隨著科技的飛速進步，犯罪分子的洗錢手段也在不斷翻新升級，呈現(xiàn)更加復(fù)雜和隱蔽的“網(wǎng)絡(luò)化”“鏈條化”特征，稍有不慎就有可能掉進陷阱，成為洗錢犯罪的“工具人”。

下面跟隨百年人壽山東分公司一起來了解以下七種常見的洗錢套路吧，提升對洗錢犯罪的認識和識別能力，共同守護經(jīng)濟安全。

一、“供卡型”洗錢

禁不住高利誘惑，將銀行卡等資金賬戶出租、出借、出售，用于資金轉(zhuǎn)移或存取，看似輕松賺錢，實則可能為犯罪分子提供“洗錢”通道，涉嫌洗錢犯罪。

二、“交易型”洗錢

看似豪爽的“大款”“土豪”，大手一揮、動輒交易大量房產(chǎn)，實際上可能是為了掩飾隱瞞真實所有權(quán)關(guān)系的洗錢犯罪分子！除了房產(chǎn)外，司法實踐中還發(fā)現(xiàn)有將汽車、船舶、文物、房產(chǎn)等動產(chǎn)、不動產(chǎn)與現(xiàn)金或金融票據(jù)(本票、匯票、支票)等互相轉(zhuǎn)換的洗錢行為方式。

三、“借碼型”洗錢

將本人收款碼交給他人使用，看似小事一件，實則可能會產(chǎn)生令自己身陷洗錢犯罪的嚴重后果！除借用微信、支付寶收付款二維碼洗錢之外，還存在使用轉(zhuǎn)賬、承兌、委托付款等方式掩飾、隱瞞非法財物的來源和性質(zhì)。

四、“虛擬貨幣跨境型”洗錢

虛擬貨幣具有匿名性，通過虛擬貨幣跨境兌換，轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或財產(chǎn)的洗錢犯罪不在少數(shù)。

五、“拍賣型”洗錢

古董拍賣“局中局”，放眼望去滿滿都是套路！看似通過拍賣會天價拍得藏品，實際上將價值極低的物品委托拍賣行進行拍賣，然后自己或控制他人出面參加競拍，只要向拍賣行支付少量傭金，其余資金就順利“洗白”。此外還有通過典當(dāng)、買賣、租賃、投資等方式的洗錢手段。

六、“魚目混珠型”洗錢

將犯罪收入與合法資金混雜在一起，通過開辦飯店、旅館、商城、超市等收取現(xiàn)金較多的商業(yè)企業(yè)，將其他的犯罪收益混入合法企業(yè)的現(xiàn)金收入中達到洗錢目的。

七、“虛構(gòu)交易型”洗錢

高價兼職刷單，當(dāng)心成為洗錢“工具人”！通過空殼公司等在無真實交易的情況下支付傭金虛買虛賣、自買自賣或者以高價購買低價物品，將贓錢“合法”轉(zhuǎn)移給同伙，或通過將贓款、贓物進行虛假擔(dān)保，抵押、質(zhì)押取得銀行合法貸款，再使用贓款、贓物歸還銀行貸款等，都是虛構(gòu)業(yè)務(wù)型洗錢。

以上行為看似日常小事，實則處處隱藏洗錢套路！

面對誘惑，務(wù)必保持清醒，提高警惕，莫因小惠小利讓自己在不知不覺中成為洗錢“幫兇”。