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律本律師團(tuán)隊(duì)，解決銀行卡凍結(jié)難題，為你保駕護(hù)航！

近幾年，國(guó)家展開(kāi)斷卡行動(dòng)，全面打擊了出租、出借、出售銀行卡等違法行為，導(dǎo)致很多詐騙犯罪團(tuán)伙無(wú)法使用租借售的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)移違法所得款項(xiàng)，故而詐騙犯罪團(tuán)伙展開(kāi)了更多形式的洗錢(qián)手段，通過(guò)在網(wǎng)絡(luò)上聯(lián)系預(yù)約購(gòu)買(mǎi)手機(jī)、蛋糕、鮮花、白酒等貨物，再安排閃送或預(yù)約地址等交貨方式，稱讓親戚朋友或同事安排支付貨款讓商家提供收款賬戶，進(jìn)而導(dǎo)致商家銀行卡涉案被凍結(jié)，有的涉及到一級(jí)涉案卡，還被納入嫌疑人身份，進(jìn)而苦不堪言。

閑魚(yú)出售二手手機(jī)或名表或奢侈品等易出售的產(chǎn)品

由于閑魚(yú)小程序的便利，很多人會(huì)選擇在閑魚(yú)上出售自己的二手電子產(chǎn)品或奢侈品，這種方式廣受很多年輕人的選擇及喜愛(ài)。

但有的詐騙團(tuán)伙，會(huì)通過(guò)在閑魚(yú)上以買(mǎi)家的名義與賣(mài)家溝通措施購(gòu)買(mǎi)意向，商定好價(jià)格后，會(huì)引導(dǎo)賣(mài)家脫離閑魚(yú)平臺(tái)交易流程，離開(kāi)交易平臺(tái)去微信等地方私下交易，或者告知賣(mài)家自己在同城，可以同城交易，引導(dǎo)賣(mài)家前往約定地點(diǎn)交付商品后，也有的會(huì)提出快遞配送等方式，引導(dǎo)賣(mài)家提供自己個(gè)人收款賬戶收取款項(xiàng)。

由于買(mǎi)家和賣(mài)家都是在網(wǎng)絡(luò)上交易，故而不會(huì)提供自己的身份信息，如果對(duì)方提供了身份證照片，也極有可能不是本人，賣(mài)家無(wú)法核實(shí)到對(duì)方的信息，由此詐騙犯罪團(tuán)隊(duì)采用此種方式將詐騙款項(xiàng)“洗白”，而出售貨物的賣(mài)家卻由于收到了詐騙資金導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)，變成了新的“受害者”。

因此，如果選擇通過(guò)閑魚(yú)等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行交易，務(wù)必要嚴(yán)格按照閑魚(yú)平臺(tái)交易流程辦理，不要向陌生人提供自己的銀行賬戶收款，以免涉案而導(dǎo)致人身及財(cái)產(chǎn)安全問(wèn)題。

網(wǎng)絡(luò)上低價(jià)充值話費(fèi)、水電費(fèi)、油卡等導(dǎo)致涉案

詐騙分子在“微信朋友圈、閑魚(yú)”等平臺(tái)發(fā)布遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)格的“話費(fèi)慢充服務(wù)”、“油卡充值”服務(wù)等，吸引不明真相的潛在客戶購(gòu)買(mǎi)。詐騙團(tuán)伙向受害者實(shí)施詐騙，在騙子成功獲取受害人的信任后，不再只是誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬至指定銀行卡內(nèi)，而是令受害者將指定金額充入買(mǎi)家的手機(jī)號(hào)。充值成功后，買(mǎi)家在平臺(tái)確認(rèn)收貨，充值款便轉(zhuǎn)到詐騙團(tuán)伙賬戶，由此詐騙團(tuán)伙通過(guò)手機(jī)“充值”完成了詐騙贓款的“洗白”。

因此，務(wù)必選擇正規(guī)的平臺(tái)充值話費(fèi)、水電費(fèi)及油卡等，盡量不要選擇網(wǎng)絡(luò)上非正規(guī)平臺(tái)進(jìn)行充值，以免導(dǎo)致在不知情的情況下變成了洗錢(qián)的幫兇。

添加微信好友，預(yù)約個(gè)性化定制產(chǎn)品或一次性采購(gòu)大筆商品訂單

很多商家會(huì)在各個(gè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上打廣告或上架產(chǎn)品，故而會(huì)在網(wǎng)絡(luò)上留有自己的聯(lián)系方式，有很多客戶會(huì)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)上的信息添加微信好友預(yù)約采購(gòu)產(chǎn)品，這種都是非常普遍的交易方式。

但現(xiàn)在越來(lái)越多的詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個(gè)性需求。商戶因前期做過(guò)類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會(huì)迎合客戶需求，放松了警惕。也有很多詐騙分子還會(huì)討價(jià)還價(jià)、承諾會(huì)長(zhǎng)期交易等話術(shù)，來(lái)增加交易的可信度。通常詐騙分子會(huì)優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)方便變現(xiàn)的商品（如名煙、名酒、鮮花禮盒、黃金、手機(jī)、電子產(chǎn)品等），提出將錢(qián)打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號(hào)，再通過(guò)貨拉拉或安排人員上面區(qū)間或讓商家配送等方式交割貨物。隨后，不法人員將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。就這樣，商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為詐騙分子的“洗錢(qián)幫兇”。

因此，商家在交易過(guò)程中務(wù)必要警惕不合常理的訂單，盡快簽訂正規(guī)合同，盡快讓客戶通過(guò)自己本人微信支付貨款，如果客戶提出要通過(guò)第三方付款，則盡量提供對(duì)公賬戶付款，在對(duì)方付款前要讓對(duì)方確認(rèn)打款方的銀行賬戶信息，如對(duì)方無(wú)法確認(rèn)則非常有可能是非法資金款項(xiàng)。對(duì)方多大的款項(xiàng)不要按客戶的指令轉(zhuǎn)賬給他人，務(wù)必要原路退回。拒絕參與代收款、代付款等行為。

律本建議

商家務(wù)必要謹(jǐn)慎承接網(wǎng)絡(luò)訂單及大額的現(xiàn)金訂單，務(wù)必要規(guī)范收款流程，拒絕來(lái)歷不明的貨款，如果系陌生人交易，盡量選擇公對(duì)公轉(zhuǎn)賬方式付款，辦理正規(guī)簽約手續(xù)，保留對(duì)方證件，做到人證一致，不要給騙子可乘之機(jī)。更不要為了蠅頭小利，雖已提供自己的銀行賬戶幫忙走賬，而成為詐騙團(tuán)伙洗錢(qián)的工具。

如果發(fā)現(xiàn)資金銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，務(wù)必要第一時(shí)間前往開(kāi)戶行查詢?cè)颍⑾虍?dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案報(bào)備處理，之后再同步聯(lián)系凍結(jié)單位協(xié)調(diào)辦理解凍事宜。

律本律師團(tuán)隊(duì)

律本律師團(tuán)隊(duì)系江西嚴(yán)約律師事務(wù)所中一支長(zhǎng)期從事于銀行卡解凍、涉案名單解除、抖音資金解除、及相關(guān)行政、刑事案件等法律服務(wù)的專家型律師團(tuán)隊(duì)，圍繞凍結(jié)銀行卡所涉及的各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)及行政、刑事案件辯護(hù)工作，比如：外貿(mào)、國(guó)際貨運(yùn)、換匯、虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)投資、詐騙等導(dǎo)致銀行卡凍結(jié)或納入涉案名單事宜，代為進(jìn)行調(diào)查取證，擬制專業(yè)法律文書(shū)，向公檢法等機(jī)關(guān)提出法律建議，辦理銀行卡解凍、涉案名單解除、行政復(fù)議/行政訴訟、及代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辯護(hù)等法律服務(wù)。

律本律師團(tuán)隊(duì)自成立以來(lái)專業(yè)代理解凍銀行卡及涉案名單解除領(lǐng)域的案件，已承辦相關(guān)案件數(shù)百起，委托人遍及中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣、韓國(guó)、日本、美國(guó)、菲律賓、馬來(lái)西亞、緬甸、越南、老撾、新加坡、巴西、澳大利亞、墨西哥、英國(guó)、非洲多國(guó)、及全國(guó)各個(gè)省級(jí)行政區(qū)，至今已為當(dāng)事人成功解凍銀行卡金額超過(guò)數(shù)億元，為當(dāng)事人同步解除涉案賬戶名單管控。同時(shí)，為各類當(dāng)事人提供專業(yè)的刑事辯護(hù)工作，維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益。

咨詢熱線（微信同）：

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