文│杭嘉

“金融”與“法”是李克淵數十年職業生涯中最為核心的兩個語匯。最早他是人民銀行普陀區辦事處的一名業務員，五年后轉到金融紀檢崗位，然后一干就是三十年。退休前，他是上海銀監局的黨委副書記、紀委書記，現在也依舊擔當著上海金融法制研究會學術委員會主任的工作。毫無疑問，他是上海金融法制研究會近三十多年發展的親歷者與見證人，對于金法會的一切，他都如數家珍。

金法會的設立機緣

金融法制研究會是上海金融界、司法界聯合創辦的一個復合型學術團體，主要由金融、司法機構和相關高校、科研機構組成，主要任務是在理論上探索研究金融系統的法治建設。對于金法會的成立目的，時任中國人民銀行上海市分行行長的毛應樑的見解可謂高屋建瓴：“它既不是為了辦案，也不是為了抓人，而是有兩個目的：第一，落實中央戰略，建設上海國際金融中心；第二，為加強制度建設、保證金融安全，預防案件發生服務。”毛應樑始終是金法會成立的堅定支持者，在他看來，加強金融法制建設是國際金融中心建設的應有之義，而金法會的成立是為了抓教育、抓制度、抓預防，一旦案件發生，就要亡羊補牢，針對問題進行制度設計。“金法會志在制度建設，重在防范，絕非辦案”，從“立意”的角度，老行長的話切中肯綮。不過，以歷史的眼光看，觸發金融法制研究的“機緣”卻確實與“金融犯罪”密切相關。

時間倒回到1988年。對于上海金融法制建設的歷史來說，這個年份毫無疑問是特殊的。中央為了調動地方政府的積極性，從這一年開始，上海被允許實行財政包干，對投資經商行為逐漸松綁，個體、私營經濟活躍；同時，市場供應開始逐步豐富，票證取消，高價消費品如黃金飾品等也開始出現——上海金融案件的第一個高發期，也隨之而來。“我記得1988年從11月20日到年末的40天時間里，上海連續出現了七八個大案。”李克淵說。

事實上，為了打擊金融領域犯罪，1985年中央就在全國范圍內成立了金融紀檢系統，各級金融紀檢組以各級地方紀委的名義派駐，并同時接受上級金融紀檢組和人民銀行黨組領導。當時的李克淵是上海金融紀檢組的副組長，主管案件工作。“在1988年以前，上海金融系統的案件其實非常少。我想主要是經濟環境的原因。通過‘不當伸手’得來的前必須要去用，要么消費，要么投資，但是當時高度統一的經濟體制，決定了在這兩個方面都難以形成很大的需求，導致經濟犯罪的動機比較弱。直到1988年底，連續出現大案。而這些案件大部分都是我們自己查出來的。”

當時的刑事訴訟法規定，經濟犯罪的偵破工作由檢察院負責（后來修訂為公安部門負責），為了查處案件，金融紀委開始了與檢察院的合作。“當時的法律制度并不十分健全，很多罪名刑法里并沒有列入，而諸如投機倒把之類的罪名也不能再用，處理這些大型案件就超出了我的管轄范圍，所以我們想到了與市檢察院合作。”從1988年到1993年，雙方協同配合，主要研究的就是怎樣查處案件。這些案件很多都是“新型金融案件”， 包括怎樣對案件定性，如何量刑，這些在原有的法條中間都沒有依據可依。正是在這個基礎上，由市檢察院、金融紀檢監察部門和工、農、中、建、交五大行以及人民保險公司組成的聯席會議應運而生。“這是我們最重要的一個制度成果，”李克淵指出，“聯席會議制度有一條核心成功經驗就是圓桌會議。參加會議的各方都是平等的，平等這也是市場經濟的概念，同時這也是20年來金法會能夠運作好，班子能夠團結好的關鍵原因。”

金融與司法的完美融合

當時有一個非常有名的案件，就是1992年10月上海證券交易所的“紅馬甲空麻袋背米”案。那時候，證券交易是通過電話委托進行的，當時還是T+0制度，紅馬甲輸入交易指令并沒有人監管，于是有的紅馬甲就辦了一個空的保證金賬戶，早上買入股票，下午賣出獲利，但記賬的時候，兩筆一起記賬，賺了就變成了自己的盈利。然而一旦虧了便無法交代，案件由此暴露。然而在案件的偵辦過程中卻遇到了問題，檢察院認為這是利用市場差價獲利，無法定罪。李克淵從金融人的職業角度展開分析，指出這其實屬于挪用公款，是利用職權挪用“在途資金”，沒有任何委托，違反先發生先記賬的規則。“這個問題非常嚴重，我和檢察院講必須打擊，建議適用于刑法的用于經商目的的挪用公款罪。經過討論，最后認定了這個罪名。”

1993年開始，上海市檢察院單獨設立貪污賄賂犯罪預防處，上海的金融系統也在全國較早地落實了“抓預防”的概念，在此背景下，金融和檢察的合作進入了第二階段。“當時在辦案中，我們發現了一個情況，出現了職務犯罪高學歷化的傾向，這讓我們感覺非常可惜。于是我們從實際工作出發，提出要預防犯罪，要加強教育，告訴他們要珍惜，不要走歪路。”

為此他們專門只做了一部電視教育片《驕子·囚徒》，因為當時證券行業一線從業人員非常年輕，很少有超過30歲的，且大部分都擁有較高的學歷，但就是這樣一批天之驕子，卻有人因為一念之差變成囚徒。節目最后在上海電視臺播出，效果非常好。“公會系統告訴我，有些老人不是金融系統的，但子女在金融系統，看到這個節目后，都會趕緊讓自己的孩子去看。”而之后的很長一段時間，這部片子一直作為銀行職工，特別是新入行的“新鮮人”必看的教育片。

1995年3月31日，上海金融法制研究會正式成立。金法會成立之后，主要進行了兩方面的研究，金融法律和金融犯罪，成果斐然。在李克淵看來，它的誕生是上海金融界和司法界合作一步步深化的結果，換句話說，有點點因勢利導、水到渠成的意思。“如果沒有前兩個階段做鋪墊，金法會是絕不可能出現的。”

上海金法會成功之后，其他省市也想學習經驗，復制成立類似的學術團體，“我坦率地跟他們說學起來很難，因為他們沒有前期合作的基礎。合作需要磨合，執行需要號召力。上海金融與檢察的合作完全是平等基礎上的合作。就比如培訓，既有我們金融系統給全市檢察官講課，也有各個銀行請檢察官來講辦案和預防教育。所有都是相互的，平等的。這些，沒有整個金融系統跟檢察系統之間長時間的良好合作做鋪墊，是很難達成的”。

“上海市銀行博物館”官方公眾號。