一、案情

上海灘大佬”戴志康迎來法院一審宣判：獲刑19年。

　　2011年11月至2019年8月，戴志康旗下的“證大系”企業累計向35萬余名出借人銷售理財產品共計596.66億余元，至案發造成2.65萬余名出借人未兌付本金共計75.21億余元，所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運營費用等。

　　2022年12月30日上午，上海市第一中級人民法院(以下簡稱上海一中院)依法公開宣判被告單位上海證大文化創意發展有限公司(以下簡稱證大文創公司)、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對證大文創公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行罰金人民幣1億元(以下幣種均為人民幣)；對戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元；對戴衛新、郁耀、張艷華、陸衛豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個月不等刑罰，并處1000萬元至150萬元不等罰金。

經審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊成立被告單位證大文創公司。為實施非法集資活動，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司(以下簡稱證大投資咨詢公司)、上海證大大拇指財富管理有限公司(以下簡稱證大大拇指公司)、上海證大金融信息服務有限公司、上海證大愛特金融信息服務有限公司(以下簡稱證大愛特公司)等“證大系”企業，并以證大文創公司為頂層管理。

　　2011年11月至2019年8月，經戴志康決定和授意，在未經有關機關批準的情況下，證大投資咨詢公司對外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個月不等的借款合同，在扣除相關服務費用后放貸給借款人，再將放貸債權按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個月、年化收益5%-15%不等的債權轉讓型理財產品，通過對外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財寶”平臺線上發售，從而向社會公眾非法募集資金。

　　2016年4月起，為應對“證大系”企業債權逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權、無法包裝足量理財產品、無法募集足量資金的惡性循環，戴志康經由戴衛新匯報后，決定采用虛假發售逾期債權產品、虛假湊標等手段繼續向社會公眾非法募集資金。

　　經審計，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業累計向35萬余名出借人銷售理財產品共計596.66億余元，至案發造成2.65萬余名出借人未兌付本金共計75.21億余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元；2016年4月15日至案發，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運營費用等。

　　上海一中院認為：被告單位證大文創公司及被告人戴志康等7名單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，違反國家金融管理法規，向社會公眾吸收資金，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪；證大文創公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行為均已構成集資詐騙罪。對證大文創公司以及各名被告人應予數罪并罰。證大文創公司、戴志康等人的非法集資行為嚴重破壞了國家金融秩序，給被害人造成了巨大經濟損失，結合本案事實、性質、情節和社會危害程度，依法作出上述判決。

二、法律依據、量刑標準

第一百七十六條 【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。（21改22年3月）

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結果發生的，可以從輕或者減輕處罰。(修11).

（22年3月:（非法吸收公眾存款罪：3年下：向150人吸收100萬以上，直接損失50萬元，特情吸收50萬或損失25萬；3-10年：向500人吸收500萬以上，直接損失250萬元，特情吸收250萬或損失150萬）,10年以上有期：向5000人吸收5000萬以上，直接損失2500萬元，特情吸收2500萬或損失1500萬）（罰金：3年以下，處5萬-100萬罰金，3-10年，處10萬-500萬罰金，10年以上，處50萬以上罰金）(100萬，500萬，5000萬)(吸收金額：100萬，500萬，5000萬，人數：150人、500人、5000人，損失金額：50萬、250萬、2500萬)

第一百九十二條 【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。(修11)

（22年3月：集資詐騙：“數額較大”10萬，處3-7年，并處罰金；“數額巨大”；100萬元，處7年以上有期或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。“其他嚴重情節”50萬以上：（三）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。）（罰金：3-7年，處10萬-500萬罰金，7年以上或無期，處50萬罰金）