民營經濟是推進中國式現代化的生力軍，是高質量發展的重要基礎，在穩定增長、促進創新、增加就業、改善民生等方面發揮著不可替代的作用，支持民營經濟發展是金融服務實體經濟的應有之義，也是金融為經濟社會發展提供高質量服務的重要體現。近年來，隨著民營企業的發展壯大，在全國乃至全球范圍的經營布局不斷擴展深化，對集團內部資金統籌力度和運營效率提出更高要求。中國銀行圍繞民營企業資金流全生命周期管理，聚焦企業資金運營痛點難點，推動現金管理產品應用于企業的資金集中管理、跨境資金調撥等業務場景，幫助民營企業提升資金管理能力。

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助力提升民營企業資金管理集約水平，護航企業發展壯大

某大型民營能源企業系全國500強民企，業務覆蓋全國27個省、市、自治區的200多座城市及東南亞、中東、美國等多個國家和地區。中國銀行緊跟其經營發展和全球化布局腳步，為其量身定制現金管理服務方案。

圍繞資金集中運營操作需求，提供統一代收代付服務。該集團成員單位遍布全國，達上千家之多，集團總部很難準確掌握各成員單位賬戶開立、資金余缺情況，對集團整體財務管理工作造成很大壓力。為減少成員單位開戶數量，加強對成員單位收付款管理，中國銀行河北省分行為其提供金融解決方案，協助集團實現成員單位資金分賬管理和集中代理收付，大幅提升了集團對成員單位賬戶與資金的管理能力。

聚焦跨境資金調撥融通需求，優化跨境資金池服務支持。伴隨著經濟全球化進程的加快，該集團加快全球布局，業務涉及中東、美國、東南亞、澳大利亞等國家和地區，在境外開立多個分子公司，境內、境外資金融通需求也不斷增長。中國銀行協助該集團提供跨境本外幣資金池服務支持，實現集團內成員單位的外債及境外放款額度的集中共享，便于其境內外資金融通調配，減少集團整體外部融資，助力企業“走出去”發展。

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助力民營企業資金跨行跨境統一管理，解決資金分散多頭管理難題

某民營上市科技集團作為化工領域高新技術企業，承擔國家、省部級多項研究項目，榮獲多項國家發明專利、國家新產品和科技進步獎，在浙江、四川、河北、廣東等多個省市以及東南亞相關國家建有生產基地。針對企業業務布局廣泛、資金相對分散的難題，中國銀行提供資金跨行跨境統一管理解決方案，助力企業提升資金管理效率。

提供多銀行現金管理方案，實現資金跨行統一高效管理。中國銀行浙江分行作為該企業跨行資金管理的主合作銀行，通過中銀多銀行現金管理系統，為客戶提供跨行賬戶信息查詢、跨行資金調撥、相關報表查詢等服務，該系統對外與合作銀行系統對接，對內與企業內部系統對接，實現多銀行賬戶管理、多銀行統一界面、多銀行統一收付款、多銀行流動性管理等跨行資金管理功能，切實滿足客戶跨行資金管理需求。

提供跨境資金集中運營業務服務，助力資金跨境便利融通。隨著近年來的不斷發展，該企業集團產業規模與境外銷售網絡逐漸擴大，跨境資金流動持續增加，集團杭州總部希望加強集團公司對子公司跨境資金流動的監督管理，提升集團整體資金收益和使用效率，實現集團資金的本外幣一體化管理。中國銀行浙江分行及時響應客戶需求，為其設計集團跨境資金池的服務方案，協助梳理企業架構和備案申請材料，輔導客戶開展資料準備、核對以及資金池額度測算等一系列工作，助力該集團順利獲批跨境資金集中運營業務。中國銀行為其搭建跨境資金融通“高速公路” 實現了境內、外資金的高效互通，有效降低該集團境內外成員企業融資成本，提高全球資金使用效率。

下一步，中國銀行將深入貫徹中央經濟工作會議和中央金融工作會議精神，堅守金融服務實體經濟根本宗旨，依托中銀全球現金管理產品體系，以優質金融服務，為民營企業資金管理提供更高質量、更有效率的金融服務。