2023年6月5日，德江縣人民法院公開開庭并當(dāng)庭宣判一起刑事案件，被告人劉某、胡某雙雙獲刑。

【基本案情】2021年12月中旬，安某飛（已判刑）一伙人員在德江縣城實(shí)施網(wǎng)絡(luò)違法犯罪。劉某為獲取非法利益，在明知該伙人實(shí)施網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的情況下，被邀約將自己的銀行卡、手機(jī)提供給該犯罪團(tuán)伙，幫助接收、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金并幫助到銀行取款套現(xiàn)。同時(shí)，劉某還介紹胡某以及胡某介紹的人員將銀行卡和手機(jī)提供給該犯罪團(tuán)伙，現(xiàn)場(chǎng)下載對(duì)應(yīng)銀行APP或綁定微信、支付寶，通過人臉識(shí)別或驗(yàn)證碼驗(yàn)證，綁定銀行卡并提供支付密碼，配合、協(xié)助轉(zhuǎn)移違法犯罪資金。遇到銀行止付，劉某等同伙則持到賬銀行卡或與供卡人一道，前往銀行網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)上取款套現(xiàn)后交給該犯罪團(tuán)伙，然后獲取酬金，劉某則另外支付給胡某報(bào)酬。2022年12月12日，胡某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知主動(dòng)到案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，并退繳違法所得人民幣1000元。2023年1月16日，劉某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，如實(shí)交代了犯罪事實(shí)。劉某、胡某在公訴機(jī)關(guān)自愿簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。2023年6月5日，胡某退賠人民幣1.75萬(wàn)元，主動(dòng)繳納罰金人民幣5000元。

【裁判結(jié)果】法院認(rèn)為，被告人劉某為獲取非法利益，明知安某飛等人在實(shí)施網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)而應(yīng)邀參與，除自己提供銀行卡外，還介紹被告人胡某等人提供銀行卡、微信、支付寶等支付結(jié)算賬戶幫助接收、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，并到銀行幫助取款套現(xiàn)，數(shù)額巨大，構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。被告人胡某為獲取非法利益，明知他人在實(shí)施網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)，提供銀行卡、微信、支付寶等支付結(jié)算賬戶，幫助違法犯罪團(tuán)伙接收、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。法院依法判決：被告人劉某犯詐騙罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，罰金人民幣一萬(wàn)元；胡某犯掩飾、隱瞞犯罪所罪，判處拘役三個(gè)月，緩刑六個(gè)月，罰金人民幣五千元。二人違法所得贓款依法予以追繳并退賠或者上繳國(guó)庫(kù)。

【法官提示】有人認(rèn)為把自己銀行卡、電話卡等出借或者出租給別人沒啥事，認(rèn)為自己沒有參與到直接犯罪中，應(yīng)該不會(huì)觸犯法律也查不到自己身上，想借此“躺著賺錢”，殊不知，這種行為很可能是為他人犯罪提供幫助，同樣是在觸碰法律底線。所以，面對(duì)“躺著”就能賺錢的誘惑，務(wù)必審慎判斷！不要輕易將自己的銀行卡、電話卡、身份證等個(gè)人信息提供給他人，切莫抱僥幸心理以身試法，不要淪為犯罪分子的“幫兇”。