提及家族辦公室，圈內(nèi)人習(xí)慣使用簡(jiǎn)稱——“家辦”，嘴巴隨意一張一合即可，簡(jiǎn)單明了不費(fèi)口舌，還彰顯某種格調(diào)，比如自信、專業(yè)。

家族辦公室簡(jiǎn)單來(lái)說是指專為超級(jí)富有的家庭提供全方位財(cái)富管理和家族服務(wù)。而正是服務(wù)對(duì)象的小眾，因此顯得格外神秘。

一向被視為“安全、傳承、穩(wěn)妥”的新加坡家族辦公室，最近卻曝出一項(xiàng)驚天丑聞：中國(guó)浙江富商在新加坡的家族辦公室——Panda Enterprise，居然出了監(jiān)守自盜的“內(nèi)鬼”，前員工合力卷走7400 萬(wàn)新元（約合4 億人民幣）！

一、員工4年時(shí)間侵吞資產(chǎn)4億資產(chǎn)

2024年1月底，鐘仁海聘請(qǐng)了外部法務(wù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所Alvarez & Marsal(A&M) 對(duì)員工涉嫌的不當(dāng)行為進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查。經(jīng)過九個(gè)月的調(diào)查，調(diào)查于2024年10月25日完成。A&M得出的結(jié)論是7400萬(wàn)新元被挪用，并錯(cuò)誤地從鐘先生或LFI的銀行賬戶支付給了前員工。裁決由法官于2025年3月14日做出，詳細(xì)說明了一項(xiàng)復(fù)雜的計(jì)劃，該計(jì)劃在數(shù)年間從鐘仁海位于新加坡的公司熊貓企業(yè)和利豐國(guó)際（LFI）挪用資金。

這四個(gè)人Goh Sock Ngee (又名Shannon)、Lim Wee Siew (Alice)、Eileen Ealham和Yap Shin Tze (Richard)，曾是LFI僅有的駐新加坡員工。

法庭還發(fā)現(xiàn)，被告控制的實(shí)體Singa Wealth (BVI) Holdings Ltd在協(xié)助涉嫌欺詐行為中發(fā)揮了作用。

2024年1月底，鐘仁海聘請(qǐng)了外部法務(wù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所Alvarez & Marsal(A&M) 對(duì)員工涉嫌的不當(dāng)行為進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查。經(jīng)過九個(gè)月的調(diào)查，調(diào)查于2024年10月25日完成。A&M得出的結(jié)論是7400萬(wàn)新元被挪用，并錯(cuò)誤地從鐘先生或LFI的銀行賬戶支付給了前員工。

裁決由法官于2025年3月14日做出，詳細(xì)說明了一項(xiàng)復(fù)雜的計(jì)劃，該計(jì)劃在數(shù)年間從鐘仁海位于新加坡的公司熊貓企業(yè)和利豐國(guó)際（LFI）挪用資金。

這四個(gè)人Goh Sock Ngee (又名Shannon)、Lim Wee Siew (Alice)、Eileen Ealham和Yap Shin Tze (Richard)，曾是LFI僅有的駐新加坡員工。

法庭還發(fā)現(xiàn)，被告控制的實(shí)體Singa Wealth (BVI) Holdings Ltd在協(xié)助涉嫌欺詐行為中發(fā)揮了作用。

2.新加坡家辦亂象：洗錢案頻發(fā)，監(jiān)管趨嚴(yán)

事實(shí)上，這并非新加坡家辦第一次出現(xiàn)問題。近年來(lái)，新加坡家辦屢次受到打擊：2023年震驚全島的30億新元洗錢案，就牽涉到多個(gè)享有稅務(wù)津貼的單一家族辦公室。查獲的資產(chǎn)也是令人咋舌：豪車、藝術(shù)品、加密貨幣資產(chǎn)、名表、奢侈品包包、現(xiàn)金等等，總計(jì)價(jià)值超過十億。隨著調(diào)查深入，一個(gè)更驚人的數(shù)字浮出水面：合計(jì)贓款超過了三十億（大概是160億元人民幣）！

三、當(dāng)事人何許人也？

據(jù)公開資料顯示，鐘仁海，浙江人；2014年10月至今，任上海德持投資控股有限公司執(zhí)行董事兼法定代表人；2014年11月至2015年8月，任浙江鴻基石化有限公司董事；2015年9月至今，任浙江鴻基股份公司董事長(zhǎng)。

上海德持投資控股資成立于2014年10月9日，鐘仁海持股80%，并擔(dān)任執(zhí)行董事兼法定代表人，住所地為上海市。公司經(jīng)營(yíng)范圍為投資管理、實(shí)業(yè)投資、資產(chǎn)管理、商務(wù)信息咨詢、自有設(shè)備租賃（除融資租賃）、有色金屬材料、礦產(chǎn)品、日用百貨、電子產(chǎn)品、藝術(shù)品、化工原料及產(chǎn)品（除危險(xiǎn)化學(xué)品、監(jiān)控化學(xué)品、煙花爆竹、民用爆炸物品、易制毒化學(xué)品）、燃料油（除危險(xiǎn)化學(xué)品）、從事貨物及技術(shù)進(jìn)出口業(yè)務(wù)。

而鴻基股份曾掛牌新三板，并于2018年摘牌。除鴻基股份外，鐘仁海還是浙江海歆的董事長(zhǎng)。海歆成立于2024年2月21日，是一家從事批發(fā)業(yè)為主的企業(yè)。

在業(yè)務(wù)方面，庚星股份的主營(yíng)業(yè)務(wù)包括煤炭（含焦炭）等大宗商品的供應(yīng)鏈管理業(yè)務(wù)，同時(shí)涉足新能源充電樁產(chǎn)業(yè)，但公司近期業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，處于虧損狀態(tài)。

進(jìn)入2025 年，庚星股份更是連續(xù)兩次發(fā)布“公司股票可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)的警示公告”，原因是或觸及《上海證券交易所股票上市規(guī)則（2024 年4 月修訂）》規(guī)定的“最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)或者扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)孰低者為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于3 億元，或追溯重述后最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)或者扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)孰低者為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于3 億元” 對(duì)公司股票實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的情形。

公司及下屬子公司多個(gè)銀行賬戶被凍結(jié)，申請(qǐng)凍結(jié)的金額超過1675 萬(wàn)。

正如鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)報(bào)道的那樣：當(dāng)庚星股份的退市倒計(jì)時(shí)與新加坡法庭的審判進(jìn)程同步推進(jìn)，鐘仁海的商業(yè)帝國(guó)正面臨治理模式與價(jià)值根基的雙重拷問。