)鍵在于把握“以非法占有為目的”這一構(gòu)成要件，可以結(jié)合所使用的經(jīng)營模式、資金歸還能力、資金用途去向等因素進(jìn)行綜合判斷。具體而言，對于傳銷活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者不將籌集資金用于生產(chǎn)經(jīng)營取得盈利以還本付息或者給付回報，意圖直接占有籌集資金的，可以認(rèn)定具有非法占有目的，屬于以傳銷方式集資詐騙犯罪，同時構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪、集資詐騙罪，應(yīng)當(dāng)擇一重罪以集資詐騙罪論處。

本案例中，被告人李某博通過虛假“亞某遜跨境電商”APP平臺，在無實際貨物交易的情況下，依托“金字塔”模式，通過高額投資返還比例、發(fā)展人員推薦獎勵、組織人員參觀考察等手段發(fā)展人員參加傳銷活動，吸引大量會員投資，但在后期拒不兌現(xiàn)給該APP平臺兌換提取現(xiàn)金的承諾、到案后拒不交代吸收資金去向，具有明顯的非法占有目的，故法院依法以集資詐騙罪對其定罪處罰。

在此基礎(chǔ)上，本參考案例的裁判要旨之一明確提出：“對于傳銷活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者意圖非法直接占有所籌集資金的，屬于以傳銷方式集資詐騙犯罪，同時構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪、集資詐騙罪，應(yīng)當(dāng)擇一重罪以集資詐騙罪論處。”

第二，共同犯罪人行為性質(zhì)的認(rèn)定。以傳銷方式實施的集資詐騙犯罪活動，對具有非法占有目的的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪定罪處罰。但此類傳銷活動往往人數(shù)眾多、層級復(fù)雜，各共同犯罪人是否均具有非法占有目的，難以一概而論。可以說，對于傳銷活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，受犯罪模式復(fù)雜、集資款用途不夠明確、核心成員隱瞞真相等因素影響，并非都具有非法占有目的，需要根據(jù)其主觀意圖和實施的具體犯罪行為，準(zhǔn)確適用罪名。對于具有非法占有目的，參與實施以傳銷方式實施集資詐騙的，以集資詐騙罪論處；對于雖不具有非法占有目的，但符合組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的構(gòu)成要件的，依照刑法第二百二十四條之一的規(guī)定定罪處罰。

本案例中，被告人徐某明參與被告人李某博組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動，承擔(dān)宣傳推廣等職責(zé)，但其沒有直接占有集資款，主觀上也難以認(rèn)定其明知李某博實施集資詐騙而為其宣傳推廣，對其不應(yīng)以集資詐騙罪論處，故法院依法以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪對其定罪處罰。

在此基礎(chǔ)上，本參考案例的裁判要旨之二明確提出：“在以傳銷方式實施集資詐騙的共同犯罪案件中，部分共同犯罪人不具有非法占有目的，但符合組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的構(gòu)成要件的，以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪定罪處罰。”

第三，共同犯罪中主從犯區(qū)分的原則。如前所述，對于以傳銷方式實施集資詐騙犯罪，根據(jù)各共同犯罪人的主觀故意和客觀行為不同，各共同犯罪人可能分別適用不同罪名。但是，各共同犯罪人在組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪范圍內(nèi)仍屬共同犯罪。對此，根據(jù)刑法第二十六條、第二十七條的規(guī)定，結(jié)合司法實踐的慣常做法，仍然可以區(qū)分主從犯，而不受主犯實行過限而以重罪集資詐騙罪論處的影響；但各共同犯罪人在共同犯罪中的地位、作用相當(dāng)?shù)模梢圆辉賲^(qū)分主從犯。對于在共同犯罪范圍內(nèi)起輔助或者次要作用的，依照刑法第二十七條的規(guī)定，可以認(rèn)定從犯，且應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。

本案例中，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪屬于“情節(jié)嚴(yán)重”，依法應(yīng)當(dāng)處五年以上有期徒刑，并處罰金。被告人徐某明參與李某博組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動，承擔(dān)宣傳推廣等職責(zé)，在組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪共同犯罪中起次要作用，系從犯，故法院依法對其減輕處罰，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣五萬元。

來源：人民法院報·8版