山東
為保護廣大金融消費者合法權益，維護金融市場秩序，2024年以來民生銀行煙臺分行積極響應監管號召，全面開展打擊非法集資專項行動，通過一系列措施，有效遏制非法集資行為，提高公眾防范意識和能力。
一是建立健全非法集資監測預警機制。為做好防范和處置非法集資工作，在非法集資苗頭時期、涉眾范圍較小時期早發現、早處置，我行成立防范和處置非法集資工作領導小組，強化員工管控、強化風險排查、強化宣教力度，顯著提升合規經營意識、提高公眾防非打非意識。
二是強化重點員工行為管控。針對新入職員工開展背景調查，確保不“帶病”上崗；針對離職員工涉及業務進行全面排查，確認無風險事項后方可進行脫密或離職審批程序；針對信貸客戶經理，重點排查展業合規性，是否存在兼崗及辦理業務“一手清”的情況，是否嚴格落實貸款三查制度；針對理財客戶經理，重點排查營銷行為的合規性，是否存在代客操作、應錄未錄。
三是開展防范非法集資宣教工作。加強對員工金融法規教育，提高其識別和防范非法集資的能力，確保員工在日常工作中能夠嚴格遵守法律法規，不為非法集資提供任何便利。同時，持續增強公眾對非法集資的認知和防范意識，引導公眾樹立正確的投資理念，遠離非法集資。
四是嚴格業務管控，防范非法集資。落實“了解你的客戶”、“了解你的風險”等要求，在授信調査、合作洽談、貸后等環節中，將客戶是否曾經或可能參與非法集資作為重要內容；嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度，對資金異常流動情況進行監測，嚴防信貸資金挪用于非法集資領域；運用內部和外部風險信息分析工具，提高對客戶是否涉嫌非法集資信息監測的完整性和有效性，及時識別非法集資信號，針對性采取風險防范措施。
下一步，民生銀行煙臺分行將持續完善風險監測機制、加大宣傳力度、進一步加強監管的溝通協作，守好金融安全底線，為維護金融穩定和打擊非法集資貢獻更大的力量。
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