P2P清退回款詐騙是指，冒充P2P平臺客服，通過電話、短信、郵件、QQ等渠道聯系受害人，以其投資過的P2P平臺目前正在進行資金清退，邀請受害人加入QQ群聊，后以需要繳納稅款、保證金、對沖金等為由，誘導受害人向指定賬戶匯款或往所謂的投資平臺注入與兌付款等額基數的資金。此類詐騙中，不法分子抓住了受害人急于拿回投資金等心理，導致受害人二次被騙，需引起警惕。

真實案例

2月22日，王某收到一條陌生號碼發來的短信，稱其之前在“何包金融”P2P平臺投資的錢可以退還，王某信以為真，添加對方QQ為好友，后對方發給其一個二維碼，讓其掃碼進入“退款群”，其后對方又發給其一個鏈接，讓王某點擊鏈接網站并注冊賬號，王某按照對方要求進行操作，通過網銀多次向對方指定銀行賬戶轉賬共計80000余元，后對方以其操作失誤為由，要求王某繼續轉賬，王某意識到被騙。

2023年2月22日，任某在家中收到一條關于投資平臺退款的短信。任某便添加了對方的QQ號。對方告知任某若要完成退款賠償，需要先繳納保證金，任某點擊了對方提供的網址查看信息，后通過網銀轉賬的方式將人民幣10766元轉賬對方提供的銀行賬戶內。后對方仍然需要交保證金，任某方知被騙。

警方答疑

QQ群里看似有所謂“利友”收到清退回款的情況，其實不然，除了受害人，其他發截圖自稱收到錢款的“利友”都是詐騙分子。詐騙分子利用受害人急于取回被鎖錢款的心理，營造出回款名額有限的錯覺，使受害人陷入恐慌，產生誤判，從而焦急中一步步掉入詐騙分子提前挖好的陷阱里。

警方提醒

針對此類投資平臺“回款”的信息，投資者要謹慎對待。銀保監會及其派出機構不會向消費者收取任何名目費用，若有以“中國銀保監會”“銀保監會認證”等名義，或自稱銀保監會、銀保監局的工作人員聯系消費者，假借監管權威要求轉賬、匯款、交費，投資平臺私自“回款”，在“回款”過程中要求先墊資的，都是詐騙。如遇疑問，一定要通過官方途徑核實。發現被騙，要注意收集相關聊天、轉賬記錄等證據，第一時間撥打110或96110報警。

（來源：寧波市反詐中心）