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文 | 惠裕全球家族智庫

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前言

香港的家族辦公室生態圈不斷迸發新的活力和機遇，鞏固香港作為全球家族辦公室樞紐的地位。近期，惠裕全球家族智庫創始人范曉曼女士與香港投資推廣署家族辦公室環球總裁方展光先生進行了一場對話，深入探討香港家族辦公室的發展以及內地家族在香港設立家辦的路徑與方向。上周惠裕公眾號已經發布了訪談（點擊藍色字體超鏈接可看），今天歡迎收看下集精彩內容。

下集精彩觀點

“現在是投資推廣署家族辦公室的1.0階段，我們的工作是推動整個生態圈建設，在某個程度上已經做到了1.0。到了2.0的階段，我們是希望服務到整個大中華區的同胞，企業家需要出海，需要聯動家族事業和家族辦公室，那么在香港就能做好。”

“我們家辦的服務提供者網絡包括40余家國際銀行，5家會計師事務所（“四大”再加一個香港本土的），國際律師事務所，以及信托機構等專業服務機構。意味著這些國際機構跟香港政府一起構建香港家族辦公室生態圈。”

“家族企業和家族辦公室是緊密相連的，家族辦公室為企業家提供一個有力的支持平臺。”

“家族辦公室的最高含金量就是傳承。傳承不單純是錢的事情，也包括非金融、家生、歷史文化這些核心元素。”

“香港與中國內地在金融領域有許多聯動，這得益于中央政府的支持。例如港股通、債券通、財富管理通等渠道，都提供了合法合規的資金流動通道。”

（拍攝地點：榮纓家族會客廳，北京柏悅酒店62/F）

惠裕全球家族智庫（FOTT）：

接下來的話題還是聚焦在family office。中國香港推出了一系列新政策，包括“新八條”，其中在稅收寬免等方面給予了很大的支持。對于內地企業家來說，設立家族辦公室在香港，您能總結幾個直接的好處嗎？通過這個載體，他們能實現什么目標？

方展光：我覺得從當前的情況來看，內地家族愿意來到香港設立家族辦公室，主要有幾個方向。首先，香港作為中國合法合規的離岸財富管理中心，幫助內地企業家在資本出海的過程中，合法合規地完成各項操作。因為香港實行“一國兩制”，采用普通法，資本進出是完全自由的。只要企業完稅，資本可以自由流動，無論是轉賬還是兌換貨幣，投資人擁有完全的自由。這意味著，內地企業家來香港做生意、進行并購等項目時，能夠享受到很大的自由度。

第二，關于資本流動（Capital Journey），作為企業家，不同階段的資本需求也不同。有些企業處于A、B、C輪融資階段，另一些可能接近Pre-IPO階段，或者已經是已經上市公司。這些不同類型的企業有不同的利益相關者，而香港作為一個開放的商業中心，能夠幫助這些企業家更好地實現他們的藍圖和發展目標。這也是很多企業家愿意來香港的重要原因，因為家族企業和家族辦公室是密不可分的，三者結合為一個整體，可以從多個維度幫助企業家成功落地香港，并推動家族財富的傳承。

最后，我還想強調的是，家族辦公室需要高端人才來支持下一代的教育和傳承。如何讓家族的下一代順利地繼承和發展家族財富，是家族辦公室的一個重要職能。香港在這方面有足夠的人才儲備。

惠裕全球家族智庫（FOTT）：

您提到的下一代傳承是個關鍵話題。我們觀察到，內地家族企業的企業家，無論是一代還是二代，已經逐步意識到家族辦公室的重要性，經過近十年的發展，內地的教育體系也開始重視這一點。那么，香港的家族辦公室在二代教育方面有很多經驗，香港一些家族已經傳承到了三代、四代甚至五代。去年我們聯合香港豐裕信托帶領內地家族去香港研學期間，并推出了6個老牌家族案例，舉辦了多場工作坊。您認為，未來是否可以設想中港家族的新掌門人進行交流，討論家族辦公室的設立、資本投入以及企業出海等問題？

方展光：我覺得您的想法非常好。香港政府十分支持家族辦公室，尤其是對于二代next generation的培養。下一代是我們的未來，也是中國的未來。我們希望通過年輕的力量推動社會的發展。因此，從軟性層面來說，我們在知識和經驗的傳承上，尤其在家族辦公室的推廣方面，投資推廣署愿意為生態圈內的各個利益相關者提供支持。我們很愿意和包括惠裕（FOTT)在內的生態圈里所有合作伙伴和其他持份者，一起多多舉辦workshop。

通過這樣的分享，我們看到很多老一代企業家在表達家族企業面臨的問題時，往往有些顧慮。如果通過智庫，通過香港政府的平臺，能夠讓他們更輕松地表達自己的困惑，找到解決的路徑，那么這對家族傳承和家族辦公室的建立無疑是一個積極的推動。通過這些交流和分享，企業家可以從其他家族的經驗中吸取教訓，避免走彎路，從而幫助家族順利實現代際傳承。這也是我未來工作中的重點之一。

惠裕全球家族智庫（FOTT）：

去年在惠裕的年度峰會上，提出了“ESG - Next Generation”這一概念。家族企業往往追求可持續發展，ESG成為衡量的標準。而對于家族來說，如何將ESG和下一代傳承結合，是否可以視為家族企業繼承和發展的一部分？

方展光：ESG是一個很強大很寬的課題，它不僅涉及財富管理，還包括慈善事業、影響力投資等領域。我們可以更多地思考如何通過這些領域推動家族辦公室的工作，幫助家族企業在可持續發展和社會責任方面取得更好的成就。

惠裕全球家族智庫（FOTT）：

投資推廣署啟動了家族辦公室服務提供者網絡，旨在為計劃來港成立或擴展業務的全球家族辦公室打造一個蓬勃發展的生態圈。內地家族去香港設立家辦的時候，可能會面臨著找誰的問題。您如何看待有效利用這些服務提供者網絡？

方展光：我們在做真正的家族辦公室的時候，也要與時并進，做好有效的、實用的推動，不僅是市場推廣，而是推動整個生態圈的建設。新八條當中其中一條，我們叫network of service provider，NSP就是市場里面持份者的一個聯盟，這我們家辦的服務提供者網絡包括40余家國際銀行，5家會計師事務所（“四大”再加一個香港本土的），國際律師事務所，以及信托機構等專業服務機構。這體現了重要的國際持份者，跟香港政府一起，推動我們亞太區家族辦公室生態圈。香港在這一方面有著得天獨厚的優勢，歡迎所有有意來香港設立家族辦公室的家族。

特別是剛才提到的這幾個有名的家族，他們愿意落戶到亞太到香港來做這個事情。首先第一，我們感恩也非常歡迎他們來到。我們不單純是做一個生意那么簡單，不是開一個慈善基金會或者開一家公司的事情。我們不僅提供專業的金融支持，還為這些家族提供文化傳承和法律保障等全方位的服務。我們會從監管、制度以及政策上給到一個整體扶持，這樣子才能讓這些有生命力的文化、家族愿意來到我們中國香港，去做他的家族辦公室。

譬如說做charity foundation慈善基金會，其實香港有一條法律叫chapter eighty 88章，里面就是覆蓋了所有這些慈善基金會落戶香港的條條框框。這個法律的歷史超過100年，我們有非常豐富的經驗和知識去幫助這些大的慈善基金會做好工作。第二，從我們金融這個專業上面，香港是真正定義上的國際金融中心，我們有很多專家去幫助家族管理家族慈善基金。

惠裕全球家族智庫（FOTT）：

對于家族財富和慈善事業的管理，香港的法律和政策環境為家族提供了非常強大的支持。您提到的“88章”法律，使得慈善基金會的設立更加規范和便捷。那么，關于香港的家族財富管理，是否可以進一步提高便捷性，并與慈善事業進行深度結合？

方展光：是的，“88章”法律的設立，已經為家族辦公室和慈善基金會的結合提供了法律保障。如果家族辦公室中包含慈善基金會，我們可以將95%的股權比例下調至75%，剩余的25%可以由慈善基金會持有，這樣可以在推動家族財富傳承的同時，兼顧慈善事業。香港政府對此持開放態度，愿意通過政策支持，推動這種模式的發展。

惠裕全球家族智庫（FOTT）：

這確實是一個令人振奮的消息。提到在香港做家族辦公室，大部分家族的資產或者企業都在國內，大家對香港其實有很高的期待。對于資產的全球配置，尤其是資產結構的保護，無論是在境內還是境外，包括配合現在的二次出海等，都需要進行綜合性的資金處理。那么，香港是否也考慮過這個問題？我想聽聽看您對此的設想。

方展光：對，這確實是一個非常重要的問題。我覺得香港作為中國的合法合規離岸財富管理中心，需要體現這一點，幫助國家在產能和經濟方面發揮重要功能。首先，家族辦公室本身，從法律上來說，我們是允許全球資產分布的。這與我們的鄰居新加坡不同，因為新加坡要求家族辦公室的資金必須存放在新加坡，并投向新加坡的項目。而香港的家族辦公室則不同，它允許資產配置在國內，也可以在英國、美國等全球范圍內布局。

第二，香港與中國內地在金融領域有許多聯動，這得益于中央政府的支持。例如港股通、債券通、財富管理通等渠道，都提供了合法合規的資金流動通道。這些政策使得家族辦公室在資產配置和財富管理上，能夠更加便利和高效。

當然，這些仍然遠遠不夠。我們希望未來能夠進一步發展，至少通過家族辦公室這一合法途徑，實現更加完善的監管。這樣不僅能推動中國資本市場的發展，也能促進資本市場的開放和有序發展。

惠裕全球家族智庫（FOTT）：

過去18個月，你做了很多事情，也取得了很多的成就。對于現在的工作，你有怎樣的評價和感受呢？

方展光：我們扮演超級聯系人的角色，幫助內地的家族便利地落地香港。這18個月對我很有意義，我從事銀行和資產管理行業，差不多三十年了。如今角色發生了很大的變化，而且更有使命感。未來還會有很多挑戰，也有很多艱巨的任務，我會把自己的能量、知識，貢獻給香港。

現在是投資推廣署家族辦公室的1.0階段，我們的工作是推動整個生態圈建設，在某個程度上已經做到了1.0。到了2.0的階段，我們是希望服務到整個大中華區的同胞，企業家需要出海，需要聯動家族事業和家族辦公室，那么在香港就能做好。

我已經在構想3.0的這個階段，可能是我們的下一代，要在資本市場上讓香港繼續發光發熱，幫我們的祖國在經濟上成為世界上最強盛的國家。

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