3月18日至20日，棗莊市公安局山亭分局刑偵大隊聯(lián)合合成作戰(zhàn)中心、鳧城派出所民輔警協(xié)同作戰(zhàn)，成功打掉兩個為境外詐騙分子跑分洗錢的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人6名。

近日，山亭區(qū)有老人接到境外詐騙電話，詐騙分子在電話中冒充老人的“孫子”“孫女”，稱自身遇到了麻煩事，向老人索要賠償金，并通過網(wǎng)絡(luò)招募人員為其接收并轉(zhuǎn)移被騙資金。

接警后，分局刑偵大隊民警迅速展開工作，快速鎖定并抓獲參與洗錢的6名犯罪嫌疑人，成功帶破附近縣市6起電詐案件。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人韓某、王某按照境外詐騙分子的指示，先后流竄棗莊山亭、泰安寧陽、泰安肥城、煙臺龍口等多個縣市接收犯罪嫌疑人程某、李某從被騙群眾手中取走的現(xiàn)金，同時轉(zhuǎn)移給境外詐騙分子，涉案金額四十余萬元。目前，案件正在進一步偵辦中。

套路分析

01

冒充孫子緊急求助

這類詐騙團伙大多在境外，他們從灰色渠道拿到了老人個人信息后給老人打電話。

一般騙子會提前給老人打個電話，冒充“孫子”先來個開場白，問候下老人，還提醒老人“多注意身體”“走路要小心”等，獲得老人信任后就掛斷電話。

隨后，騙子會再打來電話，以“把人打傷了，對方要賠償”“被撞倒的人讓我賠錢，不然就要報警，我就要坐牢”等為由讓老人轉(zhuǎn)錢。

老人家里往往還是固定電話，或使用老年手機，受聽力影響等，加上通話時間短和騙子營造緊張氣氛，老人在電話里一時無法辨識。騙子要求老人要保密，不要告訴家里人，這么做是為了怕被老人子女發(fā)現(xiàn)，為他們進入下一步爭取時間。

此時另一名騙子登場，冒充“孫子”朋友或其它身份，以交“保證金”“賠償費”“醫(yī)療費”等名義提出要現(xiàn)金。

02

線下現(xiàn)金面交

假孫子騙取老人信任后， 以自己不便去拿錢等理由 讓老人去指定地點， 或者讓 “取現(xiàn)人”上門拿錢。

03

涉案錢款轉(zhuǎn)至境外

老人交錢后， “ 詐騙 團伙 ”再把錢逐筆轉(zhuǎn)入境外詐騙團伙賬戶。這類詐騙中，老人不知有詐，往往是子女發(fā)現(xiàn)后才去報警，錯失挽損良機。

騙子是如何知道孫子姓名的？

民警分析 ： 一般，騙子其實是不知道的，是在接到騙子打來的電話，聽到騙子喊 “奶奶”“爺爺”，老人會主動叫孫輩的名字，騙子就自認是這個人。

另外，一種情況是詐騙團伙掌握了老人的精準信息。這些情況，老人的個人信息最容易被泄露：掃碼領(lǐng)雞蛋、大米等所謂促銷活動、上保健品推銷課等。

要多給老年人普及反詐知識，提高防騙意識，多提醒老人注意家中座機陌生人打來的電話，如發(fā)現(xiàn)老人有為晚輩轉(zhuǎn)賬匯款信息或行為，一定要了解核對、報警咨詢。

家中座機應(yīng)具備來電顯示功能，對于非常規(guī)號碼的陌生來電要保持警惕。同時，接聽電話后核實來電人身份，如聲音無法辨別，可用親友小名、生活習(xí)慣等較私密的問題提問驗證。對于對方提出的各類突發(fā)狀況，務(wù)必聯(lián)系其他親友進行核實，不可輕信一面之詞。對于對方提出的轉(zhuǎn)賬匯款要求，務(wù)必與家屬親友商議后再做決定，不可直接轉(zhuǎn)賬匯款。

如不慎被騙，應(yīng)第一時間報警，并提供對方收款賬戶等關(guān)鍵信息，確保第一時間開展支付凍結(jié)操作，及時攔截被騙資金、盡可能挽回損失。