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“我家人在醫(yī)院要手術，取現(xiàn)25萬元，我先預約，明天來取！”近日，農(nóng)行鹽城射陽海河支行接到一個預約電話。面對客戶的“緊急需求”，銀行沒有放過任何疑點，提前與反詐中心進行聯(lián)系反饋，并在“警銀通”上預約登記。現(xiàn)代快報記者了解到，當?shù)诙烊‖F(xiàn)的女子從外地趕到銀行時，工作人員發(fā)現(xiàn)問題報警，最終取現(xiàn)女子和外圍接頭人均被民警抓獲。

3月12日上午，海河支行內(nèi)勤行長接到一起預約取現(xiàn)25萬元的電話，對方告知要去醫(yī)院手術，目前正在籌集資金，比較緊急。“醫(yī)院現(xiàn)在都可以刷卡，這么大金額也不方便啊！”該客戶的異常行為引起了內(nèi)勤行長的警覺。

隨后，銀行方面立即與射陽警方的反詐中心人員進行聯(lián)系反饋，并在“警銀通”上預約登記。反詐中心非常重視，隨時與銀行保持著聯(lián)系，并進行指導。海河支行謹記“事前預警、事中攔截、事后追蹤”的反洗錢體系要求，一方面準備現(xiàn)金以滿足客戶真實的取現(xiàn)需求，另一方面根據(jù)日常反詐要求對可能出現(xiàn)的特殊情況保持高度警惕。

第二天下午，外地女子蔡某持卡與身份證到網(wǎng)點柜面取現(xiàn)，表明家人已預約過，目前要取20萬元。“異常客戶已到網(wǎng)點，中年女子的卡和身份證均為外地，詳細詢問資金來源時，客戶回答閃爍其詞。”客服經(jīng)理李清穎立即警覺起來，第一時間告知內(nèi)勤行長，并查看客戶明細，發(fā)現(xiàn)是當日入賬。

隨后，內(nèi)勤行長立即聯(lián)系反詐中心對接當?shù)嘏沙鏊Ｔ诘却倪^程中，客服經(jīng)理李清穎持續(xù)關注前來取現(xiàn)的客戶，并且有意延長辦理時間，以防引起蔡某的懷疑。幾分鐘后，民警到場對蔡某進行詢問，其依舊避重就輕，民警依法將其帶走進行進一步調(diào)查。

“該名客戶確實是幫人取錢，所取現(xiàn)金為詐騙團伙贓款，蔡某的接頭人也被抓獲。”射陽警方有關負責人告訴現(xiàn)代快報記者，此次事件成功堵截了一起涉詐取現(xiàn)洗錢的20萬元案件。3月21日，客服經(jīng)理李清穎憑借機警敏銳，被射陽縣見義勇為基金會授予“智保民財 義護金安”錦旗和證書。（受訪銀行供圖）

來源：現(xiàn)代快報/現(xiàn)代+

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