封面圖：冬日的阿那亞海灘

2022年就要過去了。

回望2022，這10件事，我無法忘懷。

結尾有彩蛋！

1. 第二本書，正式完成

2017年年底，我正式完成《你的第一本保險指南》終稿。

2022年秋，我的第二本書也正式定稿。

但由于口罩、因某些大環境導致出版流程不得不變慢這兩大原因，雖然已經定稿，且完成了設計和包裝，目前還沒有走到出版的最后一個環節。

但隨著一切的好轉， 相信大家會在2023年春夏時分，看到我的第二本書。

可以提前劇透的是：

第二本書和“攢錢”、“養老”息息相關。

和第一本書相比，它耗費了我更多的精力和時間。

我可以負責任地說：

這遠不止一本金融科普書，它更希望傳遞一種人文社科的情感與關懷。

還是老規矩：

我們所有的 養老金客戶 ，都會在第一時間收到我的簽名版。

好飯不怕晚，稍安勿躁。

2. “養老三賬戶”，正式上線

今年初夏，搭載“養老三賬戶”的槽叔陪伴小程序，正式上線

從事金融保險這么多年，我和團隊小伙伴都在不斷積累養老金。

許多創新，都源于自身需求。

一句話總結我們的養老資產：

商業保險為主，公募基金為輔。

金融產品種類這么多，如何高效管理它們呢？

，就是為了解決這個問題！

我們的想法很簡單：

為所有養老金客戶，都免費搭建“養老三賬戶”。

無論你買的是保險、基金、銀行理財、還是券商資管產品，都可以通過我們的服務，讓錢投得明明白白。

當然，槽叔陪伴小程序已申請完成著作權保護。只有解決好侵權風險，才能更專注于服務客戶。

3. 個人養老金賬戶，正式開通

早在今年一季度，我就針對即將出臺的個人養老金賬戶，做過

2022年11月，在個人養老金上線伊始，我就完成了開戶和存入。

正如我在 里說過的：

個人養老金是一面宣傳自主獨立養老的旗幟，旗幟無法讓你吃飽穿暖，但可以鼓舞你的斗志，開始去做正確的事。

可以預見的是：

個人養老金的出臺，不僅會為金融行業帶來變革，還會在一定程度上，重塑國人對個人和集體這兩大概念的認知。

4. 全家人的全球高端醫療險

經過近2個月的體檢、審核、再體檢、再審核之后，

在2022年最后一個月，我們一家三口終于擁有了覆蓋全球的高端醫療險。

口罩摘掉，世界重新接軌，寰球同此涼熱。

擁抱世界的同時，風險也伴隨左右。

不管是在泰國旅行時發生意外、需要緊急住院；還是在美國拜訪親友時突發疾病、需要緊急手術……

我和家人的高端醫療險，都是最大的安心所在。

元旦后，我會詳細分享高端醫療險的經驗，希望能幫到你。

5. 企業年金，正式設立

在中國，擁有企業年金的人，不到3000萬。

按14億人計算，也就2%。

目前，企業年金普及率很低； 未來，企業年金普及率也不會很高……

（這是一句zz不正確的話，但卻是我經過詳細分析和論證后的判斷，詳細內容可以參考我的第二本書）

不管現實情況如何，對于一個致力于提供養老金規劃的保險人來說，沒有什么比親身經歷所有的養老金制度更能幫到我們的客戶了。

在我們的客戶里，約 1/4是企業主。

如果他們想知道：

企業年金如何設立？怎么設立？有什么利弊？

我們提供的參考信息，是有價值的，這就夠了。

企業年金方案目錄

創立企業年金絕非易事，錢只是眾多難題之一。 更多的困難，在于跑通整個流程，和團隊所有伙伴一一溝通到位，并達成共識。

幸好，我們做到了。

6. 定期壽險，保額突破千萬

做2022年保單檢視時，我補充了一份定期壽險。

于是，我的定期壽險的保額，升到了1000萬。

至于這1000萬是賠給愛人、孩子、還是父母？

這個問題沒有永遠的答案， 只有不斷修改的受益人。

這句話的詳細解釋，可以參考 。

推廣定期壽險，讓更多的人知道定期壽險、愛上定期壽險，對我來說，這件事永遠在路上。

7. 為父母敲定商業養老金

2022年，投入30萬元，提升了養老金收入水平。

婚姻是兩個家庭的結合，雙方父母的安定健康，是子女事業發展的前提條件。

不要以為上面這句聽上去很像政治課課文的話很空洞，

多少人到中年，倒在父母反噬。

在把父母的醫療風險解決后，養老風險就正式提上日程了。

2022年，很多人都問過我們這個問題：

我已經40或者50多歲了，還能買養老金嗎？

當然能買。六旬父母都被我安排上了商業養老金，你這么年輕，當然可以！

8. 3.5%增額壽大規模下架

2022年4季度，由于監管要求，大量增額壽產品下架，成為歷史。

回顧2022年，“多因素疊加”這個短語出現的次數很多。

無限逼近3.5%的終身復利的增額壽，外加曾經對保險嗤之以鼻的銀行理財也開始全面擁抱這類產品，最終讓它成為了動蕩年景下的重要避險工具。

熱潮之下，我們依然要冷靜意識到：

只有中長期持有（10年以上），才能獲得增額壽提供的復利優勢。因此，增額壽可以作為養老金資產中至關重要的“穩健資金池”。

9. 收到人生第一面錦旗

2022年，幫很多客戶拿到了理賠款，。

這是我小時候在學校教導主任辦公室才見過的東西，沒想到長大后也有機會收到。

10. 抱團養老社群，遷移完成

抱團養老，是3年多年設立的線上社群。

主要面向養老金客戶建立，投保養老金后，就可以加入。

我會在社群里不定期分享養老、理財、個人生活等信息。

起初，抱團養老建立在知識星球App之上，但由于受到該平臺政策的誤傷，不得不重新建立社群。

好在，經過團隊小伙伴的努力，更有賴于客戶的信任，新的抱團養老社群，已經在小鵝通上完成了遷移。

看似簡單的遷移，卻耗費了我們 一個多月 的時間，但現在看來，這一切都是值得的。

戳此瀏覽

如已投保養老金卻尚未加入，請在評論區留言，或聯系你的經紀人。

2022年就要過去了。

剛剛康不久的我，寫下這些略顯潦草、但值得紀念的文字。

2022有收獲，也有遺憾。

我多希望所有理賠都能順順利利，不要出現受保司理賠率考核影響的慢賠甚至惜賠；多希望出版業能恢復往日的活力和相對自由，讓第二本書快點上市；多希望自己的視頻剪輯節奏再舒服一些，可以讓更多人看到我的科普內容；多希望保司的核保流程能更加高效，不要讓客戶在一次又一次的體檢里浪費寶貴的時間……

2023年，希望一切都好！

【彩蛋】

2022年我的豆瓣年度總結，看看和你有沒有相似的地方