利用實(shí)體店洗錢套利

是一種新型洗錢方式

詐騙團(tuán)伙為快速洗錢

從過(guò)去銀行取現(xiàn)、

換虛擬幣等傳統(tǒng)方式

轉(zhuǎn)為向餐飲店、小吃店、煙酒店、

彩票店、花店、金店、手機(jī)店等

實(shí)體商鋪進(jìn)行大額消費(fèi)來(lái)套現(xiàn)

近日

洛陽(yáng)已出現(xiàn)電詐“洗錢”案件

商戶們要注意防范

真實(shí)案例

近日，洛龍區(qū)的宋先生向洛龍分局開元路派出所定鼎門警務(wù)室社區(qū)民警反映，稱不知誰(shuí)在其家門口放了2盒盒飯，他本人沒(méi)有訂過(guò)餐。雖然是個(gè)很小的事情，但民警聯(lián)想到昨天也有居民反映類似情況，覺(jué)得事情有些蹊蹺，便立即開展走訪。

經(jīng)了解，近三天時(shí)間內(nèi)，該小區(qū)發(fā)生了七起類似情況，并且快餐質(zhì)量很高，每份要70多元，居民們猜疑不斷。

民警立刻開展進(jìn)一步調(diào)查，通過(guò)幾個(gè)小時(shí)的監(jiān)控查看，發(fā)現(xiàn)送餐人員是一名女子。民警順線追蹤，確認(rèn)該女子是小區(qū)門口一家飯店的員工。經(jīng)走訪，原來(lái)是一外地人直接打電話給商家，要求將快餐送到小區(qū)。

民警根據(jù)線索又走訪了另一家飯店，飯店老板也遇到了這樣的情況，“外地客戶”訂了兩次餐，取得了老板信任，今天說(shuō)微信支付不了，要老板的銀行卡號(hào)，先給老板轉(zhuǎn)一萬(wàn)元，讓老板扣除飯錢，剩余的再轉(zhuǎn)給他。

民警立刻制止，告訴飯店老板這是一種新型的電詐洗錢方式，一旦落入對(duì)方的圈套，商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”，導(dǎo)致自己名下的賬戶被凍結(jié)，甚至可能承擔(dān)涉案資金被劃扣的經(jīng)濟(jì)損失。

隨后，民警在小區(qū)居民群中告知大家真相，消除了居民的恐慌，并及時(shí)在商戶群中轉(zhuǎn)發(fā)提醒，避免了轄區(qū)商戶被騙。

實(shí)體店常見洗錢套路

1

手機(jī)店-銀行卡、收款碼轉(zhuǎn)賬到店大量采購(gòu)手機(jī)，甚至向老板、店員提出到其他店拿取其他電子設(shè)備，并給一定的“賺頭”，讓老板提供賬號(hào)或收款碼，稱由朋友或公司進(jìn)行支付，隨后帶著手機(jī)和電子設(shè)備離開。

2

金店-銀行卡、收款碼轉(zhuǎn)賬偽裝不同的身份，以不同的理由，在金店進(jìn)行大量采購(gòu)、討價(jià)還價(jià)，讓店家提供賬號(hào)或收款碼,稱由朋友或公司進(jìn)行支付，隨后帶著金銀消失。

3

花店-人民幣現(xiàn)金花束以定制人民幣花束或放有大額現(xiàn)金禮盒的花束送給朋友為借口，讓花店提供賬號(hào)，很快花店會(huì)收到大額轉(zhuǎn)賬，對(duì)方也很爽快支付花店包裝費(fèi)和配送費(fèi)。花店老板收到傭金后，將人民幣折成花束或者放入禮盒并定點(diǎn)配送。

4

蛋糕店-蛋糕夾人民幣使用陌生號(hào)碼給蛋糕店打電話，稱在某平臺(tái)看到其聯(lián)系方式，想定制大額現(xiàn)金蛋糕禮盒送給指定的人，詢問(wèn)蛋糕店包裝費(fèi)和配送費(fèi)。接著，以平臺(tái)結(jié)算麻煩為由，添加蛋糕店微信好友，進(jìn)行微信轉(zhuǎn)賬或直接讓蛋糕店提供賬號(hào)并很快轉(zhuǎn)賬過(guò)來(lái)，蛋糕店取現(xiàn)制作并配送到指定地點(diǎn)。

5

煙酒店—購(gòu)買由他人轉(zhuǎn)賬進(jìn)店要求購(gòu)買高檔香煙（大額訂單），在確認(rèn)有現(xiàn)貨后，向煙酒店索要賬號(hào)或收款碼進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，隨后帶著煙酒消失。

6

茶室-套現(xiàn)打牌通過(guò)電子轉(zhuǎn)賬的方式把錢轉(zhuǎn)入茶樓老板的銀行卡，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓茶樓老板提供現(xiàn)金或到銀行取現(xiàn)并交給指定人員。

7

彩票店-購(gòu)買刮刮樂(lè)到彩票店購(gòu)買大量整本的刮刮樂(lè)彩票，稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼讓家人或者朋友把錢轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)，彩票店收到錢后，對(duì)方帶著刮刮樂(lè)快速消失。

實(shí)體店如何防范洗錢套路

1

盡可能在店內(nèi)安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控設(shè)備，當(dāng)遇到可疑客戶，如佩戴帽子、口罩、圍巾等遮擋面部時(shí)，要想辦法讓其取下遮擋物，并引導(dǎo)其到監(jiān)控最佳位置，確保監(jiān)控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客戶的聯(lián)系方式，比如微信號(hào)、支付寶賬號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等。

2

警惕主動(dòng)聯(lián)系且聲稱要購(gòu)買大量手機(jī)、黃金、珠寶、儲(chǔ)值卡、煙酒等易變現(xiàn)商品的情況，判斷對(duì)方購(gòu)買需求的合理性。特別是堅(jiān)持只通過(guò)數(shù)字人民幣購(gòu)買，并要求分多天多筆支付的情況，以及不考慮價(jià)格并加價(jià)購(gòu)買，要求盡快拿到現(xiàn)貨的情況。

3

警惕通過(guò)視頻連線或拍照的方式將收款碼或付款碼進(jìn)行傳輸由他人支付的情況，以及他人通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬付款的情況。即現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買人與實(shí)際付款人不一致，實(shí)際付款人未在現(xiàn)場(chǎng)，并且不能做出合理解釋。

4

警惕異常行為，如有取現(xiàn)要求的陌生訂單，以及將大額交易拆分為多筆支付。當(dāng)遇到消費(fèi)者年齡與其購(gòu)買力不符，或主動(dòng)要求拆分交易、頻繁更換支付賬戶，等待他人轉(zhuǎn)款后才進(jìn)行支付等情況時(shí)，務(wù)必詳細(xì)詢問(wèn)、多方核實(shí)，或撥打96110、110進(jìn)行咨詢、報(bào)警。

來(lái)源：平安洛陽(yáng)