在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)的當(dāng)下，各類詐騙手段花樣翻新，嚴(yán)重危及廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。民生銀行三亞鳳凰路支行立足金融服務(wù)一線，時(shí)刻保持高度警惕，與公安機(jī)關(guān)緊密協(xié)同，以實(shí)際行動(dòng)為民眾筑牢堅(jiān)實(shí)的反詐防線，守護(hù)好百姓的 “錢袋子”。

近日，客戶杜某前往該支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。因其賬戶在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)了試探性交易和大額交易，且在工作日收到來(lái)自陌生人的轉(zhuǎn)賬后，立即嘗試通過(guò)柜臺(tái)轉(zhuǎn)出資金。這一系列異常操作迅速觸發(fā)了民生銀行系統(tǒng)的交易監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，引起銀行工作人員警覺(jué)。

當(dāng)杜某前往柜臺(tái)要求辦理業(yè)務(wù)時(shí)，銀行工作人員憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)和敏銳的洞察力，對(duì)其進(jìn)行了詳細(xì)的詢問(wèn)。杜某聲稱，交易對(duì)手李某是其客戶的客戶，因裝修資金周轉(zhuǎn)困難而向其借款。然而，工作人員在審查相關(guān)材料時(shí)，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)關(guān)鍵細(xì)節(jié)：杜某與李某在交易當(dāng)天才通過(guò)微信建立聯(lián)系，這一行為顯然不合常理。基于這一發(fā)現(xiàn)，工作人員初步判斷該筆資金可能涉及詐騙行為。

為避免打草驚蛇，銀行工作人員迅速將杜某的相關(guān)信息報(bào)送至當(dāng)?shù)胤丛p中心，并巧妙告知杜某因賬戶觸發(fā)行內(nèi)預(yù)警，需經(jīng)進(jìn)一步核查方可辦理，以此穩(wěn)住嫌疑人。次日，反詐中心反饋重要信息，證實(shí)杜某的賬戶為涉案一級(jí)卡，交易對(duì)手李某已被確認(rèn)為電信詐騙的受害人。

當(dāng)杜某再次來(lái)到民生銀行三亞鳳凰路支行詢問(wèn)業(yè)務(wù)辦理進(jìn)度時(shí)，民生銀行工作人員早已與轄區(qū)派出所取得聯(lián)系，請(qǐng)求警方出警。在民生銀行的緊密配合下，警方迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，成功將嫌疑人杜某控制并帶走調(diào)查。經(jīng)后續(xù)確認(rèn)，杜某正是電信詐騙鏈條中的關(guān)鍵人物。

此次成功攔截電信詐騙嫌疑人，得益于民生銀行系統(tǒng)的及時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警和工作人員的敏銳判斷，以及銀行與警方之間的緊密協(xié)作。面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)峻形勢(shì)，民生銀行將繼續(xù)深化與公安機(jī)關(guān)的合作，不斷提升反詐能力與服務(wù)水平，加大反詐宣傳力度，為構(gòu)建安全和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。