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四川高院發(fā)布

2024年度全省法院十大典型案例

錦江法院一篇案例入選

讓我們一起來看看

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全鏈條打擊非吸犯罪

全方位守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)

——上海某金融服務(wù)有限公司、李某、任某某等11人非法吸收公眾存款案

01

基本案情

被告人任某某于2014年7月成立上海某金融服務(wù)有限公司。該公司在未取得監(jiān)管部門核準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)許可證的情況下，經(jīng)公司決策，通過網(wǎng)絡(luò)渠道、老會(huì)員帶新會(huì)員、媒體等多種形式宣傳，推廣高收益借款標(biāo)的，吸引社會(huì)不特定投資人在上海某金融服務(wù)有限公司建立的平臺(tái)上充值，充值后的資金進(jìn)入平臺(tái)控制的統(tǒng)一賬戶內(nèi)形成資金池，當(dāng)借貸雙方滿足條件后，由平臺(tái)將資金池內(nèi)對(duì)應(yīng)的金額支付至借款方指定的賬戶內(nèi)，借款方按約還款付息，平臺(tái)從中收取服務(wù)費(fèi)用。

被告人李某、任某某等11人在公司運(yùn)行期間擔(dān)任公司實(shí)際控制人、高管等職務(wù)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪被公安機(jī)關(guān)陸續(xù)電話通知到案。截至平臺(tái)關(guān)閉前，投資人在上海某金融服務(wù)有限公司平臺(tái)累計(jì)充值182億余元，涉及投資人賬戶15萬(wàn)余個(gè)。投資人損失本金為8.5億余元，涉及受損投資人賬戶1.5萬(wàn)余個(gè)。

02

裁判結(jié)果

錦江法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告上海某金融服務(wù)有限公司未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂金融管理秩序，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。各被告人在單位犯罪中系直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。根據(jù)被告單位、各被告人的犯罪事實(shí)、犯罪性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度以及認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，以非法吸收公眾存款罪判處被告單位罰金五十萬(wàn)元，各被告人八年至一年不等的有期徒刑，對(duì)部分被告人依法適用緩刑；依法追繳違法所得及非法集資款項(xiàng)，用于退還集資參與人。

一審宣判后，被告人均未上訴，檢察院未抗訴，該判決已生效。

03

典型意義

本案的依法審結(jié)展現(xiàn)了人民法院在打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)中的堅(jiān)定決心。被告單位在未取得金融許可的情況下，通過開展P2P互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂金融管理秩序，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。案件處置過程中建立涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件內(nèi)外協(xié)同一體化工作機(jī)制，同步審查涉案財(cái)物權(quán)屬，始終堅(jiān)持全鏈條追贓，提高債權(quán)清收效率，最大程度地減少群眾損失。成功追繳到案現(xiàn)金5億余元、房產(chǎn)70余套，追贓挽損價(jià)值能較大程度覆蓋群眾損失，效果顯著。本案的依法處置對(duì)維護(hù)金融市場(chǎng)秩序、金融安全以及保護(hù)投資者合法權(quán)益，構(gòu)建安全、穩(wěn)定、透明的“線上+線下”金融市場(chǎng)環(huán)境，促進(jìn)金融行業(yè)健康發(fā)展具有重要作用。

04

專家點(diǎn)評(píng)

點(diǎn)評(píng)人：彭志剛，四川省政協(xié)委員，省政協(xié)社會(huì)法制委專職副主任

黨的二十屆三中全會(huì)指出，要統(tǒng)籌好發(fā)展和安全，落實(shí)好防范化解房地產(chǎn)、地方政府債務(wù)、中小金融機(jī)構(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)舉措。非法吸收公眾存款犯罪在金融犯罪中一直占比較高，極大侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)重破壞金融管理秩序，打擊非法吸收公眾存款犯罪是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)。對(duì)上海某金融服務(wù)有限公司、李某、任某某等11人非法吸收公眾存款案的依法審理，就是人民法院堅(jiān)決貫徹習(xí)近平法治思想，充分發(fā)揮刑事審判職能，維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的生動(dòng)展示。

從案件審理情況來看，本案裁判有以下三個(gè)特點(diǎn)。一是定性與適用法律準(zhǔn)確。本案案情復(fù)雜、涉案金額巨大、時(shí)間跨度較長(zhǎng)、社會(huì)關(guān)注度高，是全國(guó)處非聯(lián)辦重點(diǎn)督辦案件、打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)中重點(diǎn)案件，人民法院依法審理，對(duì)違法事實(shí)認(rèn)定清楚，法律適用準(zhǔn)確，依法作出判決。二是審理與追贓挽損同步推進(jìn)。追贓挽損是集資參與人最關(guān)心的問題，也是處置此類案件的難點(diǎn)。本案在處置過程中建立了審判部門與執(zhí)行部門協(xié)同機(jī)制，堅(jiān)持全鏈條追贓，同步審查涉案財(cái)物權(quán)屬，提高債權(quán)清收效率，共計(jì)追回現(xiàn)金5億余元、房產(chǎn)70余套，既最大程度地減少人民群眾損失，又維護(hù)了社會(huì)大局穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)了政治效果、社會(huì)效果、法律效果的有機(jī)統(tǒng)一。三是示范與教育意義深刻。本案為司法機(jī)關(guān)辦理同類案件提供了示范，警示相關(guān)企業(yè)及從業(yè)人員要堅(jiān)守底線、合法募資、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，提醒社會(huì)公眾依法理性開展投資理財(cái)，同時(shí)，對(duì)于推動(dòng)行業(yè)主管部門強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)監(jiān)管舉措，維護(hù)國(guó)家金融安全具有重要意義。

來源｜四川高院

編輯｜一糖

一審｜一丹

二審｜沐沐

三審｜貴香

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