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你和你的耳朵都不能錯過的“檢察故事”

福建省檢察院

福建新聞廣播

歡迎收聽本期《檢察故事》

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前夫背著她在離婚前借貸15萬元

到兩人一起成為被執(zhí)行人時

借款本息加上執(zhí)行費等

已高達50余萬元

由于前夫跑路，面對巨額執(zhí)行款，林某不得已變賣了名下唯一的房產(chǎn)替前夫還債。

幾年后，一通來自福建省廈門市思明區(qū)檢察院的電話讓她如夢驚醒——自己原來是假官司的受害者！故事的結(jié)局就此改寫。

請聽本期的檢察故事《這次借貸就是個圈套》

案情回顧

2014年開始，林某的丈夫莊某陷入賭博泥潭。揮霍完手頭的賭博本金后，莊某盯上了街邊“快速放貸”的小廣告。莊某隨機撥打廣告上的一則電話，一名自稱張某的男子表示可以放貸，并在當(dāng)日以考察莊某還款能力和常住地為由來查看了莊某的房產(chǎn)，隨后向其轉(zhuǎn)賬15萬元。這一切，林某都不知情。

2015年2月，林某和莊某籠罩在賭博陰霾中的婚姻走到了盡頭。離婚后，莊某把二人名下僅有的一套房產(chǎn)過戶到林某名下，便跑到外地躲債。直到2018年8月的一天，一份來自思明區(qū)法院的執(zhí)行通知書讓林某慌了神。

原來，2016年8月，李某向思明區(qū)法院提起民事訴訟，請求判令莊某夫婦償還15萬元欠款及相應(yīng)利息，因該筆借款確系發(fā)生在莊某和林某婚姻關(guān)系存續(xù)期間，判令林某對此承擔(dān)共同清償責(zé)任。隨后，案件進入執(zhí)行環(huán)節(jié)，因莊某杳無音信，執(zhí)行法官這才找到了林某。此時加上利息及訴訟費、執(zhí)行費等，應(yīng)支付的執(zhí)行款已比借款本金翻了一番，無奈之下，林某只得將名下的唯一房產(chǎn)賣出抵債。

直到2022年，一通思明區(qū)檢察院檢察官打來的電話才讓林某如夢初醒。檢察官告訴她，李某起訴她和莊某欠款15萬元的民事訴訟可能是虛假訴訟，希望她配合工作以查明實情。

洪曉東

廈門市思明區(qū)人民檢察院

第五檢察部四級檢察官助理

向林某撥出這通電話前，我們已經(jīng)開展了長達三年多的跟蹤調(diào)查，由另一起案件才牽出來林某所涉虛假訴訟。

檢察履職

以張某為首的犯罪團伙以“民間借貸”為幌子，采用虛增債務(wù)、制造資金走賬流水等手段，提起多起民事訴訟，并以堵鎖眼、噴油漆等方式催債，多次實施“套路貸”行為。張某于2020年12月因犯詐騙罪、尋釁滋事罪被湖里區(qū)法院判處有期徒刑十二年，并處罰金30萬元。李某、孟某等犯罪團伙其他成員也陸續(xù)被思明區(qū)、湖里區(qū)等地公安機關(guān)刑事立案。

洪曉東

廈門市思明區(qū)人民檢察院

第五檢察部四級檢察官助理

這里面套路貸的犯罪嫌疑人張某就是莊某和林某所涉民事借貸糾紛案中的“張總”，從張某多次借款給他人，此后通過虛增借款金額、隱瞞已經(jīng)還款的事實等，以李某等團伙成員名義向不同法院提起訴訟的行為方式來看，該團伙提起的訴訟很多都符合民事虛假訴訟的特征。

據(jù)此，思明區(qū)檢察院深挖細查，迅速啟動新一輪調(diào)查工作。2022年4月，承辦檢察官找到林某，并輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到莊某，告知二人來思明區(qū)檢察院接受詢問，并調(diào)取當(dāng)事人銀行流水等證據(jù)材料，與原民事卷宗案情進行研究對比。

洪曉東

廈門市思明區(qū)人民檢察院

第五檢察部四級檢察官助理

民間借貸案中間的證據(jù)顯示，借條雖然體現(xiàn)莊某向李某借款15萬元，但錢款實際上由張某提供，且收款當(dāng)日莊某就支付了“砍頭息”（指出借人在放貸時預(yù)先從本金中扣除部分借款利息）2.8萬元，事后也陸續(xù)償還了12.8萬元到張某指定的第三人賬戶。而起訴的李某刻意隱瞞莊某支付“砍頭息”以及債務(wù)已經(jīng)部分受償?shù)氖聦崳蕴崞鹈袷略V訟主張15萬元債權(quán)，已經(jīng)構(gòu)成了虛假訴訟。

判決結(jié)果

2022年8月，思明區(qū)檢察院向區(qū)法院發(fā)出再審檢察建議，同時將上述犯罪線索移送湖里區(qū)檢察院，由湖里區(qū)檢察院在發(fā)回重審期間向法院補充起訴該起犯罪事實。次年6月，湖里區(qū)法院重審，判決認(rèn)定了莊某、林某被李某等人“套路貸”的事實。

2023年12月，思明區(qū)法院對李某民事借貸糾紛案裁定再審，并于今年6月裁定撤銷原判，駁回李某起訴。截至2024年10月，被判賠的執(zhí)行款全數(shù)回轉(zhuǎn)到林某的銀行卡中。

洪曉東

廈門市思明區(qū)人民檢察院

第五檢察部四級檢察官助理

針對這一系列虛假訴訟，我們共發(fā)出7份再審檢察建議，其中，本案這份檢察建議已被法院采納，推動再審改判，其余案件仍在持續(xù)推進中。

2024年10月，廈門思明區(qū)檢察院與區(qū)公安分局、區(qū)法院簽訂備忘錄，通過線索移送、聯(lián)席會商等協(xié)作機制，切實加強防范與懲治虛假訴訟。