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"打開滴滴叫車，刷開美團點外賣"——這些已經成為我們日常生活的基本習慣。但在AI時代，這種app驅動的生活方式正在面臨重大變革。很快，你只需要說一句"晚上想吃川菜"，AI就會根據你的口味、預算和距離，自動完成從餐廳推薦、預訂座位到路線規劃的全過程。

在最新的一場對話中，硅谷頂級風投機構A16Z的三位重量級合伙人——Angela Strange、Alex Rampell和David Haber一起，深入探討了AI如何重構整個軟件產業。他們認為，我們正站在一個歷史性的轉折點上。過去六十年，軟件的進化路徑很清晰：從IBM的大型機到個人電腦上的Office，從谷歌的搜索引擎到云端的Salesforce。每一次技術革新都帶來了新的巨頭，創造了數萬億美元的市場。但有一點始終沒變：軟件只是人類的工具，就像更智能的錘子或者更強大的放大鏡。

而AI的出現，正在顛覆這個根本定律。"現在的軟件不再只是被動的工具，而是主動的Agent。"Alex Rampell說，"這不是簡單的效率提升，而是物種進化一般的躍遷。滴滴美團們代表的是移動互聯網時代的巔峰，但在AI時代，我們需要重新思考什么是'好產品'。

今天，AI正在徹底改變這一切。

一、為什么說這是一場根本性變革？

在最新的對話中，a16z合伙人Alex Rampell用一個極其形象的比喻道出了這次變革的本質：

"想象一個傳統的HR部門，有50個人。過去的軟件只是把人事檔案從紙質文件柜搬到了數據庫里。但現在，AI不僅能存儲這些信息，還能執行原本需要人工完成的實際操作 —— 這才是革命性的突破。"

這種轉變意味著什么？

1. 市場規模的質變

傳統軟件市場的天花板是企業的IT預算。但AI正在讓軟件進入一個全新的戰場：人力資源支出。這是一個規模完全不同的市場。

以醫療行業為例：

• 美國有470萬注冊護士

• 平均年薪超過12萬美元

• 僅這一個群體的年工資總額就超過6000億美元

• 而這還只是美國一個職業群體的規模

"更別提美國之外，英國、法國、安哥拉......世界各地都有護士。所以在勞動力市場，體量是非常龐大的。"Alex指出。

2. 效率提升的量級跳躍

過去的軟件創新可能帶來2倍、3倍的效率提升。但AI帶來的是百倍級的飛躍。以客服中心為例：

• 傳統模式：1000名客服處理10000條日詢問

• AI協助模式：100名客服可完成相同工作量

• AI自動化模式：可能只需極少量人工監督 這不是簡單的效率提升，而是整個工作方式的重構。

最引人深思的是，這場變革正在顛覆整個軟件行業的商業邏輯。以Zendesk（美國加州的客戶關系管理軟件提供商）為例：

• 當前模式：每座席每月115美元

• 1000個座席的年軟件費用：約140萬美元

• 同樣規模的人工成本：5000萬美元

這巨大的差距揭示了一個關鍵問題：如果AI能替代大部分人工，基于座席的收費模式還有意義嗎？

正如Alex所說："對已經擁有巨大市值的軟件公司來說，如果轉型沒做好，就有可能失去大部分收入；如果做得好，則可能把營收擴大10倍。"

3、歷史性的時機已經成熟

為什么AI浪潮偏偏在今天爆發？這不是偶然。

"如果我們在1960年就直接搞AI，它根本行不通。"Alex解釋道，"因為那時候大量信息還在紙面上，連輸入計算機都沒有，更別提在云端了。經過這么多年的數字化和云化，才有了現在的海量數據，也有了部署AI的基礎設施。"

這個觀點揭示了三個關鍵要素的融合：

• 60年軟件化積累的海量數據

• 云計算提供的強大算力支持

• AI技術的突破性進展

在AI掀起的這場變革中，傳統軟件巨頭面臨著前所未有的挑戰。像Salesforce、Zendesk這樣的公司正站在十字路口：繼續現有模式將眼看收入萎縮，激進轉型又可能危及核心業務，無所作為則注定被市場淘汰。就像Alex Rampell所說，對這些市值數百億美元的公司來說，轉型失敗可能失去大部分收入，但若成功則有望讓營收增長十倍。

而對創業者來說，這恰恰是最好的機會。他們不用背負歷史包袱，可以用全新的視角和模式切入市場。光是美國護士群體的年工資總額就超過6000億美元，比全球軟件市場還大。這意味著，只要能用AI解決方案替代部分人力，創業公司就能分享到一個遠超傳統軟件市場的蛋糕。

如對話中所說："現在對那些有想法的創始人來說，正是介入市場的大好時機，可以用截然不同的方式收費。"這就是為什么這次變革被認為是軟件產業自PC時代以來最重大的轉折點。

它不僅僅是技術的進步，而是整個行業基本規則的重寫。新的游戲已經開始，而贏家還未可知。

二、軟件產業的四次革命 軟件 1.0 (1960-1990s) 數字化文件柜階段 軟件 2.0 (1998-2010) 云端化階段 軟件 3.0 (2010-2023) 云+金融服務打包 軟件 4.0 (2024-) AI驅動的智能化階段 軟件演進的重要階段

六十年前，在美國航空公司的辦公室里，預訂員們還在用紙和筆記錄航班信息。如果有人要取消機票，他們就得用橡皮擦或修正液涂掉原有記錄。在這看似普通的場景中，軟件產業的第一次革命悄然孕育。

軟件1.0：數字化浪潮 (1960-1990s)

1959年，美國航空與IBM聯手開發的SABRE系統橫空出世。這個系統把航班預訂從紙質文件柜搬進了計算機數據庫，開創了商業軟件的先河。正如Alex Rampell所說："這就催生了旅行社和旅行代理人這個行業，因為代理人只要有一個連接到德州主機的終端，就能幫你訂票。"

SABRE的成功引發了一場數字化浪潮。Quicken把財務記錄搬進了電腦，PeopleSoft讓人事檔案告別了文件柜，就連日常通信也因為電子郵件的出現而數字化。這個階段的軟件本質上還是一個"電子文件柜"，它讓信息存儲和檢索變得更容易，但并未改變工作的本質。

軟件2.0：云端的躍遷 (1998-2010)

上世紀末，互聯網浪潮席卷全球。1999年，一個叫Marc Benioff的Salesforce創始人提出了一個大膽的想法：為什么要讓每個公司都建立自己的服務器機房？為什么不能把軟件放在云端？

這個簡單的轉變帶來了深遠的影響。"和最初擁有大型主機的時代相比，這顯然更高效，你也無需組建龐大的IT團隊去維護服務器。"云計算降低了技術門檻，讓更多中小企業能夠用上專業軟件。QuickBooks這樣的財務軟件此前需要在本地安裝服務器，而NetSuite把一切都搬上了云端。

軟件3.0：軟件的金融時代 (2010-2023)

2010年代，一批新型軟件公司開始探索新的商業模式。以Toast為代表的企業發現，單純銷售軟件的天花板太低，但如果把支付、保險等金融服務打包進來，市場空間就會急劇擴大。

"最開始只是猜想'垂直化的SaaS加上金融服務，會不會賺更多錢？'結果，現在Toast 80%的收入都來自支付、保險和各種金融服務，而不是軟件訂閱費。"這種模式的成功啟發了整個行業。軟件公司不再滿足于做一個簡單的工具提供者，而是要深度參與到客戶的業務運營中。

軟件4.0：AI Agent時代 (2024-)

如今，我們正站在第四次革命的起點。與前三次革命不同，AI帶來的不僅是效率的提升，而是能力的躍升。它第一次讓軟件具備了"思考"和"決策"的能力。

在醫療領域，Tenera訓練了一個模型，能夠理解400萬份醫療文檔，自動完成患者接收流程。在法律領域，AI系統能夠閱讀大量案例，提供初步的法律建議。在金融領域，新一代的合規系統可以在幾分鐘內完成原本需要數周的盡職調查。

這不再是簡單的自動化，而是認知能力的革命。如Alex所說："從1960年到2010年，很多白領事務都需要人工去執行；而到了2024年之后，軟件代理就可以承擔其中相當一部分——等于是過去65年的工作，現在可以由軟件來做了。"

更重要的是，這次革命建立在前三次革命的基礎之上。沒有SABRE時代的數字化基礎，沒有Salesforce帶來的云計算革命，沒有Toast展示的商業模式創新，AI就無法如此深刻地改變商業世界。歷史的暗流匯聚成今天的大潮，一個真正的智能時代正在到來。

三、AI浪潮下新商業版圖

過去六十年，每一次技術革新都在解放人類的體力勞動。蒸汽機代替了劃槳的水手，流水線取代了手工作坊，計算機消除了手工賬本。但在認知領域，技術始終扮演著輔助工具的角色。現在，這個根本局面正在被AI徹底改寫。

認知更新：從工具到代理

在傳統金融機構里，合規官們每天要審查大量文件，甄別可疑交易，確保監管合規。這是一項高度依賴專業判斷的工作。正如Alex Rampell所說："現在'去銀行開戶'這么難，就是因為合規審核流程漫長，有時候一家企業賬戶要等一個月才能開通。"

但AI正在改變這一切。通過理解文檔、識別模式、進行綜合判斷，AI系統可以在幾分鐘內完成原本需要數周的審核工作。這不是簡單的效率提升，而是認知能力的革命性突破。更引人深思的是，這種轉變正在席卷幾乎所有知識密集型行業。醫生用AI輔助診斷，律師用AI分析判例，建筑師用AI優化設計。軟件不再是被動的工具，而是具有主動決策能力的智能代理。

定價模式的重構

這場認知革命正在顛覆傳統軟件的商業邏輯。以客服中心為例。當前，Zendesk按照每個座席每月115美元收費。對一個擁有1000名客服的呼叫中心來說，這意味著年軟件支出約140萬美元。而這些客服的年薪和福利總成本高達5000萬美元。

"如果AI能讓100個人做到原本1000人的工作量，那么按座席收費的模式顯然將不再合理。"一位資深投資人指出。未來的定價很可能基于價值創造——你幫企業節省了多少成本，提升了多少效率，創造了多少新價值。

這種轉變不僅關乎收入模式，更涉及整個商業模式的重構。軟件公司將從單純的工具提供者，變成企業轉型的戰略伙伴。

創業者的戰略機遇

在這場變革中，新進入者往往比老牌企業更具優勢。原因很簡單：他們不用擔心存量業務的蠶食，可以完全基于新范式設計商業模式。

David Haber提出了一個極具啟發性的"雜亂收件箱"理論。在很多傳統行業中，都存在大量需要專業判斷的文檔處理工作——醫療轉診、法律文書、財務報表、合規審查等。這些工作往往是行業痛點，卻因技術限制一直無法很好解決。現在，創業者可以用AI來處理這些"雜亂收件箱"，然后逐步延伸到更多的業務環節。這不僅是技術創新，更是對整個工作流程的重新思考。

特別值得關注的是那些高人工成本但軟件化程度低的行業。"美國勞工統計局列出的增長最快職位中，合規官排在第四位。他們現在用什么軟件？Excel？Word？瀏覽器？"這些領域往往蘊含著巨大的商機。最具顛覆性的機會往往出現在最不起眼的地方。正如一位創始人所說："在每一個看似古老和低效的行業背后，都可能藏著下一個獨角獸。關鍵是要用新的視角去發現它們。"

這就是AI時代的根本特征：它不是在現有系統上的增量改良，而是對整個價值創造方式的重新定義。那些能夠最早理解這一點，并付諸行動的人，將在這場變革中占據先機。

我們現在所處的位置，就像是1980年代初期的個人電腦時代，或1990年代末的互聯網時代。技術剛剛成熟，商業模式尚未定型，一切皆有可能。這正是創新者和顛覆者的黃金時代。

四、AI創業的新范式

過去20年,我們習慣了用"替代成本"來評估一家企業的商業價值。但在AI時代,這種思維方式已經完全不夠用了。

"百倍效應"才是真正的機會

當Alex Rampell談到為什么某些創新會成功時,他用了一個特別形象的比喻:"過去的軟件創新可能讓效率提升2倍,這還不足以說服企業更換現有系統。但AI帶來的是百倍級的提升,這足以重構整個行業。"

就拿銀行開戶這件事來說。傳統上,一個企業賬戶從申請到開通需要1個月,中間要經過多個合規官的審核。現在,如果AI可以在幾分鐘內完成同樣嚴謹的審核,并且錯誤率更低 —— 這不是效率提升的問題,而是把整個業務重新定義了。尋找"看不見的金礦"

有趣的是,最大的機會往往藏在最不起眼的地方。正如對話中提到的:"美國勞工統計局公布的增長最快職業里,第一是美甲師,第四是合規官。美甲這事AI做不了,但合規這塊卻是一座待挖掘的金礦。"

為什么?因為:

1. 這個行業幾乎沒有專門的軟件工具(他們還在用Excel)

2. 人力成本高昂且持續上漲

3. 存在嚴重的人才短缺

4. 沒有強大的既有玩家

這就是典型的"藍海"機會 —— 不是因為市場小,而是因為過去的技術范式無法有效解決這類問題。

重新定義收費模式

傳統SaaS的定價邏輯是"按座位收費"。但在AI時代,這種模式注定會被顛覆。想象一下:如果你的AI系統可以替代一個年薪5萬美元的崗位,你會怎么收費? 這不僅僅是定價策略的問題,而是整個商業模式的重構。

你的收入來源可能是:

• 節省成本的分成

• 提升效率的收益分享

• 新創造價值的抽成

正如一位創業者在對話中說的:"與其糾結要收多少錢,不如想清楚你為客戶創造了多少價值。"

給創業者三個建議

1.做垂直領域的專家,而不是AI專家：在特定領域深耕10年的經驗,比精通最新的AI技術更有價值。因為技術可以學習和追趕,但行業洞察需要時間積累。

2.從"雜亂收件箱"切入,但不要止步于此：處理非結構化數據是AI的優勢,但這只是入場券。真正的價值在于如何重構整個工作流程。

3.思考防御性,而不是功能性：最終勝出的不是功能最強大的產品,而是最難被替代的那個。這意味著你需要成為"系統級記錄",或者建立起強大的網絡效應。

結語，就像個人電腦革命創造了微軟，互聯網浪潮誕生了谷歌，AI時代也必將催生一批改變世界的企業。關鍵是要認識到：這不是一場技術競賽，而是一場商業模式的革命。成功屬于那些能夠重新思考價值創造方式的創業者。

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參考資料：https://www.youtube.com/watch?v=6qQoZsfA_Iw&t=687s&ab_channel=a16z

來源：官方媒體/網絡新聞

排版：Atlas

編輯：深思

主編: 圖靈