來源：資管黑板報

一、案件司法進展：

案件移送檢察院：根據2月17日投資人專班見面會披露，海銀財富案件將于5月17日前移送至檢察院，移送后受害人可委托律師查閱資產及案件資料。

資產追繳進展：國內資產已基本追查完畢，經偵通過審計公司、受害人線索等途徑追回資產，并納入資產包統一處理。下一步將重點追繳境外資產，目前資產包包含固定資產、自有股權等類型，但因價格波動和紀律限制，具體金額尚未公布。

資產專班正嘗試通過閑置資產（如海銀基金標準化業務管理費）產生效益。

二、違規操作與資金池問題

理財產品違規:海銀財富通過操控數十家空殼公司，構建規模超700億元的“嵌套資金池”，底層資產與宣傳嚴重不符，資金去向不明。其理財產品曾以恒大、融創等房企名義虛假募資，2023年房地產風險暴露后引發兌付危機。

關聯企業風險:母公司海銀控股（納斯達克上市）因兌付危機收到退市警示，股價暴跌超90%。上海貴酒（巖石股份）實控人韓嘯被刑拘，其控股股份被凍結，子公司資產遭查封，2024年前三季度營收同比下滑82.97%。

三、投資者權益與退款預測

維權與數據查詢:理財師傭金數據已上傳至公安網云端，受害人可自行下載或聯系奉賢公安局獲取。蘇州、湖州等地在理財師退傭工作中表現突出。

退款比例爭議:部分媒體預測退款比例可能為28%-30%，但實際比例取決于資產追繳情況。目前經偵強調需加大追繳力度以提高返還比例。

四、監管與行業影響

監管漏洞暴露:海銀財富通過“偽金交所”登記備案、空殼公司募資等手段規避監管，暴露第三方財富管理行業審查缺失問題。

行業整頓加速:事件推動深圳、蘇州等地對無資質機構加強排查，四川信托等機構重整方案通過，顯示金融風險化解提速。

五、其他動態

勞動糾紛頻發：近一年內，海銀財富涉及68起開庭公告，其中勞動爭議占31起，買賣合同糾紛7起。

歷史兌付問題：2023年12月，海銀財富承認項目遲延，提出以房產、白酒等資產抵債，但遭投資者拒絕。

建議投資者持續關注案件司法進展及資產處置公告，同時通過合法途徑維護權益。

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