作為社會信用體系的重要制度之一，信用承諾制度是全面構建以信用為基礎的新型監管機制的重要制度安排，是加強事中事后監管的事前約束機制，是降低制度性交易成本的有力措施。2024年5月，國家發展改革委辦公廳印發《2024—2025年社會信用體系建設行動計劃》，要求提升信用承諾水平，分領域進一步推廣信用承諾制，加強承諾履行情況跟蹤核查，完善信用承諾歸集標準，將履約踐諾情況納入相關主體的信用記錄。衢州市、杭州市、淮安市等地積極探索建立科學、規范、高效的信用承諾閉環監管機制，以“信用承諾”為小切口，促進營商環境改革，在優化審批服務、提升監管效能、助力惠民便企、推動基層治理等方面取得顯著效果，為各地推進信用承諾閉環監管提供參考與借鑒。

一、衢州市：構建告知承諾“信用+監管”閉環鏈

衢州市深入推進信用承諾制度實踐創新，依托省“互聯網+監管”平臺、服管融合一體應用（企業信用管家）系統，形成告知承諾“信用+監管”閉環的衢州模式。

（一）信用承諾規則制定

出臺《衢州市關于加強告知承諾制事項事中事后監管的實施辦法》，對81個事項實行清單化管理，明確監管辦法及規則。建立包括證明事項及涉企經營許可事項告知承諾在內的承諾庫，歸集企業承諾信息、履約信息，關聯信用主體信用記錄。信用承諾監管事項涵蓋40多個政府部門，承諾信息涵蓋證明事項、涉企經營許可事項、主動公示型、容缺受理型和信用修復型等五大類。

（二）信用承諾資格認定

以國家市場監管總局的電子營業執照“企業身份碼”為載體，以公共信用綜合評價結果、行業信用評價結果等為依據，設立企業信用監管指標體系（詳見表1），從合規經營、治理信息、資本能力、市場表現、自治能力等8個一級指標、19個二級指標、49個三級指標進行模擬計算，全面評估企業信用風險。

表1 衢州市企業信用監管指標體系

通過機器學習、規則觸發兩種方式確定高、中、低風險企業，結果自動展現藍、綠、黃、紅四色（詳見圖1），做到企業風險早檢查、早發現、早處置，并對低風險等級的企業實施信用承諾。

圖1 衢州市“一碼四端四色”創新模式

（三）信用承諾閉環處置

企業承諾后，承諾書通過“信用衢州”網站向社會公示，服管融合一體應用（企業信用管家）系統對歸集的承諾事項進行智能分類，并根據國家相關法律法規和部門監管規則，采用雙隨機抽查、現場核查、非現場核查、免于核查等四種方式進行核查，核查結果分正常、待整改和承諾失信三類情形，并推送至市信用信息共享平臺，作為下一輪信用評價的基礎，實現信用承諾閉環（詳見圖2）。

圖2 告知承諾反饋機制流程圖

核查結果為正常的，代表企業信用狀況好，在下一輪信用評價中視情給予一定激勵。核查結果為待整改的，代表企業有涉及需整改的內容，整改后相關信息形成再生性信用數據回推。核查結果為失信的，相關信息推送至各應用平臺，該主體將不再適用信用承諾，在下一輪審批環節進行限制。同時，根據虛假承諾造成的社會影響進行失信程度分級，失信嚴重的企業將被限制享受財政資金補貼等各類政府優惠政策，取消其在市綠色金融服務信用信息平臺享受信用貸款、融資優惠等措施。

二、杭州市：“承諾踐諾核查”為企業信用“預警打鈴”

杭州市上城區市場監管局以“信用承諾踐諾核查”試點為契機，創新監管方式，全面推進“承諾審批－踐諾核查－信用獎懲”閉環管理數字化創新、標準化建設、機制化實施。

（一）構建“承諾—踐諾—獎懲”信用監管閉環

一是清晰信用承諾事項。制定浙江省首個市場監管領域《許可類信用承諾監管實施意見》，按照“一諾一模板”“一諾一核查”“一諾一監管”原則，制定信用承諾書格式文本15類，明確信用承諾內容、違諾情形判定準則、懲戒制約等監管標準20項。二是規范“承諾踐諾”核查流程。建立標準化執行體系，截至2024年11月，已在食品、工業產品、醫療器械等多個核心領域實現重點事項承諾踐諾核查100%覆蓋。三是實施信用聯合獎懲閉環管理。嵌入式“獎懲到位”將“失信名單”嵌入政務服務系統，通過改造業務流程和系統，實現數據自動推送、企業辦事時一鍵式“獎懲反饋”。

（二）貫通“事前—事中—事后”全鏈條監管

強化平臺協同，形成“浙江政務服務網”“互聯網+監管”執法監管平臺、公共信用信息平臺“三位一體”協同。

圖3 “三位一體”協同管理流程圖

上城區食品經營許可“承諾踐諾核查”模塊于2024年6月在“互聯網+監管”行政執法平臺上線，將企業事前承諾內容通過“浙江政務服務網”推送至“互聯網+監管”，核查結果反饋至信用信息平臺。如企業存在承諾不實或未履行的情況，將形成不良信用記錄推送信用平臺，限制該企業再次享受承諾審批便利，且承諾失信行為將自動影響其接受檢查的頻次，被監管執法部門重點關注。

圖4 事前－中－事后全鏈條監管機制

（三）實現“他律—自律—共贏”誠信體系共建

“他律”即梳理信用監管事項清單及其踐諾核查細則，促進監管痕跡全面量化為信用記錄，及時為失信行為“預警打鈴”。“自律”即通過“浙江企業在線”提供踐諾結果自查整改渠道，監管對象可通過自檢自查、自主申報提交整改情況，及時補救“信用失分”，打造浙里“誠信第一課”在線學習品牌，引導企業規范提升、自覺守信，培養“自律”習慣。目前，已有觸發式檢查、“雙隨機”抽查自主申報、自檢自查等100余個事項納入“浙江企業在線”平臺運行。此外，平臺上還提供了20個企業誠信學習資料視頻，供企業在線學習。

圖5 “承諾踐諾核查”信用監管閉環管理流程圖

三、淮安市：多部門聯動構建信用承諾閉環監管體系

淮安市圍繞構建事前信用承諾、事中分類監管、事后失信懲戒和信用修復的閉環監管體系，通過部門聯動、創新機制、清單管理、數據共享、重塑信用等舉措，實現“承諾—踐諾”全流程閉環監管，有效提升信用監管能力和水平。

（一）創新管理機制，構建數字化平臺

為強化信用承諾信息全流程監管，淮安市以信用信息庫為基礎，建立健全信用承諾管理系統，實施政務服務信用承諾清單管理，在公共資源交易、工程建設項目等行政服務事項中強化信用承諾信息全流程監管，實現“承諾—踐諾”全流程閉環監管。

（二）規范管理流程，實現高效能監管

為實現政府的高效監管，淮安市行政機關會同市社會信用體系建設主管部門、市政務服務管理部門聯合制定信用承諾事項清單，并根據政務服務事項清單實行動態調整，向社會公開，接受社會監督。2023年11月，正式上線淮安市信用承諾系統，將全市20家市級部門共72份信用承諾模板統納其中，有效規范信用管理流程，提升信用監管效率。除了實施清單管理和規范文本格式，淮安市還建立承諾人虛假承諾、違背承諾的失信懲戒機制。行政機關經核查或事中事后監管，發現承諾人隱瞞事實、提供虛假承諾或違背承諾內容的，應當責令其改正；承諾人逾期拒不整改或整改后仍不符合行政審批條件的，行政機關應當依法撤銷相關決定。承諾人隱瞞事實、提供虛假承諾或違背承諾的，應作為不良信息記入被承諾人的信用檔案；在該不良信息的保存和披露期限屆滿或者信用修復前，該承諾人不再適用信用承諾制。

（三）重塑企業信用，助力優化營商環境

積極開展信用服務優化提升行動，制定信用修復“一件事”實施方案，推進各級責任部門積極開展企業信用修復，提升政務服務質量。企業在信用修復完成后，通過“信用淮安”網站和“i淮安”APP在線進行信用承諾、跟蹤、審核、違諾信息記錄查詢的全流程線上操作。

信用承諾實踐創新已成為推動營商環境持續優化的有力舉措。各地應通過立法頂層設計、健全配套制度、系統升級集成、失信懲戒措施、信用修復服務等有力舉措，加強信用承諾的日常監管和事后核查，不斷提高信用承諾閉環管理工作的精細化、規范化水平。

一是規范管理，推進信用承諾公示與核查。制定統一的信用承諾管理事項清單，明確承諾事項、實施依據、實施層級、事中事后監管舉措等，并實施動態管理，適時更新。在“信用中國”地方網站、政府部門門戶網站等開設信用承諾專欄，加大各類信用承諾信息的公開公示力度。根據承諾事項的特點、風險等級、信息化條件，采取在線核查、現場核查、第三方評審、協助核查以及“雙隨機”監管、重點監管、“互聯網+監管”等開展承諾核查。鼓勵各級各部門在分類監管、綠色通道、政策扶持、考核評定等事項中應用信用承諾結果。

二是系統升級，實現承諾信息數智化管理。優化提升各省市公共信用信息平臺服務功能，加快推進信用承諾履諾反饋系統開發運行，以信息技術手段全力支撐信用承諾履諾集中統一公示，實現信用承諾事項在線提交、審核、公示和反饋全流程線上操作。引入先進的云計算、大數據、人工智能等技術，提升系統的處理能力、響應速度和安全性。建立統一的數據標準和規范，對來自不同渠道的信用承諾數據進行清洗、整合和校驗，確保數據的準確性、完整性和一致性。

三是失信懲戒，健全履諾閉環管理機制。研究制定信用承諾閉環管理政策法規，完善信用承諾失信懲戒工作流程，建立信用承諾失信懲戒信息核查及反饋機制，明確反饋時間，實現信用承諾閉環管理。建立完善各類承諾信息與不實承諾信息記錄、歸集、推送等工作機制，依托相關業務系統將承諾人履行承諾情況全面納入信用記錄，同時推動將不實承諾經營主體名單嵌入業務系統，實現許可（備案）、監管、查處等工作環節的信息共享，形成協同監管。對于已完成違諾失信行為整改并達到信用修復的社會主體，嚴格按程序停止公示其失信記錄，終止實施失信懲戒措施。

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