當(dāng)你注冊的“投資平臺(tái)”根本不能進(jìn)行任何基金投資活動(dòng)，你看到的盈虧走勢圖不過是別人給你“畫”出來的虛假圖像，而你的所謂投資不過是給騙子送錢而已，這樣的場景是不是匪夷所思？但這卻是真實(shí)發(fā)生的案件。

虛假平臺(tái)、虛假身份、虛假盈利

鄭某等人假冒基金公司網(wǎng)絡(luò)詐騙案顯示，2017年起，鄭某伙同周某坤等人搭建“德金國際”“中輝國際”等虛假基金交易平臺(tái)，仿照正規(guī)基金平臺(tái)，設(shè)置了基金產(chǎn)品買賣、支付提現(xiàn)、客服投訴等全部功能，但平臺(tái)實(shí)際上不能進(jìn)行任何基金投資活動(dòng)，鄭某可以通過后臺(tái)控制基金指數(shù)漲跌操控投資人盈虧。

鄭某招募大量代理商、業(yè)務(wù)員，使用微信等網(wǎng)絡(luò)社交軟件以投資基金理財(cái)產(chǎn)品為名吸引投資者。業(yè)務(wù)員冒充基金經(jīng)理、投資顧問等身份，騙取被害人信任后，將“德金國際”“中輝國際”等虛假基金交易平臺(tái)推薦給被害人。上述平臺(tái)為吸引被害人投資，向被害人發(fā)送虛假投資盈利截圖，營造投資回報(bào)豐厚假象，誘騙被害人注冊、充值、交易，最終以收取高額手續(xù)費(fèi)、控制期貨類基金指數(shù)漲跌等方式騙取被害人投資款。被害人投資款均轉(zhuǎn)入鄭某實(shí)際控制賬戶，并未進(jìn)行任何真實(shí)的基金投資活動(dòng)。鄭某等人以上述方式騙取1.2億余元。

在曹某等人利用虛假外匯交易平臺(tái)詐騙案中，曹某、蔣某龍共謀利用“融通天下”等虛假外匯投資平臺(tái)中虛擬的“炒外匯”功能吸引投資者，再通過控制后臺(tái)數(shù)據(jù)漲跌，騙取被害人錢款。蔣某龍以北京華鑫眾德有限公司的名義招募業(yè)務(wù)員，經(jīng)“話術(shù)”培訓(xùn)后，指使部分業(yè)務(wù)員假扮“白富美”、成功投資者等身份，謊稱在“融通天下”投資平臺(tái)上炒外匯很容易賺錢，吹噓平臺(tái)有專業(yè)老師指導(dǎo)投資且有內(nèi)部消息，并通過微信聊天、群發(fā)炒外匯掙錢的截圖等方式取得被害人信任，引誘被害人在“融通天下”平臺(tái)注冊投資。

被害人在“融通天下”平臺(tái)購買外匯后，曹某、蔣某龍控制后臺(tái)數(shù)據(jù)漲跌，通過讓被害人前期少量盈利吸引更大量投資，再針對被害人購買外匯情況進(jìn)行反向操作，造成投資款全部或大部分虧損，實(shí)際投資款均通過平臺(tái)直接進(jìn)入曹某控制賬戶。曹某、蔣某龍等騙取被害人錢款共計(jì)620余萬元。

張某強(qiáng)等人設(shè)立虛假期貨投資平臺(tái)詐騙案顯示，2021年12月，張某強(qiáng)、翁某波共同搭建名為“凱雷”的虛假網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)，謊稱可通過平臺(tái)購買股票、期貨、基金等金融產(chǎn)品投資國際市場，承諾百分之百獲利。張某強(qiáng)將自己包裝成“指導(dǎo)老師”，吹噓取得國外金融博士學(xué)位、擁有豐富投資經(jīng)驗(yàn)，指導(dǎo)投資人操作搶單購買“凱雷”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)上的股指、期貨等虛假產(chǎn)品。其他團(tuán)伙成員則冒充投資助理、投資者等多種身份，在微信群中吹捧張某強(qiáng)的專業(yè)能力，發(fā)布虛假盈利圖片、虛假搶單消息等，誘使投資人相信“凱雷”平臺(tái)是正規(guī)投資平臺(tái)且收益有保證。

張某強(qiáng)吸引到一定數(shù)量的投資者后，在微信群發(fā)出特定時(shí)間購買某種金融產(chǎn)品的指令，要求全部操作必須在15秒以內(nèi)完成，否則無法領(lǐng)取“紅利”。被害人按照上述指導(dǎo)“搶單”操作后，投資款實(shí)際轉(zhuǎn)入張某強(qiáng)指定的賬戶，張某強(qiáng)再以“操作慢了”“操作錯(cuò)誤”等理由蒙騙投資者。2021年12月16日至12月20日期間，張某強(qiáng)等人共實(shí)施犯罪43起，騙得人民幣73萬余元。

謹(jǐn)防來源不明的網(wǎng)站下載App或投資相關(guān)產(chǎn)品

近年來，金融投資詐騙案件頻頻發(fā)生，犯罪分子利用花樣繁多的金融產(chǎn)品、金融科技手段等名目，以所謂“穩(wěn)賺不賠”“保本保息”“高額利息”為誘餌，借助社交軟件、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等網(wǎng)絡(luò)媒介的放大效應(yīng)，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙，且二者相互交織，不僅給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來嚴(yán)重影響，還對正常的金融管理秩序造成嚴(yán)重破壞。

從檢察辦案看，金融投資詐騙犯罪分子通常利用社會(huì)公眾金融知識(shí)欠缺、投資獲利心切、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄等弱點(diǎn)，編造“高大上”的投資名目，營造周邊人員普遍獲利假象，烘托“機(jī)不可失、時(shí)不再來”的氛圍，將社會(huì)公眾一步步誘騙引入詐騙陷阱。

最高檢指出，社會(huì)公眾防范金融投資詐騙，關(guān)鍵是要不斷提高自身防騙識(shí)詐的意識(shí)、能力，履行好維護(hù)自身合法利益的“第一責(zé)任”，不被“高收益”所惑，不給詐騙犯罪分子可乘之機(jī)。此次發(fā)布的典型案例雖表現(xiàn)形式各有差異，但實(shí)質(zhì)上都是犯罪分子將傳統(tǒng)詐騙犯罪包裝在各種金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融平臺(tái)之下，誘導(dǎo)金融投資者投資，通過犯罪手段攫取廣大被害人的巨額財(cái)富。

最高檢提醒，金融投資騙局花樣不斷翻新，但套路基本相同。廣大金融投資者開展任何金融投資活動(dòng)都需要做到以下四點(diǎn)：加強(qiáng)金融知識(shí)學(xué)習(xí)，熟悉投資的業(yè)務(wù)，不盲目相信他人的營銷推介；堅(jiān)持理性投資，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資項(xiàng)目；提高對非法集資、詐騙等非法活動(dòng)的警惕和識(shí)別能力，選擇正規(guī)的投資公司和渠道，警惕各類社交平臺(tái)的推薦活動(dòng)，謹(jǐn)防通過來源不明的網(wǎng)站下載App或投資相關(guān)產(chǎn)品；謹(jǐn)記金融投資必然伴隨風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決抵制“保本保收益”“高收益無風(fēng)險(xiǎn)”等噱頭誘惑。

（來源：新京報(bào)）