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律本律師團隊，解決銀行卡凍結難題，為你保駕護航！

“涉案賬戶”，系電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單，有的會標注為“兩卡名單”或“涉詐名單”或“公安部總對總管控名單”等。 如果被納入涉案賬戶，所產生的影響是非常大的， 那么，到底應該怎么處理？律本律師團隊，根據辦案經驗總結操作指南四步法如下：

第一步 解除被公安機關凍結的銀行卡

律本律師團隊之前發布過：

大家如果銀行卡被公安機關凍結，可以按該操作指南進行處理。

如果要解除涉案賬戶的前提是，名下沒有涉詐銀行卡凍結情形，故而解除由于涉詐被公安機關凍結的銀行卡是第一步。

第二步 取得原凍結或止付公安出具的情況說明或解凍文書

如果自己名下銀行卡已解除凍結措施，到之前存在到期未續凍，或止付等情形，那么在解除涉案賬戶前往往會需要由原凍結單位或止付單位出具未涉案證明或解除凍結法律文書。

有的單位對于文件審核及傳輸比較嚴格，可能會提出以公對公的方式進行發出，屆時需要對接協調好傳送及接受單位，以便做好銜接工作。

當然，這個步驟不是必須的，具體要根據各地實際審查情況來看，如果能取得原凍結或止付公安出具的情況什么或解凍文書，會更有利于涉案賬戶的解除。

第三步 前往銀行申請出具《涉詐風險賬戶審查表》

銀行卡解凍后，需要前往涉案開戶行申請出具《涉詐風險賬戶審查表》，列明基本信息及可疑交易說明情況，屆時再移交開戶行所在地反詐部門進行審核確認是否符合解除管控條件。

各地銀行政策不一，有的地區及銀行是需要由卡主自行聯系反詐部門辦理解控手續，有的地區及銀行是需要由銀行自行發起解控流程。如果是由銀行發起解控流程，則需要卡主提供完善的情況說明及交易資料，證明案涉款項的完整情況經過，如果材料不全或無法說明清楚，則有可能無法通過審批。

第四步 對接反詐部門跟進協調解控流程

解除“涉案賬戶名單”的整個流程會比較繁瑣，由區/縣級公安機關反詐部門發起后，經市級公安反詐部門審批通過后，移交省廳公安反詐部門審批通過后，再由公安部審批通過，其中，有任何一個環節審批不通過，都需要重新補齊材料再發起審批。

在處理過程中，公安機關可能會安排人員做詢問筆錄，要求遞交資料，說明相關情況，如配合處理完成，則辦理解除措施，移除“涉案賬戶名單”，總體來說整個程序會比較麻煩。

公安部審批通過后，才會移交給人民銀行，再由人民銀行下發至各個銀行省行、再至分行、再至支行。如果流程快的話1-3個月的時間，個別時間漫長的可能會有6個月時間，具體要看涉案情況及流轉情況而定。

律本建議

如果銀行卡被異地公安凍結，務必要盡快解決，以免被納入涉案賬戶名單；如果不慎被納入涉案賬戶名單，也要盡快申請解除，以免影響到日常生活及工作。

律本律師團隊

律本律師團隊系江西嚴約律師事務所中一支長期從事于銀行卡解凍、涉案名單解除、抖音資金解除、及相關行政、刑事案件等法律服務的專家型律師團隊，圍繞凍結銀行卡所涉及的各種經濟活動及行政、刑事案件辯護工作，比如：外貿、國際貨運、換匯、虛擬貨幣、網絡賭博、網絡投資、詐騙等導致銀行卡凍結或納入涉案名單事宜，代為進行調查取證，擬制專業法律文書，向公檢法等機關提出法律建議，辦理銀行卡解凍、涉案名單解除、行政復議/行政訴訟、及代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辯護等法律服務。

律本律師團隊自成立以來專業代理解凍銀行卡及涉案名單解除領域的案件，已承辦相關案件數百起，委托人遍及中國香港、中國澳門、中國臺灣、韓國、日本、美國、菲律賓、馬來西亞、緬甸、越南、老撾、新加坡、巴西、澳大利亞、墨西哥、英國、非洲多國、及全國各個省級行政區，至今已為當事人成功解凍銀行卡金額超過數億元，為當事人同步解除涉案賬戶名單管控。同時，為各類當事人提供專業的刑事辯護工作，維護當事人合法權益。

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