3月14日傍晚，華安證券公告披露，副總經理顧勇因個人原因辭任，并不再擔任公司及參控股企業任何職務。華安證券董事會在公告中對他任職期間“恪盡職守、勤勉盡責”表示感謝。

從基金、保險到券商的跨界之旅，曾經的“開戶猛人”

翻看顧勇的職業軌跡，往往能看到“跨界”、“多元”等標簽。早年，顧勇在富國基金任證券分析師。此后轉戰保險行業，先后在中國大地財險擔任投資管理部投資處副處長、計劃財務部兼資產管理部副總經理等職。隨后他出任永安財險黨委委員、董事、副總裁兼首席財務官，成為保險業內的高管。多年保險從業與管理經驗使他積累了精細化管理和風險控制方面的豐富經驗。

圖片人物系 顧勇

2018年6月，時逢證券行業加速轉型之際，顧勇結束了多年的保險生涯，加入德邦證券，出任總裁助理兼科技金融部總經理。不久后，便升任副總裁，并在2019年起分管財富管理業務條線。

在德邦的四年里，他通過數字化手段與精細化運營帶動開戶數、產品代銷規模的全方位增長。援引財聯社數據，2018年德邦證券開戶數僅一萬余戶，至2022年猛增至超過14萬戶；金融產品代銷規模從2018年的58億元提高到2022年的91.8億元，其中公私募基金占比過半，成功擺脫對非標業務的依賴。這些成績體現了他在拓展客戶、豐富產品線以及提升業務結構上的卓越能力。

得益于客戶基礎和產品結構的協同發力，Wind數據顯示，德邦證券經紀業務手續費凈收入也從2018年的1.22億元顯著攀升至2022年的4.07億元，體現了他以精細化手段撬動業務規模、以數字化創新推動業績增長的非凡能力。

2023年6月，顧勇再度啟航，轉赴華安證券任副總經理一職。

在當時證券行業競爭加劇、財富管理業務亟待突破創新的背景下，華安證券通過市場化選聘引入外部高管，正是希望借助新鮮血液與創新的運營理念，為公司財富管理業務打開新局面。而顧勇在精細化運營領域積淀豐厚、戰績斐然，無疑與華安證券的戰略需求高度契合，也因此成為其招聘的重點對象。

精細化管理、數字化轉型未能扭轉頹勢

上任華安證券之后，顧勇迅速為財富管理業務確立了清晰的運營路徑，即數字賦能與投顧模式創新。據其2024年6月在蘇州財富論壇圓桌分享的經驗，當時的券商財富管理常見瓶頸在于投顧人數有限、而客戶多且分散，顧客對顧問式服務需求卻與日俱增。顧勇延續“買方思維”，借鑒保險行業產銷分離模式嘗試將投顧團隊拆分為“生產型投顧”和“服務型投顧”，并借助NLP智能外呼等技術手段，為前臺顧問篩選和歸類客戶線索，提升人均觸達效率。

顧勇到任前的2022年，華安證券剛剛經歷明顯的業績下滑。根據Wind數據顯示，2022年，華安證券全年營收31.59億元，同比下滑9.31%；歸母凈利潤下滑17.04%至11.81億元。其中，傳統業務——代理買賣證券業務營收同比減少19.37%至9.29億元；代銷金融產品收入亦同比下降近20%，僅有0.28億元。

來源：wind

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2023年華安證券經營業績出現了明顯改善跡象：全年實現營收36.52億元，同比增長15.60%；歸母凈利潤達到12.74億元，同比增加7.78%。乍一看，這一業績表現已然實現扭轉頹勢，對于中小券商而言更是不易。然而深入剖析業務結構不難發現，這一輪回暖主要依靠自營業務的大幅增長，而非傳統經紀業務的全面回暖。代理買賣證券業務收入繼續下探9.11%，代銷金融產品業務雖然暴漲108.58%，但這一亮眼數據主要得益于2023年上半年的增長，也就是說，顧勇到任后的增量貢獻尚未顯現。

進入2024年，這種隱憂進一步凸顯。2024上半年數據顯示，華安證券的代理買賣證券業務再度同比下滑8.8%，代銷金融產品業務更是同比銳減20.7%。不難看出，顧勇所倡導的數字賦能和投顧模式創新，雖然在戰略上明確了路徑，但在實際效果上卻顯得非常有限。

顧勇的辭職，為其在華安證券短暫的任職畫上了匆匆句號。從跨界而來的精細化管理到數字化轉型探索，他在券商領域再一次施展抱負，卻未能復刻此前德邦證券時期的輝煌戰績。這一結果折射出券商在財富管理領域轉型升級的現實挑戰，即轉型絕非通過簡單的高管“空降”就能輕易實現。財富管理業務的徹底革新，本質上是一場需要投研、銷售、運營等多業務線條高度協同的系統性變革。以市場高度關注的買方投顧模式為例，轉型成功的關鍵并非僅僅取決于數字化工具的簡單應用，同時也考驗券商自身是否具備強大的投研體系以及精準高效的銷售能力，缺失任何一環都會導致轉型成效大打折扣。