近期，宣州區(qū)已發(fā)生多起利用快遞和網(wǎng)約車運送現(xiàn)金、黃金實施"線上詐騙+線下取錢"的電信網(wǎng)絡詐騙案例。詐騙分子為快速實施詐騙，轉移洗白贓款，誘騙受害人利用快遞或網(wǎng)約車線下運送大額現(xiàn)金或黃金，給受害人造成重大財產(chǎn)損失。

詐騙套路

詐騙分子通常先通過刷單返利、網(wǎng)戀誘導網(wǎng)絡投資理財、冒充公檢法等詐騙手法對被害人實施詐騙，在獲取受害人信任之后，便以需要"支付手續(xù)費"、"繳納解凍金、保證金"、"投資入股"等理由，誘騙受害人將大額現(xiàn)金或黃金通過快遞或網(wǎng)約車運送到指定地點，在實施詐騙的同時"洗白"詐騙資金。詐騙分子不見面、不現(xiàn)身就能成功獲取現(xiàn)金或黃金，以此進行資金轉移，此類手法相較于線上轉賬而言更加具有隱蔽性和迷惑性。

郵寄黃金騙局

01

刷單詐騙+郵寄黃金"提現(xiàn)"

詐騙分子在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告，待受害者詢問后，發(fā)送兼職需要做的任務，內(nèi)容一般是下載App，完成收藏視頻或評論等任務，先小額返利，后稱因受害人平臺積分不夠，需要購買黃金郵寄到指定地點才能完成提現(xiàn)。

02

投資理財詐騙+郵寄黃金"充值"

詐騙分子冒充投資專家，鼓吹"穩(wěn)賺不賠"、"高額回報"，誘導受害人轉賬充值投資或慫恿到黃金店購買黃金直接郵寄到指定地址，聲稱收到黃金后會翻倍充值到投資賬戶中，且馬上到賬。

03

冒充公檢法詐騙+郵寄黃金"洗白"

詐騙分子冒充公檢法，告知受害人的賬戶涉嫌違法犯罪，想要辦理"撤案"手續(xù)，需要購買黃金，郵寄到指定地點進行資金審查，審查后會返還購買資金。

04

殺豬盤式詐騙+郵寄黃金"賺錢"

詐騙分子冒充"軍人"或"成功人士"，以特定職業(yè)身份獲取受害人的信任。待感情升溫后，教受害人利用地域黃金差價賺錢，先線下購買黃金，再寄到指定地方或上門取貨，并稱等賺了錢會返還錢。

05

接收資金+購買黃金+郵寄黃金

有的受害人將黃金郵寄出去后，詐騙分子還會將其它詐騙資金轉入受害人賬戶內(nèi)，讓受害人繼續(xù)購買黃金郵寄，這時受害人反而變成了詐騙分子洗錢的幫兇，淪為電詐工具人!

詐騙手法為何演變?yōu)橘徺I黃金

監(jiān)管力度加強

隨著反詐中心、銀行對大額轉賬、異常交易等行為的監(jiān)控力度不斷加大，詐騙分子為了規(guī)避這些限制，減少被銀行系統(tǒng)攔截和被公安機關追蹤的風險，開始尋找新的資金轉移方式。

轉移資金隱蔽

黃金作為高價值、易攜帶且易于變現(xiàn)的資產(chǎn)，成為詐騙分子眼中的"理想工具"，通過誘導受害人購買黃金，詐騙分子能夠更隱蔽、更快速地轉移資金，增加追查難度。

更易放松警惕

購買黃金的行為在受害人心中往往具有更強的實體感和信任感，相較于無形的電子轉賬，黃金更能讓人產(chǎn)生"真實投資"的錯覺，從而放松警惕。

警方提示

1、不要輕信陌生人的投資建議，不要輕信"退費、點贊、分享、助力、做任務"等高額返利，網(wǎng)上充值資金、線下托運現(xiàn)金的，都是詐騙。

2、網(wǎng)上陌生人不論以何種理由，要求使用自有資金購買或為他人代購黃金、香煙或其他貴價物品，并要網(wǎng)約車快送、郵寄至指定地點或派人上門來取的，都是詐騙，而且還有可能導致自己涉案。

3、如遇可疑情況請撥打反詐專線96110進行咨詢，一旦被騙，及時報警，同時注意保留聊天記錄交易記錄、聯(lián)系方式等證據(jù)。

來源：宣州公安