來源|貝多財(cái)經(jīng)

3月26日，諾亞控股（HK:06686、NYSE:NOAH，下同“諾亞財(cái)富”）披露2024年第四季度及財(cái)政年度財(cái)務(wù)業(yè)績公告。公告顯示，諾亞控股2024年的凈收入約為26.01億元，同比減少21.1%，主要是由于保險產(chǎn)品分銷減少。

按收入地區(qū)來看，2024年，諾亞控股來自中國內(nèi)地的凈收入約為13.49億元，較2023年減少7.5%，占總凈收入的比例約為51.9%；來自境外的凈收入約為12.52億元，較2023年減少12.7%，占比約為48.1%。

對于境外收入減少，諾亞控股稱主要由于來自境外保險產(chǎn)品分銷的收入減少21.9%及向境外高淨(jìng)值投資者提供的其他服務(wù)產(chǎn)生的收入減少36.9%，其被該公司擴(kuò)大境外投資產(chǎn)品組合產(chǎn)生的經(jīng)常性服務(wù)費(fèi)增加5.1%所部分抵銷。

按業(yè)務(wù)類型來看，諾亞控股2024年的財(cái)富管理業(yè)務(wù)收入約為18.08億元，同比減少27.7%；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入約為7.68億元，同比微增0.2%；其他業(yè)務(wù)收入約為3290萬元，同比減少11.7%。

2024年全年，諾亞控股的經(jīng)營利潤約為6.34億元，較2023年減少42.3%，主要由于(i)淨(jìng)收入減少21.1%及(ii)政府補(bǔ)助減少48.6%，部分被(i)薪酬及福利總額減少7.4%及(ii)銷售開支減少44.6%所抵銷。

2024年度，諾亞控股的股東應(yīng)占凈利潤約為4.75億元，同比減少52.9%，主要是2024年錄得經(jīng)營利潤減少42.3%，以及來自聯(lián)屬公司股權(quán)的損失。2024年，非公認(rèn)會計(jì)準(zhǔn)則下的諾亞股東應(yīng)占凈利潤約為5.50億元，同比減少46.0%。

“回顧2024年，這無疑是我們歷史上最具挑戰(zhàn)的年份之一。”諾亞控股在財(cái)報中表示，“宏觀經(jīng)濟(jì)疲軟、監(jiān)管要求日趨嚴(yán)格以及客戶偏好轉(zhuǎn)變，給我們的業(yè)務(wù)帶來了很大的阻力。全年收入同比下降21%，主要受保險產(chǎn)品分銷放緩影響”。

同時，政府補(bǔ)貼減少及股息派發(fā)相關(guān)的所得稅費(fèi)用增加，也影響了諾亞控股的利潤表現(xiàn)。盡管如此，諾亞控股仍在2024年保持盈利，并產(chǎn)生了正向的現(xiàn)金流。2024年，諾亞控股經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入約為3.87億元，而2023年為13.18億元。

“2024年作為我們的轉(zhuǎn)型之年，我們在全面調(diào)整境內(nèi)業(yè)務(wù)以確保全面遵守日益嚴(yán)格的監(jiān)管要求的同時，逐步構(gòu)建起服務(wù)全球華人高凈值客戶的國際業(yè)務(wù)體系。”諾亞控股認(rèn)為，這些轉(zhuǎn)型舉措需要投入大量時間和資源。

2024年，諾亞控股致力于投資境外市場，擴(kuò)大境外理財(cái)師團(tuán)隊(duì)，積極提高其在境外華語客戶中的影響力和投資份額。財(cái)報顯示，該公司所分銷的境外產(chǎn)品募集量由2023年的238億元增加30.7%至2024年的311億元。

同時，諾亞控股的境外產(chǎn)品的資產(chǎn)管理規(guī)模則由截至2023年12月31日的人民幣360億元增長18.3%至截至2024年12月31日的426億元。另在2025年第一季度，諾亞控股還升級新加坡辦公室為ARK Group全球總部，日本辦公室也已落地。

截至2024年底，諾亞控股的境外注冊客戶數(shù)超17600人，同比增加18.3%。同時，境外活躍高凈值客戶數(shù)同比增長15.8%；境外RM人數(shù)同比大增55%，推動高凈值客戶覆蓋能力顯著提升。

財(cái)報顯示，諾亞控股管理層宣布擬派發(fā)總額為人民幣5.5億元的年度股息及特別股息，相當(dāng)于該公司2024全年非公認(rèn)會計(jì)準(zhǔn)則下凈利潤的100%。